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Broker: eToroDeposito Minimo: 50 €Licenza: Cysec 109/10*Il 77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
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Broker: liquidityxDeposito Minimo: 250 €Licenza: HCMC 2/11/24.5.1994
- Corso Gratuito
- Trading Central
*Tra il 74% e l’89% dei conti di clienti al dettaglio perde denaro facendo trading con i CFD. -
Broker: Capital.comDeposito Minimo: 20 (con carta) €Licenza: Cysec
- Spread stretti
- Formazione Gratuita
*Il 79% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore
Migliori broker online: recensioni
Prima di continuare, vi chiedo solo un attimo per iscrivervi al canale Youtube di Giocareinborsa.com e attivare la campanella. In questo modo non vi perderete i prossimi video che pubblicherò sul canale, che comprenderanno anche tutorial sul trading e sulle piattaforme, oltre agli argomenti che mi consiglierete nei commenti.
Qui di seguito trovi una breve recensione di tutti i broker finora menzionati. Per una versione più dettagliata puoi visitare la nostra pagina dedicata Recensioni Broker Online.
1. eToro
Panoramica dei servizi offerti da eToro
Al primo posto della classifica dei migliori broker di marzo 2024 c’è eToro, che probabilmente resterà primo per diversi mesi, considerando le grandi novità e i miglioramenti apportati ultimamente. Prima di presentarveli, facciamo un piccolo ripasso per spiegare cos’è eToro.
eToro è una società broker regolamentata che offre una piattaforma, la piattaforma di trading eToro, con la quale consente di comprare azioni, criptovalute e fare trading con CFD su diversi mercati (Forex, azioni, materie, indici di borsa, ETF, cripto). È divenuta molto popolare per il copy trading, ovvero una funzione che consente di copiare in automatico i portafogli e le operazioni di altri investitori, tra i quali vi sono anche molti esperti. Questo servizio viene offerto in modo totalmente gratuito e consente di investire anche con piccoli capitali (i risultati verranno prodotti in modo proporzionale). Inoltre, presenta la possibiltà di investire su portafogli tematici già pronti. Tramite TipRanks, su eToro è possibile consultare le previsioni degli analisti esperti qualificati su numerosi titoli azionari.
Per provare personalmente e gratuitamente la piattaforma eToro è possibile iscriversi tramite questa pagina (non occorre depositare).
Qui di seguito forniamo un video tutorial su eToro aggiornato al 2024, in cui è possibile apprezzare i servizi offerti dalla piattaforma.
Formazione offerta da eToro
Così come mostriamo nel video, per il 2024 eToro ha lanciato una sezione molto importante, ovvero l’Academy. L’Academy eToro è una nuova sezione, gratuita per tutti gli iscritti, dedicata completamente alla formazione. Nella sezione Academy infatti sono presenti numerosi tutorial, video e corsi, completi di video, su tutti gli argomenti più importanti del trading online e dell’investimento, anche molto attuali. Tra le risorse presenti vi è materiale per tutte le tipologie di trader: principiante, intermedio, esperto.
Spread e commissioni su eToro
- Spread dei CFD: per ciò che riguarda gli spread, eToro si colloca nella media dei migliori broker CFD, con degli spread competitivi, ma senza particolari esagerazioni. Per il cambio EURU/USD, per il quale si offre generalmente uno spread molto basso, lo spread offerto è di 1 pip;
- Commissioni di overnight dei CFD: a tal proposito, va subito evidenziato che eToro ha eliminato la maggior parte delle commissioni di overnight sulle posizioni ribassiste sui CFD azionari. Per il resto, presenta delle commissioni di overnight in linea con i migliori operatori del settore;
- Commissioni sulle azioni: se si considera che eToro offre la possibilità di comprare vere azioni, intere o frazionate, va detto che le commissioni che applica sono molto vantaggiose rispetto alla media dei canali tradizionali. Questo perché non presenta servizi di consulenza per i quali deve recuperare spese ed inoltre da un punto di vista di bilancio probabilmente riesce ad offrire queste ottime condizioni sull’acquisto di azioni recuperando tramite gli spread dei CFD;
- Commissioni sulle criptovalute: l’acquisto di criptovalute presenta dei costi irrisori, per lo più legati alle commissioni di trasferimento, inevitabili nella compravendita di criptovalute;
- Commissioni sui prelievi: 5$ per ogni prelievo, a prescindere dall’ammontare.
Metodi di pagamento e Servizio Clienti su eToro
eToro consente di effettuare depositi con carte di credito/debito, Paypal e bonifico. Per prelevare, presenta il sistema “eToro Money” che si collega senza problemi al tuo conto di investimento eToro, in modo da poter usufruire gratis dei depositi istantanei senza commissioni di conversione, oltre che dei prelievi istantanei. È gratis, senza abbonamento, né costi occulti.
Il servizio clienti di eToro è un’altra gradita sorpresa per il 2024. Infatti, eToro ha da poco lanciato il servizio di supporto clienti tramite live chat, perciò gli utenti iscritti possono finalmente chattare con qualcuno (persone reali) al fine di richiedere assistenza per eventuali dubbi o problematiche legate alla piattaforma. Rimane anche il servizio di assistenza via ticket (con risposte per email) e le FAQ.
Materiale didattico e informativo su eToro presente sul nostro sito
- Vai al corso completo, gratuito: https://www.giocareinborsa.com/guida-etoro
- Vai alla recensione: https://www.giocareinborsa.com/recensioni-broker/etoro
- Dividendi eToro: https://www.giocareinborsa.com/blog/azioni-su-etoro-possesso-diritti-deposito-dividendi
- Possesso delle azioni su eToro: https://www.giocareinborsa.com/blog/azioni-su-etoro-possesso-diritti-deposito-dividendi
2. XTB
Panoramica dei servizi offerti da XTB
XTB è una società di broker che si rivolge ai trader avanzati e a quelli che desiderano diventarlo. Questo lo si può capire subito dalla tipologie di piattaforma offerta (di propria produzione) e dal servizio di academy di cui parleremo tra poco. Si tratta di un broker regolamentato, molto serio, che sta ottenendo sempre più consenso tra i trader italiani. Infatti, il nostro interesse verso XTB è cresciuto proprio per le richieste di materiale provenienti sui commenti ai nostri video sul nostro canale. XTB consente di acquistare azioni, ETF, criptovalute e fare trading con CFD su svariati mercati.
Evidenziamo subito che XTB offre anche dei piani di accumulo (accessibili tramite l’iscrizione) e la possibilità di guadagnare con gli interessi sui fondi non investiti.
Per provare personalmente e gratuitamente la piattaforma xStation 5 di XTB e tutti i suoi servizi è possibile iscriversi tramite questa pagina (non occorre depositare).
La piattaforma di XTB, xStation5, è una delle più potenti in circolazione. Consente di accedere facilmente a un pacchetto di strumenti di analisi tecnica vastissimo e inoltre ha una velocità di esecuzione incredibile. Su XTB si può negoziare su CFD ma si possono comprare anche vere azioni scegliendo da una lista di oltre 3.000 titoli. Insomma, c’è tutto ciò che serve per fare trading e crescere, aumentando le potenzialità di successo.
Nel video tutorial qui sotto è possibile apprezzare meglio la piattaforma di trading xStation 5 di XTB e le funzionalità offerte.
Formazione offerta da XTB
La formazione è uno dei punti forti di XTB, poiché presenta una mission dichiarata di formare i propri clienti il più possibile. Questo consente di alzare il livello di professionalità nella comunità e abbassare la percentuale dei trader insoddisfatti. Non a caso, sulla sua piattaforma di trading è possibile accedere a numerosi corsi e webinar, adatti a tutte le tipologie di trader. Tra gli insegnanti vi sono trader professionisti con alcuni nomi ben conosciuti.
Spread e commissioni
XTB presenta spread e commissioni molto convenienti, che sono ben specificate in questa pagina ufficiale dedicata. In generale, possiamo affermare che in tal senso XTB si mostra molto competitiva e soprattutto seria, poichè specifica tutto bene, in modo trasparente. Per qualsiasi chiarimento, è possibile contattare il servizio clienti e ottenere assistenza in italiano.
Metodi di pagamento e supporto clienti
Per effettuare depositi e prelievi è necessario accedere all’area clienti, partendo dal sito ufficiale di XTB. Le modalità di deposito disponibili comprendono carte di credito, bonifico bancario e Skrill.
Per contattare l’assistenza clienti di XTB si può procedere tramite la funzione di live chat disponibilie sul sito ufficiale, a prescindere che si sia effettuato o meno il login.
Materiale formativo e informativo presente sul nostro sito
Corso completo su XTB: https://www.giocareinborsa.com/guida-xtb
Recensione di XTB: https://www.giocareinborsa.com/recensioni-broker/xtb
3. LiquidityX
Panoramica dei servizi offerti da LiquidityX
LiquidityX continua a far parlare di sé. Questo broker regolamentato in Europea e autorizzato in Italia continua a far colpo grazie ai servizi offerti, disponibili per tutti i clienti iscritti. Questi comprendono: accesso a MetaTrader 5 (la versione più moderna del software di trading professionale più noto al mondo), al quale si aggiungono autochartist e TipRanks. Autochartist è un servizio di analisi tecnica automatico, operativo sui grafici. TipRanks invece consente di visualizzare le analisi tecniche di importanti analisti di banche e fondi d’investimento, con tanto di grafici e spiegazioni. Si può selezionare un titolo e quindi visualizzarne i dettagli, comprensivi anche di target price e previsioni (è lo stesso di eToro).
Oltre a MetaTrader, offre una piattaforma web trader di base (guarda la figura qui sotto), che invece si presenta molto intuitiva anche per chi è alle prime armi.
Per provare tutti i servizi offerti da LiquidityX anche in modalità demo di esercitazione, è possibile iscriversi tramite questa pagina .
Formazione offerta da Liquidityx
LiquidityX offre dei piccoli ebook gratuiti, ai quali si può accedere dal sito ufficiale con la semplice iscrizione. Si tratta di ebook molto semplici, brevi ma ben organizzati, che presentano gli aspetti chiave del trading e delle modalità d’investimento nelle varie tipologie di asset. Esempi sono eBook sul trading per principianti, sul trading globale, sulle strategie avanzate, sull’analisi tecnica avanzata, sulla gestione del capitale ecc.
Sempre nella sezione “formazion” disponibile sul sito ufficiale è disponibile un pratico glossario di trading, con la spiegazione dei termini più utilizzati nel settore.
Spread e commissioni applicati da LiquidityX
Per ciò che riguarda gli spread e le commissioni, LiquidityX deve fare ancora qualche passo in avanti, poiché di fatto si mostra meno competitivo della media tra i migliori broker e soprattutto tra quelli menzionati in questo articolo. Per tale motivo, per chi desidera provarlo, consigliamo di negoziare valute, poiché presentano gli spread più bassi rispetto alle altre tipologie di asset.
Metodi di pagamento e assistenza clienti su LiquidityX
Per effettuare depositi e prelievi su LiquidityX è possibile partire dalla pagina ufficiale del broker e quindi procedere con carta di credito o bonifico.
L’assistenza clienti su LiquidityX è disponibile anche tramite live chat. Un aspetto poco invitante è la telefonata di benvenuto che arriva a seguito dell’iscrizione, ma che si può sfruttare per risolvere eventuali dubbi sulla piattaforma e sul suo utilizzo (sfruttate la telefonata in questo modo, quando vi chiameranno).
Materiale formativo e informativo presente sul nostro sito
Corso su LiquidityX gratuito: https://www.giocareinborsa.com/guida-liquidityx
Recensione di LiquidityX: https://www.giocareinborsa.com/recensioni-broker/liquidityx
Per finire, aggiungiamo una video presentazione della piattaforma Liquidityx.
4. Capital.com
Panoramica dei servizi offerti da Capital.com
Capital.com, regolamentato da CySEC, è un broker CFD che conta quasi 800 mila clienti e tra le sue caratteristiche più interessanti vi sono, la possibilità di depositare anche solo 20 dollari, una piattaforma molto accattivante da usare, e un’organizzazione del sito equivalente a quella di un vero e proprio network, con video analisi (in inglese), informazioni e aggiornamenti importanti.
Formazione offerta da Capital.com
Capital.com offrre una buona sezione dedicata alla formazione, che chiama “Hub Didattico” ed è disponibile sul sito ufficiale. Questo presenta diversi corsi, suddivisi in lezioni oltre a un ottimo glossario. Ciascuna lezione presenta il tempo di lettura e nella stessa sezione trovate informazioni su chi crea i corsi ed altre tipologie di materiale didattico, completamente gratuito.
A completare l’offerta formativa ci pensiamo noi, con il nostro video tutorial che spiega come usare Capital.com e che mostra tutte le principali funzionalità della piattaforma. In questo modo potrete apprezzare la sua piattaforma di trading. A parte un web trader di base, va evidenziato che Capital.com consente di utilizzare anche MetaTrader 4 (in attesa che venga rimpiazzato dal 5).
Spread e commissioni di Capital.com
Capital.com è probabilmente il broker più economico oggi operante in Italia. Se gli altri, tra i migliori broker di trading online, li possiamo definire al massimo “competitivi”, Capital.com lo possiamo tranquillamente definire “altamente competitivo”. Infatti, sia gli spread che le commissioni di overnight applicati da Capital.com sono davvero molto più basse, per tutti gli strumenti negoziabili, rispetto agli altri broker.
Capital.com è quindi di fatto ciò che si può definire un broker online conveniente.
Metodi di pagamento e servizio clienti
Per effettuare depositi e prelievi su Capital.com si possono utilizzare carte di credito, bonifico bancario, Apple Pay e altri strumenti consultabii sul sito ufficiale.
Il servizio clienti è disponibile in tutte le modalità tra cui live chat, telefono e email, tutto in italiano.
Materiale formativo e informativo presente sul nostro sito
Vai alla guida: https://www.giocareinborsa.com/guida-capital-com
Vai alla recensione: https://www.giocareinborsa.com/recensioni-broker/capital-com
Migliori broker online di marzo 2024: tabella di comparazione
eToro | XTB | LiquidityX | Capital | |
---|---|---|---|---|
Data di fondazione | 2018 | 2002 | 2018 | 2016 |
Regolamentazione | CySEC | Regolamentazione knf | CySEC | CySEC |
Iscrizione Consob | Sì | Sì | Sì | Sì |
Tipologia | Market Maker | Market Maker | Market Maker | Market Maker |
Strumento | CFD, Azioni, Cripto | CFD e Azioni | CFD | CFD |
Spread | Competitivo | Competitivo | Competitivo | Competitivo |
Commissioni overnight | Adeguato | Competitivo | Molto Competitivo | Competitivo |
Asset negoziabili | 3000 ca. | 4000ca. | 2000ca. | 3000 ca. |
Azioni reali | Sì | Sì | No | No |
Criptovalute | Sì (reali e CFD) | 49 cripto (con CFD) | Sì (con CFD) | Sì (con CFD) |
CFD su singole cripto | 94 | 13 | 20 | 13 |
CFD su azioni | 2000+ | 1951 | 1500 | 1700 |
CFD su opzioni | No | No | No | Sì |
Copy Trading | Sì | No | No | No |
Spread betting | No | No | No | Solo UK |
Deposito minimo | 50$ | No | 250$ | 20€ |
Web Trader | Sì | Sì | Sì | Sì |
App Mobile | Sì | Sì | Sì | Sì |
MetaTrader 4 | No | No | Sì | No |
Demo Gratuita | Sì | Sì | Sì | Sì |
Asset negoziabili nella demo | Tutti | Tutti | Pochi | Tutti |
Messaggi con utenti | Sì | No | No | No |
Chat di supporto | No | Sì | Sul sito | Sì |
Trailing Stop | Sì | Sì | Sì | Sì |
Facilità di utilizzo | Buona | Buona | Buona | Buona |
Velocità di esecuzione | OK | TOP gamma | OK | Ottima |
Materiale formativo | No | Sì | Sul sito | No |
Analisi tecniche sulla piattaforma | Sì | Sì | Sì | No |
Metodi deposito | Carta di Credito, Paypal, Neteller, Skrill, Bonifico | Carta di Credito, Paypal, My Bank, Skrill, Bonifico | Carta di Credito, Paypal, Neteller, Skrill, Bonifico | Carta di credito, bonifico |
Metodi prelievo | Carta di Credito, Paypal, Neteller, Skrill, Bonifico | Carta di Credito, Paypal, My Bank, Skrill, Bonifico | Carta di Credito, Paypal, Bonifico | Carta di Credito, Bonifico |
Broker con i migliori spread
È giunto il momento di iniziare a parlare di costi. Iniziamo con il confronto tra gli spread dei due che riteniamo i migliori broker 2024, cioè eToro e Capital.com.
Ripetiamo brevemente cosa è lo spread: si tratta del costo che i broker CFD applicano all’apertura di una posizione. Tale costo viene conteggiato nel conto profitti/perdite, a partire dal momento in cui la posizione viene effettivamente aperta. Quindi, se appena aperta una posizione notate una perdita, non si tratta di una perdita ma dello spread che viene immediatamente applicato.
Prendiamo in considerazione CFD su alcuni asset molto popolari: coppia valutaria EURUSD, azioni Amazon, petrolio, indice FTSE MIB e bitcoin.
Partiamo dal CFD sul cross EURUSD, ovvero il cambio euro dollaro. Etoro offre uno spread fisso di 1 pip, invece Capital.com scende ancor di più, offrendo addirittura uno spread di 0,6 pips. Sia chiaro, sono tutti ottimi spread e la differenza, per l’EURUSD, la si può notare effettivamente quando si investono grosse cifre oppure se si aprono numerose posizioni al giorno. Quindi, per quanto riguarda EURUSD, sebbene vi siano delle differenze, queste non sono sostanziali per un trading ordinario.
Passiamo ai CFD sulle azioni Amazon. Una breve nota: eToro è l’unico broker dei tre menzionati, che offre anche le azioni Amazon, oltre che i CFD sulle azioni Amazon. Per scegliere i CFD al posso delle azioni, occorre cliccare su acquista e quindi applicare una leva. Oppure, aprire una posizione al ribasso. Per quanto riguarda lo spread, per le azioni eToro prevede uno spread unico dello 0,09%. Su Capital.com invece, lo spread varia molto più velocemente, così come si può vedere da queste immagini. Come si può intuire, lo spread in questo caso può essere più costoso o più conveniente a seconda del momento esatto in cui si entra. Sinceramente trovo questo meccanismo alquanto bizzarro.
La prima cosa che notiamo è la differenza di comunicazione che c’è tra i broker. Per le azioni Amazon c’è lo spread di: 0,09% di eToro (a quanto afferma il sito su tutte le azioni), mentre sulla piattaforma di Capital.com c’è il valore di 1,5 di Capital.com. Quindi, 0,09%, 24,94, 1,5. In che modo un trader principiante dovrebbe poter fare un confronto tra i tre dati?
Partiamo dall’1,5 di Capital.com. Ebbene, Capital.com mostra la differenza dei prezzi acquista e vendi in termini assoluti. Ciò vuol dire che quindi su Capital.com avremo una differenza minima tra i prezzi e quindi anche un costo bassissimo per il trader!
E invece, per eToro come funziona quello 0,09% ? Per sintetizzare, sarebbe la differenza tra il prezzo reale dell’asset e i valori assegnati al prezzo Acquista e al prezzo Vendi. Ad ogni modo, non scendiamo troppo in tecnicismo e facciamo degli esempi in termini di denaro.
Ho fatto una prova pratica, aprendo una posizione di acquisto su azioni Amazon con i tre broker, con una leva 1:5 e un investimento di 500€. Con eToro mi è costato 4,75€, con Capital.com 0,85€.
Proseguiamo con il CFD sul prezzo del petrolio. Per eToro lo spread sul crude oil è pari a soli 5 pips (cioè in questo caso 0,05$) per Capital.com è dinamico e attualmente a 4 pips.
Passiamo ora al CFD sul FTSE MIB, il principale indice di Borsa Italiana. In questo caso, ho trovato eToro con uno spread di 20 (siamo in un momento piuttosto concitato per il nostro indice) mentre per Capital.com comunque meno, uno spread pari a 16. In tutti e tre casi piuttosto alto. Se prendiamo un altro indice, come quello dell’ americano S&P 500 troviamo infatti altri valori: eToro 0,75 e Capital.com 0,70.
Infine, concludiamo con il confronto tra gli spread applicati ai CFD sul Bitcoin. Diciamo subito che questo confronto lo sto facendo proprio nel giorno in cui il bitcoin pare abbia spiccato il volo per i 50 mila dollari, quindi un giorno un po’ particolare. Per il bitcoin, eToro presenta uno spread percentuale che generalmente è pari allo 0,75% ed oggi in termini assoluti pari a 358 (quindi la differenza tra prezzo acquista e vendi è di 358 dollari, mentre per Capital.com di soli 38 (anche se per brevi istanti passa anche a 44 o 55 per via dell’altissima volatilità di oggi).
Giudizio complessivo sugli spread
Per quanto riguarda gli spread, diciamo che le più grandi differenze si manifestano in condizioni di alta volatilità e per alcuni asset specifici, dove vi possono essere alcune divergenze, anche importanti. Capital.com è quello che si è dimostrato mediamente più conveniente.
Broker con le migliori commissioni overnight
Passiamo alle commissioni di overnight, che sono delle commissioni applicate ai CFD, per il mantenimento della posizione aperta nel giorno di contrattazione successivo, e che di fatto costituiscono gli interessi per la leva finanziaria, che tecnicamente rappresenta una specie di prestito. Ne viene contata una al giorno, anche quando il mercato è chiuso, perciò nel weekend vengono contate 3 commissioni (passaggio al sabato, alla domenica e al lunedì di riapertura).
Le commissioni di overnight hanno poco impatto perché sono generalmente molto basse, perciò a meno che non teniate le posizioni aperte per molti giorni, queste influiranno poco sul risultato dell’operazione.
Andiamo a vedere, ad esempio per le azioni Amazon a quanto ammontano le commissioni di overnight.
Per l’apertura di una posizione di acquisto su CFD Amazon, una posizione rialzista in cui investiamo 500€, pagheremo 0,45€ al giorno a eToro e 0,6€ su Capital.com. Quindi, in questo caso è eToro ad avere la meglio, ed è quindi più economico sulle posizioni CFD da tenere più a lungo.
Ovviamente queste commissioni non si contano se si chiude la posizione a fine giornata.
Un consiglio: se sapete già che dovrete riaprire una posizione, conviene tenerla aperta poiché la commissione di overnight costa molto meno dello spread che si applica ad ogni apertura.