Azioni: Guida all'Investimento, Broker e Lista dei Titoli
Oggi investire in azioni online è alla portata di tutti. Basta un computer o semplicemente un telefono per connettersi ad una piattaforma d’investimento e operare sul mercato azionario. Oggi è possibile investire in azioni tramite l’acquisto di azioni, ma anche tramite il trading con CFD.
I CFD sono degli strumenti finanziari a leva che consentono di sfruttare le proprie previsioni al rialzo e al ribasso sui prezzi delle azioni, senza acquistarle, anche con piccoli capitali.
La piattaforma che usiamo per comprare azioni è eToro, (puoi provarla qui senza depositare) poiché consente di acquistare azioni reali, ma anche di fare trading con CFD al rialzo e ribasso.
Il tuo capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visitare etoro.com/trading/fees.
Come investire in azioni
Per investire in azioni basta seguire questo procedimento:
- Scegli una piattaforma di trading con cui operare
- Accedi alla piattaforma e cerca il titolo nella barra di ricerca
- Clicca su “investi” e imposta l’ordine di acquisto o trading
ll procedimento è molto intuitivo e rapido. Se desideri delle istruzioni dettagliate, puoi consultarle nella nostra guida al trading online. Se invece desideri una guida specifica alla piattaforma che desideri utilizzare, puoi consultare la nostra pagina dedicata ai corsi di trading che comprende anche la guida a eToro completa di video tutorial.
Lista di azioni popolari
Abbiamo redatto una lista di azioni popolari con delle informazioni generali sulla società e le modalità d’investimento online. Se il tuo titolo preferito non è tra questi, ricordati che potrai sempre trovarlo sulla piattaforma di trading che andrai ad utilizzare. Su alcune delle migliori piattaforme, una volta selezionato il titolo si possono consultare anche tutte le informazioni principali attinenti alla società, inclusi dati di bilancio e previsioni gratuite. Scopri di più nel nostro articolo sulle migliori azioni da comprare.
Come investire in sicurezza sul mercato azionario
È fondamentale scegliere una piattaforma di trading affidabile, quando si decide di investire in azioni. Ed è per questo motivo che sul nostro sito menzioniamo soltanto broker autorizzati, regolamentati a livello europeo e gestiti da società iscritte al registro Consob. Le autorità di regolamentazione, infatti, garantiscono alti livelli di trasparenza e sicurezza.
Nella tabella qui sotto sono presenti alcuni dei migliori broker azionari (con azioni, CFD ed entrambi insieme) che abbiamo selezionato e che usiamo costantemente nella nostra attività d’investimento.
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Broker: eToroDeposito Minimo: 50 €Licenza: Cysec 109/10*Il 51% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro. -
Broker:Deposito Minimo: No dep. min. €Licenza: Regolamentazione knf*68,60% di conti di investitori al dettaglio che perdono denaro a causa delle negoziazioni in CFD con questo fornitore
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Broker: Capital.comDeposito Minimo: 20 (con carta) €Licenza: Cysec
- Spread competitivi
- Materiale Educativo
*Il 67% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore -
Broker: plus500Deposito Minimo: 100 €Licenza: Cysec 250/14*Il 82% dei conti degli investitori al dettaglio perdono denaro a causa del trading di CFD con questo fornitore
Investire in azioni conviene?
Oltre alla sicurezza, per chi desidera investire su azioni è importante anche la convenienza. Quando si opera occorre badare alle commissioni e allo spread (quest’ultimo riguarda i CFD).
Per tale motivo è importante che i broker offrano spread competitivi, se non per tutti gli strumenti, almeno per quelli che l’utente desidera negoziare. Lo spread per il trading azionario è sicuramente un buon campo di prova per testare la convenienza di un broker.
Ed ecco il motivo per il quale noi abbiamo una preferenza per quei broker che consentono di acquistare azioni con commissioni altamente competitive.
Trading su azioni con CFD
Tra i vari modi di ottenere profitti sull’andamento di un titolo in borsa, oltre all’investimento tramite una agenzia di intermediazione, vi è l’opportunità di fare trading su azioni con i CFD.
I CFD sono strumenti finanziari che presentano diversi vantaggi:
- Si può negoziare sia al rialzo che al ribasso, perciò si può cercare il profitto sia dal rialzo del prezzo che dal suo ribasso
- Con la leva finanziaria si può investire anche con piccoli capitali, nettamente inferiori rispetto a quelli richiesti per investire in azioni in modo tradizionale.
- Si possono piazzare ordini di tipo Stop Loss e Take Profit automatici
- Consentono di operare in piena autonomia senza vincoli
- Consentono di praticare con un conto demo
Sul nostro sito diamo accesso gratuito ad un intero corso sui CFD, che consente a coloro che desiderano imparare o approfondire le proprie conoscenze, di iniziare a praticare con istruzioni passo passo.
Per meglio apprezzare il corso di CFD, molto utile al fine del trading azioni, consigliamo di utilizzare la stessa piattaforma eToro (accedi da qui) o quella di XTB ( accedi da qui ) e praticare con la modalità demo, altrettanto gratuita e infinitamente efficace per migliorarsi sul campo. Con questi due broker si può operare con CFD ma anche comprare azioni, perciò si hanno sempre a disposizione le due diverse opzioni d’investimento.
Azioni o CFD azionari? Le differenze nei costi
I CFD azionari si caratterizzano per la presenza di due costi: lo spread e le commissioni di overnight.
- Lo spread è un costo che viene applicato all’apertura di una posizione e varia a seconda del titolo sul quale si negozia.
- La commissione di overnight invece viene applicata per ogni giorno in cui la posizione resta aperta. La commissione di overnight è molto più piccola rispetto allo spread ed è solitamente di pochi centesimi al giorno.
Entrambi i costi sono calcolati in percentuale e quindi maggiore è l’importo che si investe, maggiore è l’importo di tali costi.
Quando si parla di azioni reali, invece, si parla di commissioni per l’acquisto, soprattutto. Tuttavia, come abbiamo evidenziato anche in questa pagina, vi sono broker come eToro e XTB che consentono di investire in azioni online con commissioni molto vantaggiose. Questo perché non hanno una struttura di consulenti da far pesare sui costi dell’investitore.
Per ulteriori informazioni su queste due società, è possibile consultare la nostra recensione di eToro, così come la nostra recensione di XTB.
E’ meglio investire su azioni italiane o estere?
Le piattaforme qui menzionate consentono di accedere a migliaia di titoli di tutto il mondo e consentono di acquistare azioni senza commissioni.
Nella tabella in alto in questa pagina si può scegliere tra azioni italiane ed estere. Partendo dalla tabella si possono consultare gli articoli dedicati alle singole azioni quotate sull’indice azionario FTSE MIB di Borsa Italiana negoziabili online tramite CFD, sui quali abbiamo scritto degli articoli specifici.
Inoltre, la stessa tabella comprende alcune delle più importanti società internazionali su cui poter fare trading online tra cui Facebook, Amazon, eBay, Ferrari e altre ancora.
Quando si decide un titolo su cui negoziare, la nazionalità conta poco. Infatti a prescindere da eventuali tassazioni possano esserci su una determinata tipologia di titolo, alla fine sono i profitti che contano. Quindi, la scelta va fatta sempre in base alle potenzialità di profitto.
Se proprio vogliamo trovarci un difetto, nelle azioni italiane, allora andrebbe contata la Tobin Tax, ma si tratta di una percentuale molto piccola.
La gestione del rischio nel trading su azioni
Qui di seguito offriamo alcune istruzioni importanti riguardanti la gestione del rischio nell’investimento in azioni, a prescindere dal titolo che si desidera acquistare o sul quale si desidera fare trading.
Le performance delle azioni, infatti, dipende dal mercato e dalle sue fluttuazioni. Una previsione può generare un profitto o una perdita a seconda che si riveli esatta o errata.
Per aiutare il trader, entrano in gioco le funzioni di gestione del rischio e in particolare gli Stop Loss.
Sulle piattaforme di trading da noi menzionate, le funzioni di gestione del rischio sono molto semplici da usare. In questo grafico vediamo come funzionano gli Stop Loss e il Take Profit (talvolta chiamato Limit Order)
Proteggere l’investimento su azioni con lo Stop Loss
Lo Stop Loss, letteralmente “Blocca Perdita”, è una funzione che consente di impostare un livello percentuale massimo di perdita che si mette in conto di subire in una singola operazione.
Ad esempio, aprendo una posizione al rialzo sulle azioni Unicredit, si potrebbe impostare un’ordine Stop Loss che chiuda automaticamente la posizione nel caso in cui il ribasso superi un determinato livello.
Il livello di Stop Loss si può decidere liberamente, a prescindere che si operi al rialzo o al ribasso. Tale funzione è fondamentale, poiché se al contrario si lasciasse una posizione aperta senza aver impostato lo Stop Loss, eventuali movimenti di mercato molto penalizzanti andrebbero a incidere molto sul capitale disponibile sul conto di trading.
Catturare il profitto sul trading azionario con il Take Profit
Il Take Profit, talvolta chiamato “Limit Order”, è invece una funzione che consente di effettuare la presa di profitto.
Ad esempio, se dopo aver aperto una posizione al rialzo sulle azioni Unicredit si raggiungesse un profitto impostato con il “Limit Order”, la piattaforma chiuderebbe automaticamente la posizione.
Anche questa funzione è molto importante poiché consente di approfittare degli sbalzi repentini, qualora ben pronosticati.
L’ultima frontiera: lo Stop Operativo o Trailing Stop
Le piattaforme di trading su azioni più avanzate come Plus500, offrono funzioni super intelligenti e innovative tra cui lo Stop Operativo. Questo tipo di stop è stata una vera e propria rivoluzione nell’ambito del trading con i CFD poiché consente di cambiare automaticamente l’asticella dello Stop Loss nel caso in cui il mercato si muovesse a favore del trader.
Ad esempio, se si parte da un livello di 50 e si imposta uno Stop Loss a 48 (quindi 2 punti sotto), l’aggiunta dello stop operativo sposterebbe lo Stop Loss a 49 nel caso in cui il livello iniziale arrivi a 51.
Allo stesso modo, se il mercato continuasse a muoversi in modo favorevole, potrebbe continuare senza problemi.
Ad esempio, se il livello arrivasse a 60, lo Stop Loss diventerebbe di 58, perciò con un notevole profitto da parte del trader, nonostante l’impostazione di tipo difensivo.
Strategia trading azioni: la diversificazione del portafoglio
Un altro fattore da considerare per una corretta ed efficace diversificazione del portafoglio azionario è data dalla scelta dei settori di attività.
Se si desidera investire o fare trading su numerose azioni, sarebbe sconsigliabile un portafoglio composto da azioni di un solo settore, come ad esempio il settore auto.
Nel caso si investa o negozi su azioni FCA, Volkswagen, Porsche, Renault, General Motors e altre ancora, un crollo del settore auto potrebbe penalizzare l’intero investimento.
Invece, sarebbe più sicuro un portafoglio che comprenda più settori, soprattutto quando nel proprio portafoglio sono presenti azioni di settori particolarmente volatili, come i bancari e gli energetici.
Fino a che non si riesce a fare una diversificazione del portafoglio azionario ben equilibrata, è consigliabile concentrarsi su pochi titoli, ma ben conosciuti.
In tal caso, per “conoscere un titolo” si intende la conoscenza del suo settore, dei fattori che possono spingerlo al rialzo o al ribasso, i bilanci della società, le pianificazioni per il futuro, eventuali voci di cambiamento nella struttura societaria (fusioni, aumenti di capitale ecc.).
Più si conosce una società, più efficace sarà il trading su azioni di quella stessa società. Questo procedimento fa parte di quella che si chiama analisi fondamentale.
I dividendi nel trading online su azioni
Ed ecco quindi uno dei fattori da tenere in considerazione quando si vuole creare un portafoglio azionario: il dividendo.
Vi sono società che non staccano mai dividendi azionari, mentre altre vi danno notevole importanza e si impegnano nello stacco e pagamento annuale del dividendo.
Questo fattore è decisamente importante, così come importante è anche il rapporto tra il prezzo del titolo e l’importo del dividendo pagato.
Ebbene, nel trading online con CFD si hanno dei vantaggi proporzionali ai dividendi nel momento in cui essi vengono staccati. Questi vantaggi ovviamente sono per chi detiene posizioni d’acquisto ma non chi detiene posizioni di vendita.
Corso di Trading su Azioni
Chi desidera imparare a fare trading azioni, oltre a leggersi il presente articolo, può consultare la nostra guida al trading su azioni, in modo assolutamente gratuito.
Si tratta di una piccola guida semplice da affiancare al corso CFD, più completo ed adatto in generale a tutti gli asset negoziabili con il trading online.
FAQ
Che differenza c’è tra un’azione e un CFD?
Acquistare un’azione significa acquistare una quota della società che la emette. Invece, un CFD consente di negoziare sul suo valore, senza doverla acquistare. Con i CFD si può negoziare sul valore di un’azione sia al rialzo che al ribasso.
Quando costa fare trading azioni con i CFD?
I costi sono legati al tipo di attività che si desidera svolgere. I broker CFD non prevedono commissioni, tuttavia applicano uno spread all’apertura della posizione di trading. Questo può variare a seconda del titolo sul quale si negozia. Nota bene: quando si apre una posizione, lo spread viene applicato subito e perciò viene calcolato sul conto profitti/perdite dell’operazione.
Quanto si può investire sulle azioni?
Con il trading CFD su azioni, ciascuno è libero di investire quanto desidera. Quando si investe tramite una banca, generalmente viene richiesto un investimento minimo in base ad un piano pensato dal consulente o dalla stessa banca. Inoltre, con i CFD si può investire quando si vuole e disinvestire, anche, quando si vuole. Fermo restando che lo si faccia nelle ore di apertura del mercato.
Quando è il momento giusto per investire in azioni?Attendere il momento giusto è la cosa più importante quando si investe in azioni o si fa trading sul loro valore. Il momento giusto potrebbe essere legato ad esempio poco prima la pubblicazione di un bilancio annuale o semestrale, cercando di prevedere se questo possa essere positivo o negativo. Per chi preferisce l’analisi tecnica, invece, i momenti giusti sono evidenziati dalle interpretazioni dei grafici dei prezzi, in base agli indicatori tecnici.
Si può guadagnare con le azioni o è una truffa?
Le azioni sono ciò che fa andare avanti l’economia nel mercato capitalistico. Tutte le aziende più grandi sono quotate in borsa e per far crescere il proprio titolo cercano di migliorare la propria attività. Con il trading su azioni online si ha la possibilità di credere in un’azienda o in un settore e trarne un beneficio economico in termini di profitti. Quindi, se una previsione di mercato si rivela esatta, questa può certamente consentire di guadagnare con le azioni.