Comprare o Vendere Azioni Online, Guida Completa

Comprare e vendere azioni online (o fare trading) consente di produrre risultati economici in base alle proprie previsioni di mercato. Quando si prevede che il prezzo di un titolo azionario salga o scenda di valore, negoziare sul mercato potrebbe offrire soddisfazioni.

Non ci sono metodi infallibili, sia chiaro. Il mercato scende e sale, tuttavia se si sono maturate le capacità di prevedere i movimenti del mercato, tale capacità può essere trasformata in profitto.

Nella presente pagina ti forniamo una guida completa per comprare azioni e per fare trading online al rialzo e al ribasso sui titoli del mercato azionario. Per iniziare subito, puoi utilizzare la piattaforma eToro che consente di negoziare su vere azioni oppure di fare trading con CFD (ovvero sul valore del titolo, ma con leva finanziaria e con piccoli capitali).

Comprare azioni: significato

Cosa significa e come funziona comprare azioni

Comprare azioni significa acquistare titoli azionari emessi da una azienda (società per azioni) che emette delle quote azionarie in cambio di denaro al fine di investirlo nella propria attività.

Chi acquista le azioni, il possessore dei titoli, è detto azionista. L’insieme delle azioni emesse dalla società costituisce il capitale azionario.

L’investimento in azioni rappresenta la forma d’investimento più praticata, a tutti i livelli. I piccoli investitori, infatti, sono numerosi. In tanti preferiscono investire in azioni parte dei propri risparmi con l’obiettivo di farli fruttare anziché tenerli in banca con dei tassi d’interesse molto bassi.

Come funziona l’acquisto di azioni

Come funziona l'acquisto di azioni online

L’acquisto di azioni può avvenire in due tipologie di mercati: il mercato primario e il mercato secondario.

Acquisto nel mercato primario

Il mercato primario si compone di quelle azioni di una società che si è appena quotata in borsa. In pratica, si tratta delle “prime azioni” messe a disposizione degli investitori.

Un’azienda che decide di quotarsi in borsa generalmente si accorda con degli istituti (generalmente le banche) al fine di collocare i titoli azionari sul mercato. Per “collocare” si intende l’agevolazione dell’incontro tra domande e offerta.

La banca responsabile del collocamento ha due tipologie di lavoro da compiere. Il primo è quello di curare tutto il lato burocratico, ovvero la documentazione indispensabile per l’ingresso in Borsa dell’azienda. Il secondo è quello di proporre i titoli azionari emessi dall’azienda agli acquirenti, in modo tale che la richiesta salga e così si possa formare un prezzo adeguato, il più vicino possibile al prezzo obiettivo definito dall’azienda.

Generalmente è la banca a scegliere i clienti delle prime azioni, perciò non si ha libero accesso. Perciò, non potete avere accesso al mercato primario a meno che non sia la banca a fornirvelo.

Acquisto nel mercato secondario

Il mercato secondario, come suggerisca la parola stessa, arriva in un secondo momento: dopo il primario. In pratica, dopo che i primi investitori hanno comprato le azioni nel mercato primario, queste azioni fanno praticamente già parte del mercato secondario e quindi possono iniziare le compravendite.

Quindi, semplificando le cose, i veri scambi iniziano dal momento in cui chi le ha comprate nel mercato primario inizia a rivenderle.

A questo punto, potete entrare in campo voi, acquistando le azioni tramite tre tipologie di canale, di cui parliamo in questo articolo:

  • Tramite banca, direttamente allo sportello con l’aiuto di un consulente
  • Sulle piattaforme di trading online della banca
  • Con i broker online e le loro piattaforme di trading
Dove conviene comprare azioni

Banca o broker? Dove conviene comprare azioni?

Ciascuna soluzione ha un diverso costo. Se si decide di procedere tramite banca è meglio che sia la propria banca, ovvero che si abbia già un conto corrente aperto, essere clienti. Infatti, ai propri clienti la banca offre delle condizioni d’acquisto migliori, soprattutto in termini di commissioni.

Va detto che con le piattaforme automatizzate si pagano meno commissioni, poiché manca il lavoro del consulente. Perciò se volete investire ma comunque risparmiando sui costi, dovreste optare per una piattaforma.

Tra la piattaforma della banca e un broker online, questi ultimi generalmente offrono delle condizioni più vantaggiose, poiché prevedono commissioni inferiori. Oppure, addirittura, con i CFD non si pagano commissioni bensì solo uno spread all’apertura della posizione. Lo spread è generalmente più basso rispetto alle commissioni, soprattutto con alcuni strumenti finanziari (es. CFD su Forex o indici di borsa).

Il trading on line con CFD, quindi, è comunque una soluzione più economica, che richiede cioè un’esposizione molto più leggera.

Come si comprano le azioni

Come comprare azioni: banca e broker

Oggi per acquistare azioni si possono utilizzare canali tradizionali o più moderni. Tra i canali tradizionali vi sono le banche e le SIM (Società d’Intermediazione Mobiliare). Tra i canali più moderni vi sono le piattaforme per comprare azioni online e per fare trading (i cosiddetti broker online). Di questi ultimi, parleremo tra poco.

Partiamo dai canali tradizionali, ovvero le banche e le SIM.

Acquistare azioni con una Banca

L’istituto più noto per acquistare azioni è quello della banca, che tra i suoi servizi generalmente offre anche quello dell’acquisto di titoli azionari e di altro tipo.

Per comprare azioni in banca occorre rivolgersi alla filiale presso la quale si ha un conto corrente e chiedere una consulenza finanziaria con l’obiettivo di investire in azioni. Questo deve essere chiaro da subito anche a loro, prima che ti propongano altre forme d’investimento.

Una volta fatta la richiesta, si prende appuntamento con un consulente al quale si può presentare la propria situazione di persona, e con cui pianificare un investimento azionario. Una volta terminato il colloquio, si potrà dare al consulente il lascia-passare per acquistare azioni per vostro conto. Lo stesso consulente fornirà tutte le istruzioni per monitorare la situazione del proprio conto online. Lo stesso consulente deve essere sempre pronto a vendere le azioni una volta che deciderete di venderle.

Le banche oggi generalmente prevedono anche una piattaforma per investire online su azioni, ma anche su fondi comuni d’investimento, obbligazioni, certificates, titoli di stato ecc.

Va infatti evidenziato che alcune banche oggi presentano l’investimento in azioni tramite gli ETF (Exchange Traded Funds), dei particolari fondi d’investimento le cui quote sono negoziate in borsa come le azioni. Hanno più liquidità di normali fondi ma hanno le caratteristiche dei fondi in quanto presentano una diversificazione di titoli al loro interno.

Le migliori banche per comprare azioni offrono la possibilità di investire su migliaia di titoli azionari dei principali mercati mondiali. Se si acquistano azioni tramite una banca, c’è da considerare una commissione, che può essere fissa o variabile, per ciascun orine effettuato. Con i CFD, invece, come vedremo, non c’è commissione ma soltanto uno spread.

Ad ogni modo, con una banca le commissioni possono essere anche piuttosto alte. Un esempio di modello di commissioni può essere questo: 9,95€ per ordine eseguito che può ridursi a 6,95€ per 10 ordini eseguiti (o 100€ di commissioni), 2,95€ se si opera tanto. E queste, va detto, sono commissioni molto competitive. Se una banca non è molto competitiva, le commissioni possono persino raddoppiare.

Comprare azioni con la piattaforma di trading della banca

Le banche oggi generalmente consentono di accedere ad una piattaforma di trading per acquistare azioni in modo autonomo, senza passare dal consulente.

Per farlo, occorre attivare il servizio di online banking e successivamente aprire un conto di trading online. Per attivare il servizio di online banking generalmente occorre recarsi in banca e parlare con un consulente. Con la piattaforma di trading si possono effettuare compravendite di azioni e monitorare i grafici in tempo reale di tutti i prezzi.

Cosa significa vendere azioni con i CFD?

Quando si decide di vendere azioni usando i CFD è necessario aprire una posizione di denominata “Short” (“Vendi”). Quando si vende un CFD riferito ad un certo prodotto sottostante, il guadagno sarà proporzionale alla diminuzione del prezzo di quel prodotto.

I CFD in pratica copiano i movimenti effettuati dal prodotto detto sottostante, quindi se il trader apre una posizione short (vendita), potrà guadagnare se il prezzo del contratto future riferito a quel prodotto sarà più basso rispetto al prezzo a cui l’ha acquistato.

Usando questo metodo, è possibile guadagnare anche se i prezzi dei prodotti dovessero crollare. In questo caso, quindi, non sarà necessario attendere che il prezzo risalga come nel caso di chi ha comprato l’azione direttamente.

Investire in azioni tramite SIM

Le società di intermediazione mobiliare (SIM) sono delle società per azioni che si occupano per l’appunto di intermediazione mobiliare. La differenza tra le SIM e le banche sta nel fatto che queste ultime svolgono anche un’intermediazione creditizia.

Le SIM possono operare in Borsa per conto proprio o per conto di terzi, svolgendo attività di vario genere tra cui operazioni di compravendita, così come di consulenza.

L’organo predisposto alla vigilanza dell’informazione e della correttezza dell’operato delle SIM è la Consob. Invece, a controllare la stabilità patrimoniale e gli influssi finanziari è la Banca d’Italia.

I servizi offerti dalle SIM comprendono collocamento, consulenza, gestione di portafogli e negoziazione. Per quanto riguarda l’argomento trattato in questa pagina, ovvero il comprare azioni, vale proprio il servizio di “Negoziazione”.

Infatti, le SIM svolgono attività di brokeraggio (negoziazione conto terzi), che include quindi l’acquisto e la vendita di azioni e altri strumenti finanziari nei mercati regolamentati.

Le SIM, generalmente, sono utilizzate da grandi investitori, tra cui gli investitori istituzionali. Questo perché comunque le commissioni applicate dalle SIM sono molto alte rispetto alle altre tipologie di canali che consentono di comprare azioni.

La migliore banca per comprare azioni

La migliore banca per comprare azioni

La scelta delle banche è abbastanza varia e definire la migliore è impossibile poiché occorre valutare una serie di fattori soggettivi, per i quali ogni tipologia di utente può trovare vantaggi in una banca piuttosto che in un’altra.

Ad ogni modo, una delle migliori banche per comprare azioni è Fineco, ad esempio, per via delle basse commissioni che applica alle operazioni dei propri clienti, soprattutto per coloro che effettuano molte operazioni.

Fineco, inoltre, oltre a offrire azioni offre anche CFD. Per quanto riguarda i CFD, per i quali non vi sono commissioni bensì degli spread (generalmente più bassi), va evidenziato che la scelta è più varia poiché in questo caso entrano in campo i cosiddetti broker online.

Come comprare azioni senza intermediari

Li abbiamo appena menzionati e perciò li tiriamo nuovamente in ballo. Con i broker online si possono acquistare o per meglio dire negoziare azioni o CFD azionari senza intermediari.

In pratica, tramite una piattaforma si possono effettuare operazioni su contratti standard, senza intermediazione né consulenti. L’utente può operare in piena autonomia su ciò che vuole, aprendo posizioni con il capitale desiderato e chiudendole quando ritiene necessario.

Esempi di piattaforme per comprare azioni

Piattaforme per negoziare azioni

Se cercate una piattaforma per comprare azioni online, chiedetevi prima se intendete negoziare azioni vere e proprie, quindi titoli azionari, oppure CFD azionari. La differenza l’abbiamo menzionata poc’anzi ma è bene evidenziarla nuovamente:

  • Trading azioni: si tratta di negoziare titoli veri e propri, con dei costi di commissione per ciascuna operazione.
  • Trading con CFD: si tratta di negoziare strumenti finanziari (Contratti per Differenza) che replicano l’andamento di un asset sottostante, che nel caso dei CFD azionari è costituito per l’appunto da un titolo azionario. Ad esempio il CFD Amazon segue l’andamento del titolo Amazon in borsa. E’ possibile quindi negoziare al rialzo e sul ribasso del valore di Amazon.

Piattaforme per il trading online su azioni

Le piattaforme per fare trading su azioni sono offerte sia da banche che da broker online. Esempi di banche sono FinecoBank, Binck e Unicredit, ad esempio, mentre un broker online è eToro.

Sulla piattaforma eToro infatti si possono negoziare vere azioni e in più si ha la possibilità di copiare automaticamente le operazioni di altri trader. Questa funzione è chiamata Copy Trading.

Con il Copy Trading si possono selezionare dei trader da una grande lista, in base a dei filtri e quindi con delle proprie preferenze, e attivare la copia degli stessi. Una volta che si inizia a copiare un trader si ottengono le sue stesse performance sul capitale, in proporzione a quanto investito. Infatti, su ogni copia si può decidere liberamente quanto investire.

Piattaforme per negoziare su azioni tramite CFD

La lista delle piattaforme per fare trading con CFD anziché comprare azioni vere e proprie è molto lunga. Ecco alcuni dei broker CFD azionari più popolari in Italia. Tutti i broker qui menzionati sono regolamentati a livello europeo e autorizzati in Italia per via dell’iscrizione al registro Consob delle proprie società di riferimento.

eToro – l’abbiamo appena menzionato ma come già evidenziato in precedenza, questo broker offre anche CFD. Abbiamo anche evidenziato la funzione di copy trading perciò non ci ripeteremo nuovamente. Per scoprire come funziona in dettaglio, potete leggere la nostra guida a eToro e per approfondire l’argomento del copy trading potete visitare la lezione specifica.

La piattaforma di trading eToro
Plus500 – E’ uno dei nomi più noti a livello internazionale in fatto di CFD ed è uno dei principali leader al mondo di CFD azionari. L’offerta infatti consta di oltre 1.000 titoli azionari sui quali negoziare, che comprendono le principali borse di tutto il mondo, Italia compresa, per la quale offre le azioni del FTSE MIB ma anche alcune del Mid Cap. L’offerta più ampia è dedicata alle azioni del mercato statunitense. Copre ovviamente anche gli indici azionari. Anche su Plus500 abbiamo pubblicato una guida completa per l’utente, da consultare ogni volta che si desidera.

MetaTrader 4 – Non è un broker ma una piattaforma di trading alla quale si può accedere utilizzando i server messi a disposizione da alcuni broker che ne offrono l’utilizzo. In Italia, uno dei broker che ne offre l’utilizzo è AvaTrade.

Come negoziare azioni Amazon, Apple, Ferrero, Juventus da un solo broker

Alcuni titoli vanno più forte di altri, almeno nelle richieste o semplicemente nelle ricerche. Nell’ultimo periodo molta gente, molti trader e investitori, si sono interessati particolarmente alle azioni Amazon e Ferrero, così come alle azioni Apple e Juventus. Ovviamente ce ne sono anche altre, ma in termini di ricerche su Google, questi sono stati tra i più ricercati.

Ebbene, tutte le piattaforme menzionate fino a questo momento, consentono di comprare azioni Amazon e le altre qui indicate, così come la possibilità di fare trading su di esse con CFD.

Come negoziare azioni in modo sicuro

La sicurezza dei propri fondi viene prima di qualsiasi altra cosa. Quando si investe si devono conoscere dall’inizio tutti i possibili rischi ai quali si va incontro, senza alcuna eccezione.

Se da una parte chi investe sa bene (o dovrebbe sapere) che il mercato finanziario vede dei continui saliscendi e quindi può mettere in conto il fatto di poter pagare il prezzo di una previsione sbagliata, dall’altra occorre essere quantomeno sicuri che si investa con un broker sicuro.

Quando si comprano azioni o si fa trading, in pratica, occorre avere la certezza che i propri soldi vengano destinati agli usi desiderati. Tutti. Chi desidera investire deve poter essere sicuro che ogni centesimo del suo investimento sia investito come pianificato.

La regolamentazione, in questo, gioca un ruolo decisivo. La Consob e gli enti di regolamentazione monitorano costantemente i soggetti che operano nel settore finanziario e soprattutto di accesso all’investimento. Per questo, qualunque società o ente offra la possibilità di comprare azioni, deve essere necessariamente autorizzata dalla Consob, regolamentata e offrire tutte le garanzie necessarie ai clienti per il tipo di servizio offerto.

Negoziare azioni con banche e broker regolamentati

Sulle tabelle del nostro sito proponiamo soltanto broker regolamentati a livello europeo e la cui società è iscritta al registro Consob. Ciò consente di avere degli alti standard che assicurano ai clienti alcuni fattori fondamentali come la liquidità, la trasparenza, la sicurezza nelle operazioni (sia di trading, sia di movimentazione del denaro).

In questa tabella sono presenti solo broker regolamentati e autorizzati in Italia che rispondono a queste esigenze.

  • Broker: eToro
    Deposito Minimo: 200 €
    Licenza: Cysec 109/10
    • Copia i migliori Trader
    • Scelta TOP criptovalute
    *Terms and Conditions apply **Il 75% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
  • Broker: plus500
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec 250/14
    • Tra I migliori broker CFD
    • Ampia scelta Criptovalute
    *76.4% of retail CFD accounts lose money **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: AvaTrade
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Banca Centrale d'Irlanda (No. C53877)
    • Webinar in Italiano
    • MT 4 e 5, APP AvaTrade GO
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: ROInvesting
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec 269/15
    • Tecnologia avanzata
    • Formazione gratuita
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Iq Option
    Deposito Minimo: 10 €
    Licenza: Cysec 247/14
    • Chat utenti in italiano
    • Deposito Minimo Basso
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)

Come si può vedere, per ciascun broker riportato in tabella c’è un collegamento alla recensione. Inoltre, è possibile notare che ogni broker menzionato fa riferimento ad un determinato ente regolatore, quali ad esempio CySEC e la Banca Centrale d’Irlanda.

Azioni e Borsa: una storia antica

L’azione rappresenta la forma di investimento più comune, da centinaia di anni. Basti pensare che i primi titoli negoziabili nacquero addirittura nel tardo medioevo.

Anche il termine “Borsa” è antico, poiché deriva dalle riunioni che si tenevano presso il palazzo Ter Buerse a Bruges, a partire dal XIV secolo. In queste riunioni vi si radunavano i mercanti per determinare il valore delle merci e delle valute.

Successivamente, altre borse sorsero ad Anversa (1531), Lione (1548), Francoforte (1585).

Qualche secolo dopo, nel XVII secolo, si diffusero le società per azioni a Siviglia, Parigi, Londra e Amsterdam.

In Italia, la prima borsa nacque a Venezia nel 1630. Ad essa seguirono Trieste (1775), Roma (1802) e più tardi Milano (1808) che poi nel XX secolo divenne la borsa più importante d’Italia, oggi con sede a Palazzo Mezzanotte, dove vi si trova dal 1932.

Per altre informazioni su come funziona la borsa rimandiamo al nostro articolo informativo.

Comprare azioni FAQ

Cosa significa comprare azioni?

Comprare azioni significa acquistare titoli emessi da società col fine di ottenere delle plusvalenze dalle variazioni di prezzo.

Cosa è un’azione?

E’ uno strumento finanziario e allo stesso tempo un titolo rappresentativo di una quota della proprietà di una società per azioni.

E’ possibile comprare azioni online?

Sì. Per comprare azioni online si possono utilizzare le piattaforme offerte da banche e broker online. Ne citiamo diverse nel presente articolo.

Che differenza c’è tra acquistare azioni e fare trading?

L’acquisto di azioni viene inteso in senso tradizionale come investimento a medio o lungo termine. Il trading di azioni invece viene generalmente inteso come investimento nel breve o brevissimo termine (speculazione).

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