ActivTrades: Recensioni, Opinioni, Costi e Commissioni

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Recensione e opinioni su ActivTrades

In questa recensione di ActivTrades forniamo tutte le informazioni sul broker, le piattaforme, i conti trading e le condizioni offerte ai clienti, servizio clienti ed altro ancora. Forniamo anche una valutazione complessiva a seguito dei nostri test sulla piattaforma, del conto demo, dell’assistenza ricevuta e delle opinioni riscontrate in rete.

Per provarla con un conto demo senza depositare partire da questa pagina e procedere con le istruzioni.

La Storia di ActivTrades

ActivTrades viene fondata nel 2001 in Svizzera e nel 2005 il suo quartier generale viene trasferito a Londra. Dal 2007 inizia ad offrire servizi di trading online con la piattaforma MetaTrader 4. Nel 2008 all’offerta di Forex si aggiunsero CFD su indici, tassi e materie prime.

Nel 2009 si espande notevolmente in tutto il mondo, incluso in importanti paesi europei quali Italia, Germania e Francia. Quell’anno inizia anche ad offrire degli webinar esclusivi.

Nel 2010 ActivTrades diventa ospite settimanale del canale CNBC e fa partire i suoi “trading-tour” in Europa. Nel 2011 apre una nuova sede a Milano. Ha vinto e continua a vincere numerosi premi nel settore organizzati da fonti prestigiose come Le Fonti e ADVFN, come best broker e best broker Forex, di cui non possiamo non tenere conto in questa recensione di ActivTrades.

ActivTrades è regolamentata dalla Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) in Lussemburgo. ActivTrades Europe SA è una società registrata in Lussemburgo, numero di registrazione B232167.

Le piattaforme di ActivTrades

ActivTrades offre ai suoi clienti la possibilità di operare con tre diverse piattaforme: MetaTrader 4, MetaTrader 5 e ActivTrader.

MetaTrader è la piattaforma di trading professionale più utilizzata al mondo. Questo perché è una piattaforma indipendente che i broker possono far utilizzare ai propri clienti tramite dei server dedicati. In questo modo il cliente può accedere alla stessa piattaforma anche se ha più conti con più broker. La varietà di strumenti e le condizioni dipenderanno dal broker con cui si opera. MetaTrader 5 è disponibile anche su browser quindi è utilizzabile con tutti i sistemi operativi.

ActivTrader invece è la web platform di ActivTrades. Si tratta di una piattaforma senza fronzoli, adatta a tutte le tipologie di utente e che può essere utilizzata sia dai principianti che dagli intermedi ed esperti. Non è bellissima esteticamente parlando, ma poco importa. Ciò che conta è che funziona bene, è veloce, intuitiva, e presenta tutti i dati e le funzioni più importanti per poter fare un trading di qualità. Il grafico in tempo reale presenta anche i volumi, cosa raramente nelle web trading platform di base. Non è un caso, poiché il grafico è powered by TradingView.

La piattaforma di trading ActivTrader di ActivTrades
La piattaforma di trading ActivTrader di ActivTrades

ActivTrades conto demo

Iscrivendoti ad ActivTrades (puoi farlo da qui senza deposito richiesto) hai la possibilità di provare tutte le sue piattaforme con un conto demo gratuito, senza necessità di depositare. Puoi provare personalmente tutte le piattaforme menzionate in precedenza ovvero MetaTrader 4 e 5, oltre ad ActivTrader che è adatta anche a chi inizia da zero.

Per accedere al conto demo puoi accedere a questa pagina d’iscrizione e quindi inserire i dati richiesti. Non sarà necessario effettuare depositi per usare il tuo conto demo e potrai praticare con un portafoglio di 10.000€.

Praticare è importante sia per imparare che per perfezionare le proprie tecniche, quindi è sicuramente un fattore positivo, soprattutto perché questo broker consente di provare non solo la piattaforma base ma anche una piattaforma altamente professionale come MetaTrader, nelle versioni 4 e 5. In questa recensione di ActivTrades è doveroso ricordare la grande qualità di queste piattaforme.

Nota bene: i dati di mercato per tutti i CFD sulle azioni vengono visualizzati con 15 minuti di ritardo sui conti demo. 

Mercati su ActivTrades

Su ActivTrades si può fare trading su Forex e CFD. Questo broker infatti offre CFD su:

  • Futures di indici e obbligazioni:  I CFD di ActivTrades su Indici e Finanziari hanno requisiti di margine flessibili, a differenza dei contratti Future. L’esposizione si può gestire facilmente con mini e micro lotti. Spread da 0.23 punti su S&P500, Mobile Trading, Nessun costo overnight.
  • Forex: con ActivTrades puoi fare trading su oltre 50 coppie di valute con spread molto bassi e senza commissioni. Il broker assicura che gli ordini vengano eseguiti al miglior prezzo disponibile, senza alcuna riquotazione.
  • Materie prime: oro, argento:  le commodities comprendono metalli, energetici, grani e softs, e si basano sui contratti Future. I CFD materie prime offrono maggiore flessibilità sui requisiti di margine assieme a volumi minimi di contrattazione. Gli spread di ActivTrades partono da appena 0,005 punti sul gas. I CFD sulle materie prime hanno requisiti di margine flessibile, a differenza dei contratti future. Con ActivTrades puoi accedere ai mercati globali e gestire facilmente la tua esposizione. Puoi operare con mini e micro lotti, con un’esecuzione completamente automatizzata, senza costi di overnight.
  • Azioni: con ActivTrades puoi fare trading on line su oltre 1000 titoli azionari senza imposta di bollo, né costi sul deposito o gestione del conto. I CFD azionari consentono ai trader di operare sui mercati al rialzo e al ribasso con costi minimi. Si può accedere ai mercati azionari globali di New York, Londra, Francoforte, Milano, Parigi e tanti altri. Sulle azioni si applicano delle commissioni o swap di cui parleremo più avanti.
  • ETF: sono disponibili ETF su energia, finanza, salute, industria, tecnologia e immobiliare dei più importanti fornitori. Si può fare trading su ETF al rialzo e al ribasso con opzione di hedging.
  • Criptovalute (solo per il conto non UE): su ActivTrades si può fare trading di CFD su criptovalute senza commissioni né costi aggiuntivi. Puoi negoziare al rialzo e al ribasso sui mercati senza rischio di furto (non sono cripto ma CFD) e il prelievo è facile. Se si chiude un’operazione con criptovalute il denaro è immediatamente disponibile per il prelievo (molto utile se si vogliono chiudere posizioni su cripto per fare cassa o spendere/investire quanto guadagnato).

I conti trading ActivTrades

ActivTrades offre due tipologie di conti, base e professionale, che tuttavia vanno inquadrati meglio a seconda che si scelga di operare con il sito web europeo o quello locale (spiegheremo meglio tra poco). Per ora, focalizziamoci sui conti di trading offerti.

  • Conto di trading UE: ActivTrades offre un conto retail (base) con una leva massima di 1:30, e un conto professionale con una leva massima di 1:400
  • Conto di trading non UE: offre un conto retail con leva 1:200 e un conto professionale con leva massima 1:400

Queste informazioni le diamo per completezza ma consigliamo di utilizzare il sito web UE, poiché si presenta maggiormente adatto a tutte le tipologie di clienti, soprattutto per coloro che non hanno molta esperienza. A tal proposito, più avanti andremo a spiegare meglio la differenza con un paragrafo dedicato.

Per ora, quindi, vediamo le differenze tra conto di trading base e professionale, per il conto UE.

ActivTrades conto retail (base)

Il conto base è adatto a tutte le tipologie di cliente e anche a chi inizia da zero. Infatti, vi sono protezioni come la leva limitata, la protezione dal saldo negativo e la possibilità di praticare con un conto demo senza rischi.

ActivTrades conto professionale

Il conto professionale è adatto solo a chi ha esperienza e occorre possedere anche dei requisiti specifici che si maturano per l’appunto con l’esperienza, ma anche con l’utilizzo effettivo di determinate quantità di capitale e per determinati periodi con costanza.

Qui di seguito, elenchiamo a cosa si rinuncia se si sceglie il conto di trading professionale di ActivTrades:

  • Limitazioni sulla Leva: non si è protetti dai limiti alla leva sui CFD stabiliti dall’ESMA
  • Obbligo all’Avviso sul Rischio: a differenza delle prescrizioni ESMA, il broker non è più obbligato a fornire un avviso sul rischio, inclusa la percentuale di clienti che perdono denaro facendo trading con ActivTrades Europe SA.
  • Limite agli Incentivi: si possono ricevere offerte bonus, che per i conti base sono stati vietati per via di termini e condizioni molto stringenti.
  • Protezione SIIL: con il conto professionale non si beneficia della protezione SIIL relativamente ai primi 20.000€ degli asset totali detenuti da ActivTrades.

Sito web UE e sito italiano: le differenze

Quando si accede al sito di ActivTrades per la prima volta ci si trova davanti ad una tabella che ci dice se vogliamo procedere con il sito web UE oppure continuare (col sito italiano).

Le differenze non sono banali. Infatti, ecco cosa succede se si sceglie di proseguire cliccando su “Sì, continua”, invece di passare al sito web UE.

Le tutele che si conservano:

  • Miglior Esecuzione: ActivTrades agisce sempre in modo equo e trasparente al fine di offrire il miglior eseguito possibile a tutti i suoi clienti.
  • Conto Segregato: il tuo capitale resterà custodito, per tutto il tempo, in un conto segregato.
  • Protezione del Saldo: ActivTrades proteggerà il tuo conto dal saldo negativo (non puoi andare in rosso, col conto base)
  • Polizza Integrativa: l’assicurazione integrativa protegge i capitali di tutti i clienti fino a 1.000.000€.

Le tutele a cui si rinuncia:

  • Limitazioni sulla Leva: se clicchi su “Sì, continua”, la leva massima sarà di 30x per il Forex, 5x per le azioni, 2x per le cripto ecc. (le stesse che valgono per tutti i broker regolamentati operanti in Italia)
  • Limite agli incentivi: scegliendo il sito web europeo si potrebbero ricevere delle offerte bonus che tuttavia presentano dei termini e delle condizioni da rispettare (in Italia sono stati vietati).
  • Obbligo all’Avviso sul Rischio: se si sceglie il sito web europeo, ActivTrades non sarà più obbligata a fornirti un avviso sul rischio, inclusa la percentuale di clienti che perdono denaro facendo trading con questa società.

Cosa fare? Il nostro consiglio è quello di cliccare su “Passa al sito web UE” per continuare con il sito italiano, che si presenta più adatto ai clienti principianti. Tuttavia, se si è già maturata esperienza, si potrebbe valutare anche l’altra modalità.

Commissioni sulle azioni

Per quanto riguarda il trading su azioni, ActivTrades presenta le seguenti condizioni:

  • Europa (escluso Londra): 0,05% del valore della transazione(commissione minima €1)* OPPURE 0,01% del valore della transazione (commissione minima €5)*
  • Londra 0,10% del valore della transazione (commissione minima £1)
  • New York (inclusi ADR internazionali ed ETF) 0,02 US $ per azione (commissione minima US$1)

Nota bene: se scegli il nuovo Profilo Investitore e imposti una leva 1:1, puoi fare trading senza commissioni ne swap su tutte le azioni.

Costi di accesso al servizio

In questa recensione di ActivTrades vogliamo essere puntigliosi e parlare anche dei costi di servizio previsti per il trading su azioni.

Innanzitutto, per l’accesso non vi sono costi per il mercato europeo (Londra inclusa) mentre vi è il costo di 1 euro al mese per il mercato di New York. In tal caso, viene applicato il primo giorno del mese.

Il costo più cospicuo è quello relativo al mantenimento della posizione durante la notte.

Per le posizioni short vi è una remunerazione con tasso swap (tranne se il tasso interbancario a 1 mese sia uguale o inferiore al 2%). Per le posizioni long invece vi è il pagamento di uno swap del 2% in più rispetto al tasso interbancario a 1 mese.

ActivTrades sostituto d’imposta

Con ActivTrades si può scegliere se operare in regime dichiarativo, amministrato (con ActivTrades sostituto d’imposta) oppure dichiarativo agevolato. Questa è un’opzione di scelta che raramente si può trovare coi broker italiani e perciò fa sicuramente merito a questo broker. Qui di seguito andiamo ad elencare i vari regimi con vantaggi e difetti.

Regime fiscale dichiarativo

Con il regime dichiarativo, il cliente dichiara personalmente tutte le informazioni per il conteggio delle tasse:

Vantaggi

  • Il pagamento viene effettuato una sola volta l’anno e viene calcolato sui soli profitti. Questo, indipendentemente dal numero di conti trading e dal numero di broker con i quali si opera.
  • Si mantiene tutta la forza di reinvestimento in caso di profitto

Svantaggi

  • Generalmente, è necessario rivolgersi a un commercialista per la rendicontazione d’imposta.

Regime fiscale Amministrato (sostituto d’imposta)

Con il regime amministrato è ActivTrades a dichiarere, per conto del cliente, tutte le informazioni per il conteggio delle tasse.

Vantaggi

  • Comodità: infatti non richiede alcuna azione da parte del cliente.
  • Praticità: sul conto di trading si troverà il netto già tassato.
  • Si possono compensare le minusvalenze.

Svantaggi

  • Si paga subito alla chiusura del trade, quindi si ha meno forza di reinvestimento.
  • Le minusvalenze non si possono trasferire automaticamente da un conto all’altro, neanche nel caso in cui i conti siano stati aperti con lo stesso broker.
  • Non è possibile fare compensazione retroattiva poiché la contabilità si applica ad ogni singolo trade. Ad esempio se si chiude un trade in profitto e successivamente uno in perdita, non è possibile compensare retroattivamente.

Dichiarativo Agevolato

Con l’opzione “dichiarativo agevolato”, la dichiarazione dei redditi è gestita da un partner di ActivTrades. Nel caso in questione, il partner è Tasse Trading.

Vantaggi

  • Offre tutti i benefici del regime dichiarativo, ma con la stessa comodità dell’amministrato.
  • Si mantiene tutta la forza di reinvestimento perché si paga una sola volta l’anno, solo sui profitti generati, senza preoccuparti di trovare un commercialista.

Diciamo che con il “dichiarativo agevolato” è ActivTrades a darvi una mano con le tasse grazie alla collaborazione con Tasse Trading.

Tobin Tax

Vediamo come si comporta ActivTrades con la Tobin Tax, ovvero una tassa sulle operazioni finanziarie. Diciamo subito che non si applica per il Forex, bensì i CFD che abbiano come sottostante azioni italiane, indici italiani (CFD ITA40) o con prevalenza (sopra il 50%) di azioni italiane.

Seguendo tale normativa, ActivTrades svolgerà il ruolo di sostituto d’imposta e quindi si occuperà del calcolo e del versamento della stessa.

La Tobin Tax non è deducibile e non è compensabile nell’ambito del regime fiscale amministrato. L’imposta è dovuta sia in caso di acquisto che in caso di vendita del contratto.

L’importo dovuto è a misura fissa, essendo previsti diversi scaglioni associati al valore nozionale dell’operazione. La Tobin Tax, inoltre, viene addebitata sia per le transazioni di acquisto che per le transazioni di vendita, sia intraday che multiday.

Spread Forex di ActivTrades

In una recensione di ActivTrades completa è bene fare il punto sugli spread del Forex, soprattutto in ottica di classifica dei migliori broker Forex in Italia.

Prima di tutto, occorre fare un passo indietro e specificare cosa s’intende per spread. Lo spread è la differenza fra i prezzi “Acquista” e “Vendi” dei contratti.

ActivTrades non applica alcuna commissione sui contratti Forex e questi sono completamente automatizzati. Questo perché non vi è alcun dealing desk e di conseguenza nessun intervento umano nell’esecuzione delle attività contrattazione.

Per quanto riguarda gli spread del Forex applicati da ActivTrades, si può affermare che sono mediamente convenienti, poiché ad esempio presentano 0,8 pips nello stesso periodo in cui su altri broker importanti lo spread è pari a 1 pip.

In questa tabella troviamo lo spread medio e lo spread obiettivo per le maggiori coppie Forex applicato da ActivTrades. Ricordiamo che lo spread è dinamico e varia in base alle condizioni del mercato (più è volatile, più lo spread aumenta).

Gli spread applicati da ActivTrades
Gli spread del Forex applicati da ActivTrades

Analisi tecnica e fondamentale con ActivTrades

La recensione di ActivTrades non può prescindere dall’offerta riguardante l’analisi tecnica e fondamentale.

Per ciò che riguarda l’analisi tecnica, vi sono delle video analisi settimanali a cura di Saverio Berlinzani, che vengono pubblicate sul sito e sono visualizzabili gratuitamente.

Per l’analisi tecnica personale, si può procedere con gli svariati strumenti disponibili su tutte le piattaforme. MetaTrader 4 e 5 sono all’avanguardia e consentono di accedere anche a expert advisor oltre che a indicatori tecnici di tutte le tipologie.

Stessa cosa, anche se senza la libreria che caratterizza MetaTrader, si può dire di ActivTrader, la piattaforma base di ActivTrades, che presenta numerosi indicatori applicabili facilmente al grafico in tempo reale.

Per ciò che concerne l’analisi tecnica, sul sito sono disponibili il calendario economico e molte news di mercato in lingua italiana.

Assistenza Clienti

Per contattare l’assistenza clienti di ActivTrades si può procedere con numerosi canali quali messaggio sul sito, whatsapp, telegram e messenger. È disponibile anche un numero italiano e l’opzione di richiamata gratuita (chiedendo di essere richiamato).

Abbiamo testato il servizio di assistenza tramite live chat e si è rivelato di ottima qualità, con delle risposte veloci e precise sull’argomento trattato (conti UE e non, limiti leva per conti retail e professionale). L’attesa è stata minima (meno di un minuto). Un particolare non di poco conto da inserire in questa recensione di ActivTrades

Depositi e prelievi su ActivTrades

Depositi

Per effettuare depositi su ActivTrades si possono utilizzare:

  • Carte di credito: 0,5% di commissione
  • Carte di debito: 0,5% di commissione
  • Portafogli elettronici: Neteller, Skrill, Sofort, Paypal: zero commissioni
  • Trasferimento Bancario: zero commissioni

I tempi di elaborazione sono di 30 minuti per tutti i metodi tranne che per il trasferimento bancario, che viene comunque elaborato entro lo stesso giorno lavorativo.

Prelievi

Per effettuare prelievi su ActivTrades si possono utilizzare gli stessi metodi del deposito (trasferimento bancario, carta di credito, carta di debito, Neteller, Skrill e Paypal) senza costi di commissione. I tempi di elaborazione sono nello stesso giorno se richiesto entro le 12:30.

Non è previsto Sofort per il prelievo.

ActivTrades: opinioni sul web

Le recensioni di ActivTrades sul web si sono moltiplicate nel corso degli anni (ormai parecchi) di attività del broker. La concorrenza è stata sempre più numerosa, perciò sono stati sempre numerosi i confronti con altri broker. A tal proposito, non mancano ad esempio i confronti tra ActivTrades e eToro su Youtube. E proprio su youtube sono cresciute le opinioni su ActivTrades positive, per via di alcuni fattori legati alle commissioni, all’offerta di azioni ed ETF, e al Forex. Non di minor conto, per la possibilità di far agire ActivTrades come sostituto d’imposta.

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I canali che abbiamo preso in considerazione per analizzare le opinioni su ActivTrades in rete sono stati social, forum e siti specializzati. Difficilmente si trovano recensioni negative. Forse giusto qualcosa riguardo alla piattaforma ActivTrades e al fatto che non sia esteticamente piacevole. Tuttavia, nel trading l’estetica è davvero indifferente, poiché ciò che conta sono le condizioni di trading, gli strumenti negoziabili, la velocità di esecuzione ecc.

Valutazione complessiva

Concludiamo questa recensione di ActivTrades con una valutazione complessiva a cura della nostra redazione.

La nostra valutazione di ActivTrades è sicuramente positiva, poiché offre ai clienti una grande libertà di scelta, a partire dal trading per finire al regime fiscale. Non è semplice trovare broker che operino come sostituto d’imposta e perciò abbiamo valutato positivamente il fatto che ActivTrades offra tale opzione. Non solo, offre anche un’opzione “ibrida”, con il Dichiarativo Agevolato, con l’aiuto del partner Tasse Trading.

Non male affatto l’offerta di asset negoziabili, con l’unica pecca delle criptovalute, disponibili solo per il conto non UE (che tuttavia non consigliamo, soprattutto a chi parte da zero). Un fattore di poco conto? Non proprio, perché il trading su criptovalute risulta sempre più una pratica quotidiana per i trader di tutto il mondo.

Nel voto positivo calcoliamo anche il servizio clienti, che si è mostrato pronto, preparato e rapido, anche per un argomento ostico. Non hanno richiesto il nome del conto ma semplicemente risposto alla domanda. Evidentemente c’è la voglia di “accogliere” e rispondere ad eventuali dubbi o curiosità, piuttosto che spingere forzatamente all’apertura di un conto per ricevere assistenza.

Le condizioni di trading sono molto chiare sul sito web e questo gioca a favore della trasparenza.

Le piattaforme di trading sono inappuntabili. MetaTrader 4 e 5 sono una certezza, ma a dire il vero non ci è dispiaciuta neanche ActivTrader, sebbene venga indicata da qualcuno come “bruttina”. Certo, si può migliorare esteticamente, ma funziona benissimo, con fluidità e praticità. Perciò, in questa recensione di ActivTrades vogliamo inserire la ActivTrader tra gli elementi positivi.

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