La Leva Finanziaria nel trading CFD

La leva finanziaria dei CFD, come investire con piccoli capitali

La leva finanziaria dei CFD ti consente di fare trading utilizzando un capitale più piccolo rispetto al capitale sul quale negozi. Ad esempio, puoi fare trading su 1.000€ di azioni con sole 200€ (leva 1:5), oppure sul Forex impiegando solo 33€ invece di 1.000€ (leva 1:30).

Si tratta di una caratteristica dei CFD, che ti offre la possibilità possibilità di negoziare sui mercati finanziari anche con budget molto più piccoli rispetto a quelli richiesti nell’investimento di tipo tradizionale (es. acquistando azioni in banca).

In questa lezione del corso sul trading CFD spieghiamo in dettaglio come funziona la leva finanziaria. Per capirne meglio il funzionamento, è consigliabile vederla applicata direttamente sulla piattaforma di trading, a cui si può accedere anche tramite un conto demo gratuito senza deposito.

Come funziona la leva finanziaria?

Nel trading con CFD, la leva finanziaria quindi funziona esattamente come la leva nella fisica, che consente di sollevare (o premere ecc.) dei corpi con uno sforzo minore rispetto al peso o alla forza richiesta senza la leva.

In questa figura, vediamo cosa succede con una leva finanziaria di 1:20.

Come funziona la leva finanziaria dei CFD

Come si può vedere, se si vuole negoziare su 20 azioni dal valore totale di 1.000 euro, l’importo richiesto per fare trading con CFD, grazie alla leva finanziaria sarà di soli 50 euro.

Quindi, con la leva il risultato è che si investe solo una piccola parte rispetto al capitale su cui si negozia.

Questo concetto deve essere chiaro. Se ad esempio voglio negoziare su 1.000€ nel mercato Forex, con una leva di 1:30 anziché investire 1.000€ potrò investire “solo” 33€.

Come si può ben capire, una cosa è investire 1.000€, un’altra è investire 33€. Per chi non dispone di alti capitali, è decisamente più fattibile.

In questo video, ripetiamo alcuni concetti importanti e facciamo una riflessione su quale leva finanziaria sia la più adatta.

Il margine, ovvero quanto investi effettivamente

Il capitale che effettivamente viene richiesto per l’investimento viene chiamato margine. Ad esempio, se si investe su un capitale di 1.000€ con una leva di 1:30, i 33 euro che effettivamente vengono richiesti per l’investimento rappresentano il margine richiesto.

Di questo margine richiesto, una parte sarà congelata per la durata dell’apertura della posizione come garanzia a tutela del broker (margine di mantenimento).

Infatti, il margine richiesto si compone di due parti:

  • Margine iniziale
  • Margine di mantenimento: una parte che viene congelata come garanzia per il broker

Vedremo più in dettaglio i margini nella lezione sui margini dei CFD.

Leva finanziaria sulle azioni

Quello che abbiamo appena visto è un esempio di leva finanziaria sui mercati azionari. Le azioni sono tra gli strumenti più apprezzati da chi fa trading con CFD, poiché i broker CFD generalmente consentono di fare trading sui titoli azionari più importanti.

Comunque, ricordiamo che con i CFD si può negoziare su diversi strumenti finanziari tra cui coppie di valute (Forex), criptovalute, materie prime, indici di borsa e altro ancora.

Alcuni broker come eToro, sulla propria piattaforma presentano migliaia di azioni su cui negoziare, provenienti da tutti i mercati internazionali.

A seguito della normativa ESMA, nel 2021 per i conti base la leva finanziaria sulle azioni può arrivare massimo a 1:5. Ciò significa che per investire su un capitale di 1.000€ di azioni, occorrono 200€ di margine. Per i conti professionali, invece, la leva può essere impostata a valori molto più alti.

Leva finanziaria sul Forex

Un altro mercato molto interessante per ciò che concerne la leva finanziaria è il Forex. Il Forex o mercato valutario, infatti generalmente presenta la leva più alta rispetto agli altri mercati.

Con l’entrata in vigore dell’ESMA nel 2018, la leva finanziaria del Forex per i clienti base è di 1:30, che se paragonata al 1:2 del Bitcoin è decisamente molto più alta. Questa normativa vale ancora oggi nel 2021, perciò vale ancora quanto appena detto.

Per i clienti con un conto professionista, invece, la leva finanziaria per il Forex è generalmente molto più alta e mediamente i broker presentano una leva che va da 1:300 a 1:400.

Leva criptovalute

Le criptovalute sono molto volatili e i broker sono molto restii ad offrire delle leve finanziarie. Ad ogni modo, vi sono alcuni importanti broker, come Plus500, che offrono CFD sulle criptovalute con una leva 1:2. Certo, è molto bassa, ma comunque è meglio di niente.

Generalmente, la leva è tanto più bassa quanto più alta è la volatilità di un asset. Ed è proprio per questo motivo che troviamo la leva più alta nel Forex (valute tradizionali) e quella più bassa con le criptovalute.

Leva degli ETF

Anche gli ETF (Exchange Traded Funds) presentano una leva finanziaria, che generalmente è di 1:5, come per le azioni. Se ti interessano gli ETF, puoi consultare anche un video tutorial sugli ETF che abbiamo pubblicato nel 2021.

Leva finanziaria conti professionali

Per i conti professionali, ovvero per i trader con più esperienza, c’è la possibilità usare leve molto più alte. Più alta è la leva, maggiore è il rischio (anche se è possibile negoziare con capitali ancora più piccoli), poiché le variazioni di prezzo influenzano più velocemente il capitale disponibile.

Per aprire conti professionali occorre avere dei particolari requisiti, che potrete verificare al momento dell’apertura del conto e con l’aiuto del servizio clienti (occorre avere esperienza, aver investito effettivamente e costantemente, avere un portafoglio importante).

Il conto base è necessario e sufficiente per partire nel modo giusto, in modo tale da prendere confidenza col mercato, fare esperienza e successivamente, se lo si desidera, aprire nel tempo un conto professionale.

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