Come Comprare Azioni Online: una Guida Completa

Come comprare azioni online, una guida completa

Vuoi comprare azioni online in modo semplice dal tuo smartphone o dal tuo computer? In questo articolo ti spieghiamo come farlo tramite siti sicuri e persino senza commissioni.

Come comprare azioni in modo sicuro

Oggi puoi acquistare azioni senza commissioni tramite la piattaforma d’investimento eToro, alla quale puoi iscriverti qui gratuitamente e investire la somma che preferisci. Puoi partire anche con piccole somme, molto più basse rispetto a quelle richieste generalmente dalle banche.

Usiamo la piattaforma eToro da molti anni e abbiamo pubblicato diversi video tutorial. Con questa piattaforma puoi comprare azioni ma anche copiare investitori esperti. Inoltre, hai la possibilità di comunicare con gli altri utenti iscritti alla piattaforma e ottenere previsioni e analisi tecniche gratuite, oltre a delle statistiche approfondite dei titoli azionari e delle società che desideri valutare per l’investimento. Scopri come funziona nella nostra pagina dedicata alla guida eToro.

Comprare azioni, significato

Comprare azioni significa acquistare titoli azionari emessi da una azienda (società per azioni) che emette delle quote azionarie in cambio di denaro al fine di investirlo nella propria attività.

Chi acquista le azioni è detto azionista e possiede i titoli. L’insieme delle azioni emesse dalla società costituisce il capitale azionario.

L’investimento in azioni rappresenta la forma d’investimento più popolare al mondo, a tutti i livelli. Infatti, non si contano solo gli investitori, ma anche un grande numero di piccoli investitori. Questo perché in tanti preferiscono investire in azioni parte dei propri risparmi con l’obiettivo di farli fruttare anziché tenerli in banca con dei tassi d’interesse molto bassi.

Banca o broker online? Dove conviene comprare azioni?

Meglio comprare le azioni in banca o tramite un broker online? Le differenze di costo possono essere anche molto importanti, così come i servizi offerti. Una banca solitamente offre un servizio più corposo, ma con delle commissioni più alte. Il broker online invece offre meno servizi (es. non ha servizi di consulenza) ma è generalmente più economico. Alcuni broker, come eToro, offrono addirittura azioni senza commissioni.

Se si decide di procedere tramite banca è meglio che sia la propria banca, ovvero che si abbia già un conto corrente aperto, essere clienti. Alcune banche offrono la possibilità di operare tramite delle proprie piattaforme di contrattazione, in cui poter gestire le operazioni (soprattutto di monitoraggio) in piena autonomia.

Quindi, oggi per acquistare azioni si possono utilizzare canali tradizionali o più moderni. Tra i canali tradizionali vi sono le banche e le SIM (Società d’Intermediazione Mobiliare). Tra i canali più moderni vi sono le piattaforme per comprare azioni online e per fare trading (i cosiddetti broker online).

Scopriamoli in maggiore dettaglio. Parleremo prima delle banche e poi passeremo alle piattaforme per acquistare azioni online o fare trading sul loro valore tramite CFD.

Come funziona l'acquisto di azioni online

Piattaforme per comprare azioni online o fare trading

Se cercate una piattaforma per comprare azioni online, chiedetevi prima se intendete negoziare azioni vere e proprie, quindi titoli azionari, oppure CFD azionari. La differenza l’abbiamo menzionata poc’anzi ma è bene evidenziarla nuovamente:

  • Trading azioni: si tratta di negoziare titoli veri e propri, con dei costi di commissione per ciascuna operazione.
  • Trading con CFD: si tratta di negoziare strumenti finanziari (Contratti per Differenza) che replicano l’andamento di un asset sottostante, che nel caso dei CFD azionari è costituito per l’appunto da un titolo azionario. Ad esempio il CFD Amazon segue l’andamento del titolo Amazon in borsa. E’ possibile quindi negoziare al rialzo e sul ribasso del valore di Amazon

Qui di seguito mostriamo una tabella con alcune delle migliori piattaforme per comprare azioni online o fare trading sul loro valore con i CFD. Come si può vedere, per ciascun broker riportato in tabella c’è un collegamento alla recensione. Inoltre, è possibile notare che ogni broker menzionato fa riferimento ad un determinato ente regolatore, quali ad esempio CySEC e la Banca Centrale d’Irlanda.

  • Broker: eToro
    Deposito Minimo: 50 €
    Licenza: Cysec 109/10
    • Adatto per principianti
    • Copia i migliori trader
    *Terms and Conditions apply **Il 67% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
  • Broker: plus500
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec 250/14
    • Tra I migliori broker CFD
    • Ampia scelta Criptovalute
    *76.4% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: liquidityx
    Deposito Minimo: 250 €
    Licenza: HCMC 2/11/24.5.1994
    • 0% di commissioni
    • Conto Demo Gratuito di 100.000
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Iq Option
    Deposito Minimo: 10 €
    Licenza: Cysec 247/14
    • Chat utenti in italiano
    • Deposito Minimo Basso
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Capital.com
    Deposito Minimo: 20 (con carta) €
    Licenza: Cysec 319/17
    • 0% di commissioni
    • Formazione Gratuita
    *Terms and Conditions apply **Il 78,77% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore

Come comprare azioni Amazon, Apple, Ferrero, Juventus

Alcuni titoli vanno più forte di altri, almeno nelle richieste o semplicemente nelle ricerche. Nell’ultimo periodo molta gente, molti trader e investitori, si sono interessati particolarmente alle azioni Amazon e Ferrero, così come alle azioni Apple e Juventus. Ovviamente ce ne sono anche altre, ma in termini di ricerche su Google, questi sono stati tra i più ricercati.

Per negoziare su tutti questi titoli e su altre centinaia si può utilizzare la piattaforma eToro (accedi qui gratuitamente) .

Comprare azioni e vendere in giornata

Una delle opportunità offerte dalle piattaforme online è quella di poter comprare azioni per poterle rivendere in giornata. Proprio così. In pratica, si può investire su uno o più titoli per il tempo che si desidera, siano anche poche ore o addirittura minuti. Con le piattaforme online come eToro puoi farlo in tutta autonomia e completa tranquillità.

C’è molta differenza, quindi, rispetto alle situazioni in cui investi e per poter disinvestire devi chiamare chi di dovere per far chiudere la posizione, sperando che la riesca a chiudere in tempo. Con una piattaforma di trading hai il potere di farlo con un semplice clic. Nelle ore di apertura del mercato, ti basta davvero un clic per chiudere la posizione che desideri. Una comodità assoluta.

Comprare azioni e vendere in giornata è un’attività praticata da tanti investitori, sebbene tuttavia la maggioranza compra per investire ad un termine che faccia maturare maggiormente i risultati dell’operazione. Infatti, si può dire che il trading intraday conviene quando vi sono importanti variazioni di prezzo che consentano di ottenere un margine.

Se desideri comprare azioni e vendere in giornata, assicurati di verificare che si tratti di azioni piuttosto che di CFD, poiché in questo secondo caso il risultato per poter essere positivo dovrà coprire anche lo spread applicato all’apertura della posizione. Diciamo che per questo il trading intraday conviene farlo con le azioni, anziché coi CFD azionari. Ovviamente occorre anche tenere conto della leva, che potrebbe offrire, in caso di giusta previsione, dei risultati molto più rapidi.

Consigli su come comprare azioni in modo sicuro

La sicurezza dei propri fondi viene prima di qualsiasi altra cosa. Quando si investe si devono conoscere dall’inizio tutti i possibili rischi ai quali si va incontro, senza alcuna eccezione.

Se da una parte chi investe sa bene (o dovrebbe sapere) che il mercato finanziario vede dei continui saliscendi e quindi può mettere in conto il fatto di poter pagare il prezzo di una previsione sbagliata, dall’altra occorre essere quantomeno sicuri che si investa con un broker sicuro.

Quando si comprano azioni o si fa trading, in pratica, occorre avere la certezza che i propri soldi vengano destinati agli usi desiderati. Tutti. Chi desidera investire deve poter essere sicuro che ogni centesimo del suo investimento sia investito come pianificato.

La regolamentazione, in questo, gioca un ruolo decisivo. La Consob e gli enti di regolamentazione monitorano costantemente i soggetti che operano nel settore finanziario e soprattutto di accesso all’investimento. Per questo, qualunque società o ente offra la possibilità di comprare azioni, deve essere necessariamente autorizzata dalla Consob, regolamentata e offrire tutte le garanzie necessarie ai clienti per il tipo di servizio offerto.

Quindi, sempre meglio comprare azioni con banche e broker regolamentati.

Sulle tabelle del nostro sito proponiamo soltanto broker regolamentati a livello europeo e la cui società è iscritta al registro Consob. Ciò consente di avere degli alti standard che assicurano ai clienti alcuni fattori fondamentali come la liquidità, la trasparenza, la sicurezza nelle operazioni (sia di trading, sia di movimentazione del denaro).

In questa tabella sono presenti solo broker regolamentati e autorizzati in Italia che rispondono a queste esigenze.

Come acquistare azioni in Banca

La banca è ancora il canale più utilizzato per l’acquisto di azioni. Se desideri comprare azioni in banca devi rivolgerti alla filiale presso la quale hai un conto corrente e chiedere una consulenza finanziaria specifica per investire in azioni.

Una volta che hai fatto la richiesta, prendi appuntamento con un consulente al quale potrai presentare le tue richieste e con cui potrai delineare un piano d’investimento azionario. Una volta terminato il colloquio, potrai dare al consulente l’autorizzazione ad acquistare azioni per tuo conto. Lo stesso consulente ti fornirà tutte le istruzioni per monitorare la situazione del tuo conto online. Lo stesso consulente deve essere sempre pronto a vendere le azioni una volta che deciderai di venderle, anche se generalmente ti consiglierà un periodo d’investimento minimo.

Le banche oggi generalmente prevedono anche una piattaforma per investire online su azioni, ma anche su fondi comuni d’investimento, obbligazioni, certificates, titoli di stato ecc.

Va infatti evidenziato che alcune banche oggi presentano l’investimento in azioni tramite gli ETF (Exchange Traded Funds), dei particolari fondi d’investimento le cui quote sono negoziate in borsa come le azioni. Hanno più liquidità di normali fondi ma hanno le caratteristiche dei fondi in quanto presentano una diversificazione di titoli al loro interno.

Le migliori banche per comprare azioni offrono la possibilità di investire su migliaia di titoli azionari dei principali mercati mondiali. Se si acquistano azioni tramite una banca, c’è da considerare una commissione, che può essere fissa o variabile, per ciascun orine effettuato. Invece, come vedremo in seguito, con i CFD anziché la commissione c’è uno spread (che comunque è un costo).

Ad ogni modo, con una banca le commissioni possono essere anche piuttosto alte. Un esempio di modello di commissioni può essere questo: 9,95€ per ordine eseguito che può ridursi a 6,95€ per 10 ordini eseguiti (o 100€ di commissioni), 2,95€ se si opera tanto. E queste, va detto, sono commissioni molto competitive. Se una banca non è molto competitiva, le commissioni possono persino raddoppiare.

Comprare azioni con la piattaforma di trading della banca

Le banche oggi generalmente consentono di accedere ad una piattaforma di trading per acquistare azioni in modo autonomo, senza passare dal consulente.

Per farlo, occorre attivare il servizio di online banking e successivamente aprire un conto di trading online. Per attivare il servizio di online banking generalmente occorre recarsi in banca e parlare con un consulente. Con la piattaforma di trading si possono effettuare compravendite di azioni e monitorare i grafici in tempo reale di tutti i prezzi.

Investire in azioni tramite SIM

Le società di intermediazione mobiliare (SIM) sono delle società per azioni che si occupano per l’appunto di intermediazione mobiliare. La differenza tra le SIM e le banche sta nel fatto che queste ultime svolgono anche un’intermediazione creditizia.

Le SIM possono operare in Borsa per conto proprio o per conto di terzi, svolgendo attività di vario genere tra cui operazioni di compravendita, così come di consulenza.

L’organo predisposto alla vigilanza dell’informazione e della correttezza dell’operato delle SIM è la Consob. Invece, a controllare la stabilità patrimoniale e gli influssi finanziari è la Banca d’Italia.

I servizi offerti dalle SIM comprendono collocamento, consulenza, gestione di portafogli e negoziazione. Per quanto riguarda l’argomento trattato in questa pagina, ovvero il comprare azioni, vale proprio il servizio di “Negoziazione”.

Infatti, le SIM svolgono attività di brokeraggio (negoziazione conto terzi), che include quindi l’acquisto e la vendita di azioni e altri strumenti finanziari nei mercati regolamentati.

Le SIM, generalmente, sono utilizzate da grandi investitori, tra cui gli investitori istituzionali. Questo perché comunque le commissioni applicate dalle SIM sono molto alte rispetto alle altre tipologie di canali che consentono di comprare azioni.

La migliore banca per comprare azioni nel 2021

La migliore banca per comprare azioni

La scelta delle banche è abbastanza varia e definire la migliore è impossibile poiché occorre valutare una serie di fattori soggettivi, per i quali ogni tipologia di utente può trovare vantaggi in una banca piuttosto che in un’altra.

Ad ogni modo, una delle migliori banche per comprare azioni nel 2021 è Fineco, ad esempio, per via delle basse commissioni che applica alle operazioni dei propri clienti, soprattutto per coloro che effettuano molte operazioni.

Fineco, inoltre, oltre a offrire azioni offre anche CFD. Per quanto riguarda i CFD, per i quali non vi sono commissioni bensì degli spread (generalmente più bassi), va evidenziato che la scelta è più varia poiché in questo caso entrano in campo i cosiddetti broker online.

Come comprare azioni senza intermediari

Li abbiamo appena menzionati e perciò li tiriamo nuovamente in ballo. Con i broker online si possono acquistare o per meglio dire negoziare azioni o CFD azionari senza intermediari.

In pratica, tramite una piattaforma si possono effettuare operazioni su contratti standard, senza intermediazione né consulenti. L’utente può operare in piena autonomia su ciò che vuole, aprendo posizioni con il capitale desiderato e chiudendole quando ritiene necessario.

Dietro le scene: come funziona l’acquisto di azioni

L’acquisto di azioni può avvenire in due tipologie di mercati: il mercato primario e il mercato secondario. Qui di seguito spieghiamo meglio cosa sono e come funzionano.

Acquisto di titoli azionari nel mercato primario

Il mercato primario si compone di quelle azioni di una società che si è appena quotata in borsa. In pratica, si tratta delle “prime azioni” messe a disposizione degli investitori.

Un’azienda che decide di quotarsi in borsa generalmente si accorda con degli istituti (generalmente le banche) al fine di collocare i titoli azionari sul mercato. Per “collocare” si intende l’agevolazione dell’incontro tra domande e offerta.

La banca responsabile del collocamento ha due tipologie di lavoro da compiere. Il primo è quello di curare tutto il lato burocratico, ovvero la documentazione indispensabile per l’ingresso in Borsa dell’azienda. Il secondo è quello di proporre i titoli azionari emessi dall’azienda agli acquirenti, in modo tale che la richiesta salga e così si possa formare un prezzo adeguato, il più vicino possibile al prezzo obiettivo definito dall’azienda.

Generalmente è la banca a scegliere i clienti delle prime azioni, perciò non si ha libero accesso. Perciò, non potete avere accesso al mercato primario a meno che non sia la banca a fornirvelo. Questo dipenderà da svariati fattori tra cui il pacchetto minimo, le disponibilità e la propensione all’investimento dimostrata. Solitamente però è un mercato riservato ai grandi investitori.

Acquisto di azioni nel mercato secondario

Il mercato secondario, come suggerisce la parola stessa, arriva in un secondo momento: dopo il primario. In pratica, dopo che i primi investitori hanno comprato le azioni nel mercato primario, queste azioni fanno praticamente già parte del mercato secondario e quindi possono iniziare le compravendite.

Quindi, semplificando le cose, i veri scambi iniziano dal momento in cui chi le ha comprate nel mercato primario inizia a rivenderle.

A questo punto, se lo desideri puoi entrare in scena, acquistando le azioni tramite:

  • Banca, direttamente allo sportello con l’aiuto di un consulente
  • Piattaforme di trading online della banca
  • Broker online e le loro piattaforme di trading

Un po’ di storia sulle Azioni e la Borsa:

L’azione rappresenta la forma di investimento più comune, da centinaia di anni. Basti pensare che i primi titoli negoziabili nacquero addirittura nel tardo medioevo.

Anche il termine “Borsa” è antico, poiché deriva dalle riunioni che si tenevano presso il palazzo Ter Buerse a Bruges, a partire dal XIV secolo. In queste riunioni vi si radunavano i mercanti per determinare il valore delle merci e delle valute.

Successivamente, altre borse sorsero ad Anversa (1531), Lione (1548), Francoforte (1585).

Qualche secolo dopo, nel XVII secolo, si diffusero le società per azioni a Siviglia, Parigi, Londra e Amsterdam.

In Italia, la prima borsa nacque a Venezia nel 1630. Ad essa seguirono Trieste (1775), Roma (1802) e più tardi Milano (1808) che poi nel XX secolo divenne la borsa più importante d’Italia, oggi con sede a Palazzo Mezzanotte, dove vi si trova dal 1932.

Per altre informazioni su come funziona la borsa rimandiamo al nostro articolo informativo.

Comprare azioni FAQ

Cosa significa comprare azioni?

Comprare azioni significa acquistare titoli emessi da società col fine di ottenere delle plusvalenze dalle variazioni di prezzo.

Cos’è un’azione?

E’ uno strumento finanziario e allo stesso tempo un titolo rappresentativo di una quota della proprietà di una società per azioni.

E’ possibile comprare azioni online?

Sì. Per comprare azioni online si possono utilizzare le piattaforme offerte da banche e broker online. Ne citiamo diverse nel presente articolo.

Che differenza c’è tra acquistare azioni e fare trading?

L’acquisto di azioni viene inteso in senso tradizionale come investimento a medio o lungo termine. Il trading di azioni invece viene generalmente inteso come investimento nel breve o brevissimo termine (speculazione).

Qual è l’investimento minimo su azioni?

Dipende dal canale che si sceglie per investire. Le banche e le società d’investimento tradizionali possono prevedere un investimento minimo al fine di garantire una giusta diversificazione. Le piattaforme dei broker online invece lasciano autonomia operativa e quindi la possibilità di investire esattamente quanto si desidera (anche poche decine o centinaia di euro), diversificando come si desidera.

Che differenza c’è tra comprare azioni e acquistare CFD?

Le principali differenze stanno nella leva dei CFD, che consente di investire capitali inferiori al valore sul quale si negozia, ma che comportano il pagamento dello spread e delle commissioni di overnight. Le azioni invece prevedono generalmente delle commissioni per l’acquisto, anche se vi sono dei broker che offrono la possibilità di comprare azioni a zero commissioni.