Lezione 13 – Gestione del Rischio per Opzioni Binarie

La gestione del rischio per opzioni binarie ci aiuta a ridurre le possibili perdite.In questa lezione offriremo una panoramica importante sulla gestione del rischio per opzioni binarie, che vi aiuterà a ottimizzare i vostri trade e ridurre il rischio in base al vostro stile e ai vostri obbiettivi. Nel trading di opzioni binarie definiamo rischio come la probabilità di insuccesso delle nostre operazioni e quindi la possibilità di incorrere in perdite. Va subito evidenziato che a differenza di altri strumenti derivati, con le opzioni binarie il rischio si limita a quello di ogni singola operazione: se per un trade investo 20 euro, il rischio per quel trade sarà massimo di 20 euro. La differenza si pone subito con in trading con CFD, in cui la perdita influisce sul capitale disponibile sul conto di trading. E’ bene chiarire sin da subito che non esiste alcun metodo di trading che sia al 100% al sicuro da perdite, perciò diffidate sempre di metodi “infallibili”.

E’ anche sempre importante iniziare sapendo qual è il potenziale di rischio di una certa operazione, che cercheremo di capire prima di aprire una nuova posizione. In questo modo, sapremo sempre quale sarà il peggior scenario che ci possa capitare, il massimo di perdita che potremo avere con un determinato trade. Questo massimale di perdita viene anche chiamato “tolleranza di rischio”.

Stili diversi, regole diverse

Le regole per la gestione del rischio non sono uguali per tutti, poiché ciascuno di noi ha il suo stile di trading (ad esempio, cambia molto se siete dei trader difensivi oppure trader aggressivi). Allo stesso modo, ciascuno di noi avrà il suo stile di gestione del rischio. Quel che possiamo fare oggi è di consigliarvi di crearvi un vostro piano per la gestione del rischio, cosa che non tutti fanno.

Metodi comuni per trading tradizionale e opzioni binarie

Nel trading con opzioni binarie molto spesso si scelgono operazioni molto veloci, da pochi minuti. Non si possono quindi utilizzare le metodologie anti rischio del trading tradizionale con i CFD, in cui spopolano due ottimi sistemi di difesa dal rischio. L’hedging e lo stop loss.

Un metodo molto comune per gestire il proprio rischio e difendersi, universalmente utilizzato da tutti i trader tradizionali, è l’hedging, ovvero la strategia di copertura che congela una determinata situazione acquistando in senso simmetricamente opposto alla posizione aperta e in perdita.

Un altro metodo per ridurre il rischio è lo stop loss, ovvero l’impostazione che comanda alla piattaforma di chiudere una posizione una volta che si raggiunge un livello di perdite settato personalmente.

Risk Management per opzioni binarie

Nel trading con opzioni binarie la situazione è molto differente, poiché lo stop loss non è disponibile, e l’hedging non andrebbe a risolvere granché poiché il profitto è a percentuale fissa, non proporzionale ai risultati.

Molte delle tecniche di gestione del rischio con le opzioni binarie si concentrano sul capitale iniziale e su analisi tecniche e fondamentali per il momento di entrata.

Per quanto riguarda il primo punto, il capitale, si punta a mantenere delle quantità di trade gestibili e con budget adeguati. Se siete trader aggressivi e vi piace rischiare molto, vi consigliamo di aprire posizioni per un massimo del 5% del vostro capitale in un solo momento. Ciò significa che se avete 10.000 euro nel conto trading, le potenziali perdite su tutte le posizioni aperte in un dato momento non dovrebbero mai eccedere 500 euro. Allo stesso modo, se avete mille, non dovrebbero eccedere 50 euro. I trader con più esperienza, comunque, utilizzano questo metodo però con percentuali più alte. La maggior parte dei trader responsabili, comunque, non va oltre il 2-3%.

Per quanto riguarda il secondo punto, l’analisi, sta a voi, in base alle news finanziarie che arrivano per il titolo su cui volete negoziare. Le news influenzano diversamente i titoli, a seconda del mercato di cui fanno parte e in base al contesto in cui si svolge.

Comprare basso e rivendere alto

Nella gestione del rischio nelle opzioni binarie avrete sempre una grande responsabilità: quella di scegliere su cosa negoziare. Se pensiamo al detto “comprare basso e rivendere alto”, possiamo imparare tante cose.

Rileggiamo questo detto in chiave opzioni binarie quindi sostituiamo “comprare” con “comprare opzioni CALL” e “rivendere” con “comprare opzioni PUT”. Quando compriamo opzioni CALL a un prezzo molto basso (vicino al supporto), vi è meno probabilità che questi scendano ancora. Quindi, in questo caso possiamo dire che vi è meno rischio per aperture di posizioni al rialzo.Lo stesso vale per la situazione opposta. Se un prezzo avrà raggiunto livelli molto alti rispetto al solito (o vicini alla resistenza), vi sarà meno rischio nell’apertura di posizioni al ribasso, ovvero nell’acquisto di opzioni PUT.

Questa strategia di risk management si scontra un po’ con il concetto di rottura. Vi sono situazioni in cui determinati livelli di supporto o resistenza si “rompono” e perciò il prezzo va effettivamente oltre quello “basso” o “alto” che prendiamo come limite di riferimento. Ad ogni modo, le strategie di rottura hanno successo solo il 30% delle volte, perciò il vostro rischio totale per perdite può essere ridotto quando evitiamo queste strategie e usiamo la solita logica di mercato per comprare basso e rivendere alto.

Roll Over e Chiusure anticipate

Alcuni broker offrono la possibilità di gestire le proprie posizioni in modo più elastico. Ad esempio, uno strumento di gestione del rischio al fine di ridurlo possiamo averlo con il roll over, o meglio con lo strumento “roll over per opzioni binarie”. Questo consente al trader di posticipare la scadenza del proprio trade. Proprio così: posticipare la scadenza del proprio trade!Per i trader che stanno andando nella direzione sbagliata, in questo modo vi è ancora potenziale di successo, e quindi possibilità di ridurre il rischio di perdita.

Una funzione da considerare è quella della chiusura anticipata. Il suo funzionamento è praticamente l’opposto del rollover: consente di anticipare la scadenza di un trade. In questo modo, quando troveremo questa modalità disponibile, potremo chiudere il trade prima della sua scadenza e tagliare potenziali perdite. Questa funzione può essere chiamata con nomi diversi dai broker, perciò quando scegliete un broker, provate a vedere se è disponibile sotto il nome di Early Exit, chiusura anticipata o qualcosa di simile.

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