Come e Dove Investire nel 2024: Previsioni degli Analisti e Guida ai Mercati

Come investire a febbraio 2024? Se ti stai chiedendo come e dove investire a febbraio 2024 in questa pagina ti offriamo spunti e idee che verranno aggiornati mensilmente, che potrai valutare personalmente in base ai tuoi obiettivi e alle tue modalità di trading e investimento preferiti.

Nota importante: lo scopo di questo articolo è quello di fornire delle idee da valutare personalmente, mese per mese. Non si tratta quindi di consigli per l’acquisto o di sollecitazioni all’investimento ma uno sguardo ai mercati nel periodo considerato.

A tal proposito occorre ricordare quanto sia importante scegliere una piattaforma affidabile con cui operare.Un esempio è la piattaforma (iscriviti qui gratuitamente), che oltre ad offrire un’alta protezione dei dati e dei fondi dei clienti, offre anche previsioni gratuite fornite da analisti classificati, appartenenti alle più importanti agenzie di rating e banche d’investimento. In alternativa, ecco una tabella che comprende i broker regolamentati e autorizzati tra i più utilizzati in Italia.

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Come investire a febbraio 2024

Andiamo a vedere subito nello specifico quali sono alcuni degli asset più interessanti da valutare personalmente per investire a febbraio 2024.

Azioni Amazon

A febbraio 2024 le azioni Amazon sono partite col botto. Mostriamo il grafico per spiegarlo meglio.

Investire azioni amazon febbraio 2024
Il grafico della quotazione delle azioni Amazon al 5 febbraio 2024.

Come si può vedere, a partire dalla fine di ottobre, le azioni Amazon hanno mostrato un trend rialzista pressoché costante, con alcune pause, seguite da una ripresa sulla stessa linea di tendenza. Questo fino a inizio febbraio quando, come si può vedere dal grafico, c’è stato letteralmente un balzo.

Questo balzo è dovuto ai risultati del quarto trimestre dello scorso anno (e in generale i risultati annuali), poiché le vendite nette nel quarto trimestre del 2023 sono aumentate del 14% raggiungendo 170 miliardi di dollari, rispetto ai 149,2 miliardi di dollari nello stesso periodo del 2022. Escludendo l’impatto positivo di 1,3 miliardi di dollari dovuto alle variazioni dei tassi di cambio estero nell’arco del trimestre, le vendite nette sono aumentate del 13% rispetto al quarto trimestre del 2022. L’utile netto è salito a 10,6 miliardi di dollari nel quarto trimestre, o 1 dollaro per azione diluita, rispetto ai 0,3 miliardi di dollari, o 0,03 dollari per azione diluita, nel quarto trimestre del 2022.

Le vendite nette nel 2023 sono aumentate del 12% raggiungendo 574,8 miliardi di dollari, rispetto ai 514,0 miliardi di dollari nel 2022. Escludendo l’impatto negativo di 0,1 miliardi di dollari dovuto alle variazioni dei tassi di cambio estero nell’arco dell’anno, le vendite nette sono aumentate del 12% rispetto al 2022. L’utile netto è stato di 30,4 miliardi di dollari nel 2023, o 2,90 dollari per azione diluita, rispetto a una perdita netta di 2,7 miliardi di dollari, o 0,27 dollari per azione diluita, nel 2022.

Insomma, un momento certamente positivo per l’azienda, che si sta dimostrando solida e preparata, che sta facendo molto bene al titolo. Ma per ciò che riguarda il 2024? Per questo diamo un’occhiata a come la pensano 34 analisti classificati, selezionati da eToro, appartenenti alle migliori banche d’investimento e agenzie di rating mondiali (che potete consultare gratuitamente sulla piattaforma).

Previsioni su azioni amazon febbraio 2024
Le previsioni sul prezzo obiettivo delle azioni Amazon stilate da 34 top analisti classificati selezionati da eToro.

Come si può vedere, le previsioni sulle azioni Amazon per i prossimi 12 mesi sono decisamente positive, con un prezzo obiettivo medio di 208,45 euro (la quotazione attuale al 5 febbraio è di 171 euro). La media delle stime più basse sono pari al prezzo corrente, mentre quelle più ottimiste arrivano addirittura a 230 euro.

Diciamo subito che l’anno scorso Amazon ci ha sorpreso, poiché insieme ad altri titoli ha bruciato diverse tappe (per poi fermarsi più avanti). Potrebbe succedere lo stesso quest’anno? Di certo, il primo trimestre 2024 è partito sull’onda dell’entusiasmo.

Per comprare azioni Amazon (azioni reali) o fare trading su azioni Amazon con leva (con CFD azionari) si può procedere con la piattaforma eToro (accedi da qui per valutarla senza alcun deposito richiesto).

Azioni Microsoft febbraio 2024

Le azioni Microsoft stanno letteralmente volando. Anche in questo caso, facciamo parlare prima il grafico.

Investire azioni microsoft febbraio 2024
Il grafico della quotazione delle azioni Microsoft al 5 febbraio 2024.

Come si può notare, il titolo è salito da 245 a 411 euro nell’arco di un anno. Non è raddoppiato, ma quasi. Ne parlavamo già un anno fa e chi ci segue da più tempo potrà confermarlo. Il titolo Microsoft è uno di quei titoli solidi, con un’azienda forte, una dirigenza solida, che investe nel futuro e che proprio nelle tecnologie sta facendo grandi investimenti, in proprio e acquisendo aziende che si occupano di intelligenza artificiale, cyber security ecc.

È vero, in estate c’è stato un rallentamento (comune per diversi titoli tecnologici) ma successivamente è ripartito più forte che mai, con qualche pausa segnata più che altro dalle prese di profitto.

Cosa prevedono gli analisti qualificati per il futuro? La media degli aanalisti classificati selezionati da eToro presentano una posizione di acquisto forte.

Previsioni su azioni Microsoft febbraio 2024
Le previsioni sul prezzo obiettivo delle azioni Microsoft stilate da 27 top analisti classificati selezionati da eToro.

Come si può notare, le previsioni per le azioni Microsoft sono addirittura migliori rispetto alle previsioni sulle azioni Amazon. Chi sta valutando come investire a febbraio 2024, potrebbe tenere conto del prezzo obiettivo medio degli analisti qualificati selezionati da eToro (e che potete consultare gratuitamente sulla piattaforma, con tutti i nomi).

Il prezzo obiettivo medio delle azioni Microsoft è di 469,45 euro a fronte di un prezzo corrente pari di 411 euro (5 febbraio). Tra gli analisti selezionati (dei quali molti ormai presenti da molto tempo), vi è ottimismo, con una stima bassa addirittura superiore al prezzo corrente. La stima del prezzo obiettivo medio non si distacca così tanto dal prezzo corrente, poiché di fatto il titolo Microsoft sta correndo veloce da un bel po’ e quindi si prevede mediamente un assestamento. Le stime alte vanno ben più su ma preferiamo restare coi piedi per terra.

Ora, dato che abbiamo parlato di un titolo che corre velocissimo, è bene ricordare che coi CFD si può operare anche al ribasso, perciò se pensate che il titolo Microsoft si fermerà un attimo per le prese di profitto e che registrerà dei ribassi interessanti, potete negoziare al ribasso con delle posizioni “Vendi”. Se invece pensate che continuerà il suo percorso rialzista, potete negoziare al rialzo con delle posizioni “Compra”.

Potrebbe essere l’anno del bitcoin? Qualcosa di importante è già accaduto

Il 2024 potrebbe essere l’anno del bitcoin. Non sono parole buttate a caso per fare sensazionalismo, ma si basano su un fatto realmente accaduto: la CySEC ha approvato degli ETF spot Bitcoin. Questo potrebbe far salire il prezzo del bitcoin e non di poco. Tutto sta nella quantità di investitori privati e soprattutto istituzionali, e quanti fondi, decideranno di inserire il bitcoin nei propri piani d’investimento alla luce di questa notizia.

Ma non è tutto. Quest’anno sarà anche l’anno dell’halving del bitcoin, un evento che si verifica ogni quattro anni e consiste nella riduzione del 50% del compenso che i miner ricevono per la “creazione” di nuovi BTC.

L’approvazione è stata appena concessa. Occorrerà un po’ di tempo per capire cosa succederà. Nel frattempo, facciamo parlare il grafico.

Investire in bitcoin febbraio 2024
Il grafico della quotazione del Bitcoin al 5 febbraio 2024.

Esatto: calma piatta. Ma per chi pensa che nei prossimi mesi le cose cambieranno, non è questo il momento migliore per valutare personalmente l’idea di investire?

Per comprendere meglio le potenzialità del bitcoin, occorre contestualizzarlo con questo altro grafico.

Il grafico del bitcoin a febbraio 2024 contestualizzato
Il grafico della quotazione del Bitcoin al 5 febbraio 2024, con un timeframe più ampio.

Come si può vedere, negli ultimi 3 anni il prezzo del bitcoin è salito sulle montagne russe ma a partire dal gennaio dello scorso anno, il suo andamento è stato pressoché costante, passando da un valore di 16.000 dollari ad oltre 40.000 dollari. Come abbiamo visto nel grafico precedente, nell’ultimo periodo la quotazione del BTC è “piatta” ma tutto può cambiare da un momento all’altro, in base agli annunci dei grandi investitori e anche in base alla possibile “accettazione” del bitcoin come mezzo di pagamento da sempre più aziende importanti. Qualche valutazione in più, nel 2024, il Bitcoin la sta attirando. Come abbiamo visto, le novità agiscono molto in fretta sul prezzo del bitcoin. Succederà lo stesso quest’anno alla luce di quanto detto?

Investire nel 2024: i punti chiave

A febbraio 2024 siamo ancora a inizio anno, un anno che potrebbe vedere molti cambiamenti importanti. Infatti dopo anni di tassi di interesse eccezionalmente bassi e un mercato azionario in costante ascesa, il panorama finanziario sta subendo un cambiamento radicale. In questo contesto mutevole, gli investitori sono chiamati a riconsiderare le loro strategie. Diversificare il portafoglio e adattarsi dinamicamente ai cambiamenti diventa non solo una scelta saggia, ma una necessità.

La crescente instabilità geopolitica, con tensioni tra le maggiori potenze mondiali, ha introdotto un elemento di imprevedibilità nei mercati globali. Se a ciò si aggiunge che a novembre ci saranno le elezioni presidenziali negli USA, si può comprendere come lo scenario sia abbastanza elettrico, e proprio per questo potrebbe rivelarsi adatto al trading online, e in special modo al trading con CFD, che conssente di investire anche sui ribassi, oltre che sui rialzi.

A proposito delle elezioni presidenziali negli Stati Uniti, occorre tenere ben presente una fattore importantissimo: i mercati si muoveranno in anticipo, perciò vi saranno importanti variazioni ad ogni segnale di possibile prevalenza di uno o l’altro candidato, chiunque essi siano (al momento, sembrerebbero Biden e Trump). Se Trump dovesse essere confermato dalle primarie, dovesse evitare tribunali e addirittura vincere, lo scenario dei mercati finanziari registrerà sicuramente degli scossoni, ottimali soprattutto per chi fa daytrading o comunque trading sul brevissimo periodo.

Qui di seguito, andiamo ad analizzare meglio la situazione sui mercati e fare il punto della situazione.

Dove investire nel 2024

Mercati emergenti e settori da tenere d’occhio: la cyber security

La ricerca di mercati emergenti e settori in crescita sarà fondamentale nel 2024. In particolare, l’investimento su intelligenza artificiale e cybersecurity diventerà sempre più importante, poiché queste tecnologie giocano un ruolo cruciale in un’ampia gamma di industrie. Inoltre, il settore dei data center e dei servizi cloud è destinato a espandersi, grazie all’aumento della domanda di elaborazione e archiviazione dei dati.

Nel 2024, gli investimenti nel settore della cyberdifesa sono previsti in forte crescita, una tendenza spinta dall’aumento degli attacchi informatici. Si stima che la spesa globale in sicurezza informatica possa raggiungere tra 1,5 e 2 trilioni di dollari entro il 2025. Questo scenario in rapida evoluzione riguarda da vicino sia le aziende che gli stati. Le ricerche condotte da Enterprise Strategy Group e Manage Business sottolineano l’urgenza di investire in sicurezza informatica come priorità assoluta per le organizzazioni di tutto il mondo.

Le strategie di difesa stanno evolvendo per includere soluzioni innovative basate su intelligence e automazione, investimenti in cloud e sistemi di intelligenza artificiale, mirate a migliorare l’efficacia e l’efficienza della sicurezza. La formazione e la certificazione del personale sono diventate cruciali per affrontare la carenza di competenze IT. Gli attacchi ransomware, in particolare, hanno spinto governi e aziende a dichiarare emergenze per gravi violazioni di dati sensibili. Paesi come gli Stati Uniti, il Canada, la Francia e il Regno Unito stanno investendo significativamente in questo settore per migliorare le loro capacità di cyberdifesa.

BRICS e BRICS Plus: la vera risorsa per investire nel 2024?

I mercati emergenti offrono un interessante potenziale di crescita. Paesi come l’India e alcuni mercati in America Latina stanno guadagnando interesse a seguito della diversificazione delle catene di approvvigionamento. Gli investimenti in queste regioni possono offrire un buon mix di rischio e rendimento, con un’attenzione particolare alla stabilità politica e alle prospettive economiche.

A questo si aggiunge una questione importantissima, cruciale: l’allargamento del BRICS.

L’espansione del gruppo BRICS nel 2024 segna una svolta significativa nel panorama economico e politico globale. A partire dal primo gennaio 2024, il gruppo, inizialmente costituito da Brasile, Russia, India, Cina e Sudafrica, accoglierà sei nuove nazioni: Argentina, Egitto, Etiopia, Iran, Arabia Saudita e Emirati Arabi Uniti. Questa espansione è stata annunciata dal presidente sudafricano Cyril Ramaphosa durante la conferenza stampa finale del summit BRICS.

Con l’inclusione di questi nuovi membri, il gruppo BRICS rappresenterà una porzione ancora più significativa dell’economia globale e della popolazione mondiale. Secondo il presidente brasiliano Lula da Silva, i Paesi BRICS costituiranno il 36% del PIL mondiale e il 47% della popolazione globale. Lula ha anche menzionato che questa fase di ampliamento sarà seguita da ulteriori espansioni in futuro.

Il presidente cinese Xi Jinping ha descritto l’allargamento come un “nuovo capitolo nella collaborazione dei Paesi emergenti e in via di sviluppo”, esprimendo soddisfazione per gli accordi raggiunti. Anche il primo ministro indiano Narendra Modi ha sottolineato l’importanza di questa espansione, affermando che l’aggiunta di nuovi membri rafforzerà il BRICS come organizzazione e darà nuovo impulso agli sforzi condivisi. Modi ha evidenziato che questo rafforzamento contribuirà alla fiducia di molti Paesi in un ordine mondiale multipolare e che la collaborazione rinnovata porterà nuovo slancio ed energia alla cooperazione tra i Paesi membri.

In sintesi: il BRICS così rinnovato andrà ad equilibrare l’attuale strapotere occidentale (inteso come USA e UE). Per gli investitori, ciò interessa per una valutazione più accurata degli strumenti finanziari correlati al benessere economico di determinati paesi facenti parte del nuovo BRIC.

La Crescita del Settore ESG

Gli investimenti ambientali, sociali e di governance (ESG) stanno diventando sempre più popolari. Gli investitori stanno cercando aziende che non solo offrono buoni rendimenti, ma che operano anche in modo responsabile e sostenibile. I fondi ESG forniscono un modo per partecipare a questo trend, consentendo agli investitori di allineare i loro valori con le loro scelte di investimento.

Gli investimenti ESG rappresentano un approccio di investimento che valuta le aziende e gli stati non solo in base al potenziale di rendimento finanziario, ma anche in relazione al loro impatto ambientale, sociale e alla qualità della governance. Questo tipo di investimento responsabile si concentra su come le aziende gestiscono la loro impronta ecologica, incluse emissioni di gas serra e uso delle risorse, e valuta le politiche aziendali in termini di benessere dei dipendenti, diritti umani e sviluppo comunitario.

La governance è un aspetto essenziale, con un focus su trasparenza, politiche anticorruzione e sistemi retributivi equi. Gli investimenti ESG non solo soddisfano criteri etici ma offrono anche vantaggi strategici, proteggendo la redditività futura e riducendo i rischi reputazionali. In crescita rapida, gli investimenti ESG hanno raggiunto circa 35.000 miliardi di dollari nel 2020, un terzo degli asset globali. Le strategie di investimento ESG variano, da esclusioni settoriali a approcci “best in class”, fino all’impact investing che mira a generare un impatto sociale o ambientale misurabile.

Investire in cyber security nel 2024

L’Importanza della Tecnologia nella Gestione degli Investimenti

La tecnologia sta rivoluzionando il modo in cui gli investitori accedono e gestiscono i loro portafogli. Le piattaforme di trading online e i robot advisor stanno rendendo l’investimento più accessibile e personalizzato. Gli investitori dovrebbero sfruttare questi strumenti per ottimizzare la loro strategia di investimento. Sul nostro sito trovi diverse risorse tra cui:

  • Piattaforme trading: con una panoramica sulle piattaforme e le relative guide all’uso
  • MetaTrader: l’accesso a MetaTrader, la piattaforma di trading professionale più utilizzata al mondo e ricca di strumenti di analisi tecnica, trading algoritmico e automatizzato

Come investire in azioni nel 2024

Comprare azioni è l’investimento più comune da parte di chi desidera far fruttare i propri risparmi. Consiste nell’acquistare titoli azionari emessi da aziende che vogliono aumentare il proprio capitale da reinvestire nell’attività. Generalmente, le azioni si acquistano dal mercato secondario, ovvero da altre persone che le possedevano in precedenza.

Il valore delle azioni aumenta o diminuisce in base agli acquisti e alle vendite (domanda e offerta) sul mercato azionario. Se la domanda sale, il valore dell’azione aumenta. Se la domanda scende, il valore dell’azione diminuisce.

Per comprare azioni generalmente si procede tramite banca o tramite piattaforme di broker online. Le banche probabilmente già le conosci ma invece probabilmente non sai che i broker online non sono tutti uguali e solo alcuni di essi offrono la possibilità di comprare vere azioni. Infatti, molti broker offrono CFD azionari, che sebbene siano ottimi strumenti per la speculazione sui prezzi, in realtà non sono azioni. Se il tuo obiettivo è investire a lungo termine, ad esempio, ti conviene comprare azioni.

Se stai pensando dove investire oggi, una piattaforma molto popolare che offre la possibilità di comprare azioni a condizioni competitive è eToro (accedi qui per provarlo senza depositare), che offre numerosissime azioni di tutte le principali borse internazionali. Inoltre, eToro ha la particolarità di metterti in contatto con tutti gli utenti della piattaforma e ti consente di copiare i portafogli degli investitori esperti. Su eToro puoi comprare azioni in pochi istanti, in modo intuitivo e sicuro.

Il vostro capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visitare https://www.etoro.com/it/trading/fees/.

Se ti interessa l’investimento azionario potresti consultare anche altre guide di approfondimento:

Investimento a breve termine nel 2024 col trading online

Con il termine trading online ormai si fa riferimento all’investimento speculativo online. In modo più specifico si fa riferimento al Forex trading e soprattutto al trading con CFD. La caratteristica principale del trading online è infatti quella dell’investimento nel breve e brevissimo termine, anche intraday.

Un investimento nel trading online può durare anche un singolo giorno, ma anche poche ore o addirittura minuti. Infatti, con le piattaforme dei broker Forex e CFD si possono chiudere posizioni anche pochi minuti dopo la loro apertura. Il tutto, senza dover firmare o richiedere autorizzazioni, ma con pochi clic.

I CFD sono strumenti finanziari che replicano il prezzo di un asset sottostante. Ad esempio, i CFD Google replicano le performance del prezzo delle azioni Google. Inoltre, i CFD sono strumenti a leva, e ciò vuol dire che per fare trading sul valore di un’azione basterà 1/5 del suo valore. Se si considera che si può fare trading su frazioni di azioni, allora è possibile intuire che si può fare trading a partire da pochi euro.

Qui vediamo un confronto tra investimento in azioni e in CFD.

Caratteristica Azioni CFD (Contract for Difference)
Definizione Titoli che rappresentano una quota di proprietà in una società. Contratti finanziari che riflettono le variazioni di prezzo dell’asset sottostante, senza possedere l’asset stesso.
Possesso Si diventa azionisti della società. Non si detiene l’asset sottostante.
Leverage (Leva finanziaria) Non è generalmente disponibile quando si acquistano azioni direttamente. Di solito offrono la possibilità di utilizzare la leva, permettendo di controllare una posizione di dimensioni maggiori con un capitale iniziale più piccolo.
Dividendi Gli azionisti possono ricevere dividendi. I detentori di CFD possono ricevere un ajuste per dividendi, ma non ricevono i dividendi direttamente.
Durata Le azioni possono essere detenute a tempo indeterminato. I CFD hanno una scadenza determinata.
Commissioni Le commissioni sono di solito basate sul numero di azioni acquistate/vendute. Di solito ci sono spread e overnight fees (commissioni per mantenere una posizione aperta oltre la chiusura del mercato).
Rischi Principali Fluttuazioni del mercato, salute finanziaria dell’azienda, fattori macroeconomici. Leva finanziaria (può amplificare sia i profitti sia le perdite), fluttuazioni del mercato, liquidità.

Il nostro portale Giocareinborsa.com è specializzato nel trading con CFD, perciò se ti interessa puoi trovare davvero tutto ciò che ti occorre per approfondire l’argomento, partendo da zero.

Per approfondire l’argomento del trading online si possono consultare i seguenti articoli:

In questo video approfondiamo l’argomento del trading online.

Come investire in ETF nel 2024

Giacché li abbiamo appena menzionati, vediamo cos sono come funzionano gli ETF. Più avanti, vedremo anche quali sono i migliori ETF sui quali investire. Prima però, un breve ripasso.

Gli ETF sono dei fondi d’investimento le cui quote sono negoziate in borsa come le azioni. Si tratta di strumenti che offrono diversificazione, ma anche liquidità. Inoltre, non di minor conto, costi di gestione più bassi rispetto ai classici fondi comuni d’investimento.

Gli ETF presentano vantaggi importanti per gli investitori. Tra i più importanti sono da includere la diversificazione tipica dei fondi, la praticità nella negoziazione, i bassi costi di gestione, la flessibilità della sua struttura, la trasparenza informativa della negoziazione. In pratica gli ETF uniscono la maggiore sicurezza dei fondi, le caratteristiche di praticità delle azioni. Per questo potrebbe essere ritenuta una delle opzioni più interessanti da valutare se stai valutando dove investire oggi.

Per investire sugli ETF si può procedere in due modi: trading CFD su ETF, oppure acquisto di quote ETF. La maggior parte delle piattaforme di trading offerte da broker regolamentati offre la possibilità di fare trading al rialzo e al ribasso sugli ETF, con la possibilità di trarre profitto dalle variazioni di prezzo. Essendo CFD, vi sono da considerare i costi dello spread e delle commissioni di overnight. Per ulteriori informazioni si consulti la nostra guida sulla differenza tra CFD e ETF.

Il secondo metodo, quello più tradizionale, prevede l’acquisto di ETF, i quali possono essere distinti in numerose tipologie. Su Degiro, ad esempio, si possono acquistare ETF filtrandoli in base a tipo di commissione, borsa, offerente, regione, benchmark, asset allocation e costo.

Se ti interessano gli ETF e desideri approfondire puoi consultare questi nostri articoli:

In questo video tutorial approfondiamo l’argomento degli ETF.

Investire in ETF: un confronto tra le tipologie

Tipologia di ETF Descrizione Esempi di Asset Sottostanti Pro e Contro
ETF su Azioni Tracciano indici azionari. Azioni di società, indici come S&P 500 o NASDAQ. Accesso diversificato al mercato azionario, variazione con il mercato.
ETF su Obbligazioni Tracciano indici obbligazionari. Obbligazioni governative, corporate, municipal. Potenziale stabilità, meno volatili delle azioni, interessi.
ETF su Materie Prime Tracciano il prezzo delle materie prime. Oro, petrolio, argento, grano. Protezione dall’inflazione, diversificazione, potenziale volatilità.
ETF Settoriali Tracciano indici di specifici settori industriali. Tecnologia, salute, finanza, energia. Accesso a specifici settori, maggiore rischio specifico di settore.
ETF Internazionali/Geografici Tracciano indici di mercati esteri o regioni specifiche. Mercati emergenti, Europa, Asia-Pacifico. Diversificazione geografica, potenziale rischio valutario.
ETF a Leva Offrono rendimenti moltiplicati rispetto all’indice di riferimento. Qualsiasi asset, ma con effetto leva. Potenziale per rendimenti elevati, maggiore rischio di perdite.
ETF Inversi Cercano di tracciare l’opposto del rendimento di un indice. Indici azionari, ma con rendimenti inversi. Potenziale protezione in mercati ribassisti, alto rischio in mercati rialzisti.

Dove investire in obbligazioni nel 2024

Le obbligazioni, anche dette bond sono degli strumenti finanziari che possono essere emessi da enti pubblici così come da società azionarie. In questo secondo caso si parla di obbligazioni societariecorporate bond, che a differenza delle azioni vengono emesse per ottenere finanziamenti a debito. Se un’azienda ricorre alle obbligazioni ovvero all’emissione di bond nel mercato delle security, i finanziamenti ottenuti vanno restituiti con gli interessi.

Investendo in obbligazioni si corrono meno rischi rispetto all’investimento azionario e si possono ottenere gli interessi alla scadenza per il “prestito” effettuato. Tuttavia, non offrono lo stesso livello di plusvalenza possibile con un’azione che renda.

Non è semplice trovare broker obbligazionari sul web, ovvero broker online che consentano di comprare obbligazioni tramite una piattaforma web. Uno dei pochi è certamente Degiro (per le istruzioni consulta la nostra guida a Degiro), che consente di acquistare obbligazioni a commissioni molto basse. Su Degiro è possibile acquistare obbligazioni governative e societarie, selezionandole anche in base alla borsa in cui sono quotate. Per aprire un conto d’investimento su Degiro si può partire da questa pagina ufficiale.

Per ulteriori informazioni sulle obbligazioni si consulti la nostra guida alle obbligazioni.

Come investire nel Forex nel 2024

Il Forex o Foreign Exchange Market è il mercato valutario. Tramite le piattaforme Forex si può negoziare sulle coppie di valute come ad esempio Euro Dollaro (EURUSD), Euro Sterlina (EURGBP), Dollaro Sterlina (USDGBP) e così via. Una delle migliori piattaforme per il trading sul Forex è eToro (accedi da qui).

La bellezza del Forex sta nel fatto che il cambio tra valute è come una bilancia tra le forze economiche dei paesi che la emettono. Per questo, quando l’economia USA avanza e quella europea retrocede, avremo un ribasso del cambio EURUSD. Al contrario, quando l’Eurozona si rafforza, si ha un rialzo dell’EURUSD.

Di questi meccanismi abbiamo parlato a lungo nel nostro corso Forex, dove spieghiamo in dettaglio tutti i fattori che possono influenzare l’andamento di una valuta in generale e nei confronti di un’altra. In termini tecnici, abbiamo parlato degli indicatori macroeconomici, ma anche delle correlazioni tra valute. Se stai valutando dove investire oggi, considera la possibilità di approfondire l’argomento delle correlazioni tra valute.

Per investire sul Forex si può procedere tramite i broker Forex, che nella maggior parte dei casi offre per l’appunto anche l’accesso al mercato Forex. In tal caso, si tratta di CFD sui cambi, perciò nel caso di CFD su EURUSD non si acquisteranno euro o dollari ma si negozierà al rialzo o al ribasso sul valore del cambio.

Nel trading sul Forex con i broker CFD le operazioni sono semplici, la leva arriva fino a 30x e gli spread sono stretti. In pratica, con il Forex si hanno le migliori condizioni nel settore del trading online. Senza contare, inoltre, che si tratta del mercato più grande e quindi più equo poiché non può essere influenzato da grandi investitori (è troppo grande). Il valore del cambio tra due valute dipende esclusivamente dagli indicatori macroeconomici e dagli equilibri tra compratori e venditori.

Per approfondire l’argomento Forex si possono consultare i seguenti link:

Investire in certificates nel 2024

I Certificates si possono definire come dei “derivati cartolarizzati”. Questi vengono emessi generalmente da Banche d’investimento con lo scopo di offrire agli investitori degli strumenti flessibili e idonei a soddisfare diverse esigenze di investimento, per diversi scenari di mercato.


I certificates possono essere indicizzati a diverse tipologie di sottostanti: indici o titoli azionari, valute, materie prime. In questo assomigliano ai CFD, tuttavia rispetto ai Contratti per Differenza presentano delle importanti differenze. Infatti, i certificates possono esporre l’investitore all’andamento del sottostante in modi molto diversi, ad esempio possono consentire all’investitore di partecipare solo alla performance positiva. Oppure, possono consentire ottenere un payoff massimo o un minimo garantito. Ancora, possono garantire il pagamento di premi periodici o il rimborso anticipato al verificarsi di determinate condizioni.

Quindi, si può affermare senza ombra di dubbio che i certificates sono ben più complessi dei CFD.

I Certificates possono essere di varie tipologie:

  • A capitale garantito/protetto: in questo caso, il certificate garantisce il rimborso dell’intero capitale investito, alla scadenza;
  • A capitale parzialmente garantito/protetto: in questo caso il certificate garantisce il rimborso solo parziale del capitale investito, alla scadenza;
  • A capitale condizionatamente protetto: in questo caso il certificate garantisce il capitale investito a scadenza solo al verificarsi di determinate condizioni.

I certificates, una volta emessi, vengono quotati soprattutto su due mercati: Sedex di Borsa Italiana e sul segmento Cert-X di EuroTLX. Generalmente, l’emittente del certificate opera come Market Maker o Liquidity Provider al fine di garantirne la liquidità.

Come investire sui Futures nel 2024

Con i futures l’acquirente si impegna ad acquistare una determinata quantità di asset, ad una data scadenza, ad un dato prezzo. Il profitto o la perdita dell’operazione si rivelano alla scadenza: se il prezzo corrente è minore di quello pagato, si ha una plusvalenza (si è risparmiato). Se il prezzo corrente è maggiore di quello pagato, si ha una minusvalenza (si è pagato di più).

I futures possono essere su diversi asset, come ad esempio i futures oro, futures petrolio, sono alcuni dei più richiesti, come in generale i futures sulle materie prime. Tuttavia, i futures possono essere anche valutari e sugli indici azionari.

Essendo standardizzati possono essere negoziati facilmente su una borsa valori (per approfondire leggi il nostro articolo Come Funziona la Borsa). Tra il pubblico non addetto ai lavori, sono diventati famosi anche grazie al film “Una Poltrona per Due” (titolo originale “Trading Places), in cui i due protagonisti negoziano per l’appunto futures su materie prime alimentari.

Per acquistare futures si può procedere tramite la piattaforma Fineco, anche se va sottolineato che occorre richiedere dei permessi speciali, passando un test specifico. Per iniziare, basta partire da questa pagina di iscrizione .

Per ulteriori informazioni sui futures consigliamo di leggere il nostro articolo riguardante il trading futures.

Come investire in opzioni nel 2024

Le opzioni sono dei contratti con i quali una parte acquista il diritto (ma non l’obbligo) di acquistare una determinata quantità di asset, ad un determinato prezzo, ad una determinata scadenza. A differenza dei futures quindi non c’è l’obbligo, perciò giunta la scadenza l’acquirente dell’opzione può decidere se far valere il proprio diritto oppure no. Ovviamente, l’acquisto di tale diritto ha un costo e quello comunque è irrecuperabile.

Le opzioni possono essere di due tipi: put e call. Con le opzioni put si acquista il diritto di vendere. Con le opzioni call si acquista il diritto di acquistare.

Per acquistare opzioni si può procedere tramite la piattaforma trading Fineco, anche se va sottolineato che occorre richiedere dei permessi speciali, passando un test specifico. Per iniziare, basta partire da questa pagina di iscrizione .

C’è un modo più pratico ed economico per fare trading su opzioni ed è fornito dalla piattaforma Plus500, che consente di fare trading con CFD su opzioni put e call. Quindi, per varie opzioni importanti vi sono dei CFD con i quali si può negoziare al rialzo e al ribasso. Si può provare gratuitamente senza depositare partendo da questa pagina .

Come investire in Fondi Comuni d’Investimento nel 2024

I fondi comuni d’investimento hanno come obiettivo la diversificazione del portafoglio dei sottoscrittori. Infatti, a differenza di chi investe in determinate azioni, chi investe nei fondi desidera approfittare della professionalità e visione del gestore, che ha come scopo quello di ridurre al massimo i rischi e ma far crescere al tempo stesso il valore del capitale investito.

La diversificazione del portafoglio può riguardare diversi aspetti dell’investimento tra cui i più importanti:

  • Settore: un fondo d’investimento comprende azioni e altri strumenti appartenenti a vari settori (es. automobilistico, bancario, assicurativo ecc.)
  • Strumento: ad esempio contenendo non solo azioni ma anche ETF, futures, obbligazioni ecc.
  • Grado di rischio: un fondo cerca di equilibrare titoli più rischiosi (ma potenzialmente redditizi) con titoli poco rischiosi

Tipologie di fondi d’investimento

I fondi d’investimento si possono distinguere in varie categorie, a seconda della tipologia di titoli offerti:

  • Fondi azionari: sono fondi d’investimento formati soprattutto da azioni. Per tale motivo, sono più rischiosi rispetto ad altre tipologie di fondi ma sono certamente quelli potenzialmente più redditizi, se il mercato si muove dalla parte giusta e se il gestore si rivela capace nella diversificazione;
  • Fondi obbligazionari: in questi fondi il prodotto più presente sono le obbligazioni, che possono essere sia statali che aziendali. Ovviamente si tratta di fondi con meno potenzialità rispetto a quelli azionari, ma che certamente offrono maggiore sicurezza. Per aumentarne un po’ le potenzialità di redditività, i gestori sono soliti includere anche obbligazioni di paesi non proprio solidi dal punto di vista economico. Si tratta quindi di investire nelle economie dei vari paesi e a tal proposito è consigliabile consultare bene la lista delle obbligazioni al fine di valutare personalmente la possibilità di investire su paesi in via di ripresa o in crisi. Ad ogni modo, soprattutto quando contengono obbligazioni di Stati solidi, i fondi obbligazionari rappresentano di fatto un’alternativa al risparmio;
  • Fondi immobiliari: sono fondi che investono in patrimoni immobiliari, che includono vari strumenti finanziari relativi al settore immobiliare, come ad esempio azioni di società immobiliari. In pratica, è un modo per investire nel settore immobiliare italiano, europeo, o internazionale;
  • Fondi misti: sono fondi in cui le percentuali dei vari settori e strumenti finanziari sono più equilibrate tra loro. La valutazione dei fondi misti è un po’ più complicata, ma si ha una maggiore diversificazione.

Costi e altri aspetti importanti dei fondi d’investimento

Dopo aver visto cosa sono i fondi d’investimento e come possono variare, parliamo di aspetti più operativi. Infatti, occorre evidenziare che i fondi comuni d’investimento presentano dei costi di gestione elevati, perciò occorre valutare bene quanto previsto dal prospetto iniziale, perché può capire che le plusvalenze possano essere addirittura annullate dai costi di gestione dei fondi.

I costi sono dovuti al fatto che nei fondi ci lavorano squadre di gestione e consulenti, in gran quantità, perciò a meno che non vi siano titoli di un fondo che lo facciano schizzare, potrebbe rivelarsi molto meno redditizio rispetto ad altre modalità d’investimento.

Dove investire in modo sicuro nel 2024

Teniamo sempre ben presente un concetto: con i mercati finanziari la certezza totale non esiste. Tuttavia, esistono delle tipologie d’investimento più sicure delle altre, poiché anziché rischiare, si cerca una forma alternativa al risparmio.

Però, va anche detto che tra il risparmio all’investimento audace vi sono tantissime sfumature. Qui di seguito diamo alcuni spunti da valutare personalmente, al fine di scegliere ciò che personalmente si ritiene l’investimento più sicuro.

Se il tuo obiettivo è quello di investire in modo sicuro, valuta queste opzioni:

  • Titoli di Stato: si tratta in assoluto dell’investimento più sicuro che esista. Certo, i risultati dell’investimento si possono vedere soltanto dopo anni, ma si tratta di una vera e propria garanzia. In alcuni periodi è possibile acquistare dei titoli di Stato con dei tassi d’interesse molto interessanti (ad esempio quando un paese attraversa un periodo di difficoltà economiche). Ovviamente occorrerebbe evitare di comprare titoli di Stato di paesi che potrebbero dichiarare default;
  • Obbligazioni: le obbligazioni, come abbiamo visto, possono essere di vario tipo tra cui governative e corporative. Nel caso di obbligazioni corporative, certamente più redditizie di quelle governative, non vi è la certezza assoluta che queste vengano ripagate con gli interessi, poiché dipende sempre dalle capacità aziendali di farvi fronte;
  • Grandi società di gestione patrimoniale: per fare un esempio, per pura popolarità, si potrebbe menzionare Moneyfarm, ma giusto per far capire di cosa stiamo parlando. Una società seria, con consulenti di alto livello, che gestisca un patrimonio da parte del cliente investendolo al fine di raggiungere i livelli desiderati dallo stesso. Si può investire come alternativa al risparmio, oppure per puntare a delle percentuali di profitto annue. Queste società sono preparate per soddisfare varie tipologie di esigenze, creando portafogli ben diversificati e rendiconti periodici.

Per ulteriori informazioni consigliamo di leggere il nostro articolo su piccoli investimenti sicuri e sull’investimento senza rischio.

Investimenti in modo sicuro nel 2024: è possibile?

Nel mondo delle finanze, il concetto di “investimento sicuro” è una chimera in continua evoluzione. La sicurezza assoluta, ovvero un rendimento garantito senza alcun rischio di perdita, è quasi inesistente. Tuttavia, ci sono alcuni investimenti che sono considerati più sicuri di altri. Occorre capire se gli investimenti sicuri esistono realmente e quali opzioni si avvicinano maggiormente a questa definizione.

Prima di tutto, è importante comprendere il rapporto tra rischio e rendimento. Generalmente, un potenziale rendimento più alto è accompagnato da un rischio maggiore, mentre un rendimento più basso tende ad essere associato a un rischio inferiore. Gli investitori spesso devono bilanciare tra la loro tolleranza al rischio e i loro obiettivi di rendimento. Qui di seguito facciamo una panoramica di quelli che vengono generalmente ritenuti degli investimenti sicuri nel 2024.

Titoli di Stato
I titoli di stato, come le obbligazioni governative, sono spesso considerati tra gli investimenti più sicuri. Sono emessi dal governo e, in teoria, hanno il supporto dell’intera economia di una nazione. Paesi con economie solide e una bassa probabilità di default, come Germania, USA e Giappone, offrono obbligazioni considerate particolarmente sicure.

Conti di Deposito e Libretti di Risparmio
Le banche offrono conti di deposito e libretti di risparmio che presentano un rischio molto basso. In molti paesi, questi sono anche protetti fino a un certo importo dall’assicurazione sui depositi, il che li rende ancor più sicuri. Tuttavia, in periodi di bassi tassi di interesse, il rendimento di questi prodotti può essere minimo.

Fondi Comuni a Basso Rischio
Esistono fondi comuni d’investimento progettati per minimizzare il rischio, come quelli che investono in obbligazioni a breve termine o in strumenti di mercato monetario. Anche se non sono esenti da rischi, tendono a offrire una maggiore stabilità rispetto ad altri investimenti.

Oro e Metalli Preziosi
Storicamente, l’oro e altri metalli preziosi sono stati visti come rifugi sicuri in tempi di incertezza economica. Anche se il loro valore può fluttuare, molti investitori li considerano una copertura contro l’inflazione e la volatilità del mercato.

Investire poco e guadagnare tanto: gli investimenti ad alto potenziale

Dove investire poco per guadagnare tanto? È la domanda che tutti ci poniamo almeno una volta nella vita, quando desideriamo investire. Una volta? C’è chi se la pone ogni giorno, in realtà, andando costantemente alla ricerca di grandi opportunità.

Si pensi al bitcoin. Quanto sarebbe stato bello comprare decine di bitcoin quando valevano una manciata di dollari? Oggi, invece, valgono decine di migliaia di dollari. Ci ha guadagnato chi ha creduto nel progetto o chi, per pura casualità, si è visto pagare in bitcoin (magari storcendo un po’ il naso).

È vero, le occasioni come il bitcoin capitano una volta nella vita. Ma se invece ne capitassero ogni giorno, sebbene non così esagerate?

Penny stocks

Una tendenza attuale è quella di investire nelle cosiddette “penny stocks” ovvero le azioni “da un penny”. Di essercene ce ne sono, anche se bisogna andare a trovarle.

Ma dove si trovano le penny stocks? Per lo più sul mercato americano, dove sono presenti migliaia di azioni e dove il mercato lascia spazio ad ampi margini di crescita (proprio per via della forza del mercato USA, la “terra delle opportunità”).

Per trovare le penny stock si può scegliere una piattaforma come eToro (per le azioni reali) oppure Plus500 (per i CFD azionari) e quindi elencare i titoli in base al prezzo. A quel punto, basterà acquistare quelle che costano meno e che promettono di più.

Il vostro capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per maggiori informazioni, visitare https://www.etoro.com/it/trading/fees/.

Non si tratta di un metodo particolarmente vincente, ma c’è sempre la possibilità che qualche azione possa crescere di molto. In ogni caso, sarebbe sempre meglio studiarsi la società sulla quale si investe (anche in penny stocks), la sua storia, i suoi obiettivi, i suoi margini di miglioramento, il settore, eventuali acquirenti interessanti, prodotti innovativi ecc. Non è difficile trovare penny stocks, ma lo è trovare delle penny stocks davvero promettenti.

Cripto con progetti solidi e nuove ICO

Anche le criptovalute potrebbero essere considerate un campo interessante per gli investimenti potenziali. Ne escono di nuove quasi ogni giorno e perciò è davvero difficile tenerne il conto. Quelle più importanti e con dei progetti seri sono molte meno e tra queste sono poche quelle che hanno il potenziale di durevolezza negli anni.

Quando si valuta una criptovaluta, occorre tenere in considerazione il progetto sottostante e quanto possa effettivamente essere utile e/o innovativo. Si prenda ad esempio Ethereum, che di fatto rappresenta un progetto incredibilmente interessante e che offre lavoro a decine di migliaia di persone in tutto il mondo, oltre a far nascere nuove criptovalute e nuovi progetti che si appoggiano alla sua struttura.

Ci potrebbero essere nuove bitcoin, nuove ethereum? Probabilmente sì. Tutto sta nell’aggiornarsi costantemente e iniziare a effettuare “indagini” sul progetto di una criptovaluta non appena viene lanciata la sua ICO (o meglio ancor prima).

Le migliori criptovalute per investire nel 2024

Quali sono le criptovalute più promettenti del 2024 sulle quali investire? Nel precedente paragrafo abbiamo messo in evidenza l’importanza del progetto di una criptovaluta, che non deve essere semplicemente un fuoco di paglia, bensì deve offrire delle reali innovazioni, deve essere la base di un progetto più ampio e interessante.

Diamo uno sguardo alle criptovalute a più alta capitalizzazione all’inizio del 2024.

Per ulteriori informazioni è possibile consultare la nostra guida sul trading criptovalute.

Come Investire Soldi nel 2024

Investire i propri risparmi è una decisione che può generare benefici economici nel lungo termine, ma richiede una valutazione attenta delle diverse opzioni disponibili.

Nel campo finanziario, esistono una miriade di strumenti, che vanno dalle obbligazioni ai fondi comuni d’investimento, dalle azioni alle criptovalute; ognuno di questi ha un proprio profilo di rischio e rendimento. Le azioni, ad esempio, possono offrire alti rendimenti, ma sono soggette a volatilità. Le obbligazioni, invece, sono spesso viste come più sicure, ma con rendimenti potenzialmente inferiori. Le criptovalute, benché siano diventate popolari, presentano rischi significativi e volatilità estrema.

Nel settore immobiliare, l’acquisto di proprietà può rappresentare un investimento solido e tangibile. Gli immobili, se scelti con saggezza, possono apprezzarsi nel tempo, generando plusvalenze, e se affittati, possono produrre un reddito passivo. Tuttavia, richiedono spesso un impegno finanziario iniziale maggiore e possono essere influenzati da fattori esterni, come condizioni economiche o normative locali.

Altre tipologie di investimento possono includere il collezionismo (arte, auto d’epoca, monete rare) o l’investimento in startup e imprese innovative. Mentre queste opzioni possono offrire rendimenti elevati, portano con sé rischi specifici e richiedono una conoscenza approfondita del settore. In ogni caso, prima di investire, è essenziale informarsi, considerare la propria tolleranza al rischio e, possibilmente, consultare un esperto per prendere decisioni ponderate.

Come investire oggi, le modalità a confronto

Modalità di Investimento Descrizione Rischio Rendimento
Conti di risparmio Conti bancari che offrono interessi sui depositi. Basso Basso
Obbligazioni Titoli di debito emessi da società o enti governativi per raccogliere capitale. Medio Medio
Azioni Titoli che rappresentano una quota di proprietà in una società. Alto Variabile
Fondi comuni Piscine di fondi raccolti da molti investitori per investire in azioni, obbligazioni, ecc. Medio-Alto Variabile
Immobili Investimento in proprietà fisiche come case, terreni o edifici commerciali. Medio Variabile
Materie prime Investimenti in risorse naturali come oro, petrolio, grano, ecc. Medio-Alto Variabile
ETF (Fondi negoziati in borsa) Fondi che tracciano un indice specifico ma possono essere negoziati come un’azione. Medio Variabile
Certificati di deposito (CD) Depositi a termine con una data di scadenza specifica e un tasso di interesse fisso. Basso Medio-Basso
Opzioni e Futures Contratti che danno il diritto, ma non l’obbligo, di comprare/vendere un’attività a un prezzo prefissato. Alto Alto
Criptovalute Monete digitali o token che utilizzano la crittografia per la sicurezza. Molto alto Molto variabile

Disclaimer:

Questa comunicazione è solo a scopo informativo e formativo e non deve essere considerata come un consiglio di investimento, una raccomandazione personale o un’offerta o una sollecitazione all’acquisto o alla vendita di strumenti finanziari. Questo materiale è stato preparato senza tenere conto degli obiettivi di investimento o della situazione finanziaria di un particolare destinatario e non è stato preparato in conformità con i requisiti legali e normativi per promuovere la ricerca indipendente. Qualsiasi riferimento alla performance passata o futura di uno strumento finanziario, indice o prodotto di investimento preassemblato non è, e non deve essere considerato, un indicatore affidabile dei risultati futuri. eToro non rilascia alcuna dichiarazione e non si assume alcuna responsabilità in merito all’accuratezza o alla completezza del contenuto di questa pubblicazione.