Recensione DEGIRO: Piattaforma, Commissioni, Mercati e Conti Trading

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In questa recensione su DEGIRO puoi consultare tutte le caratteristiche del broker e dei servizi che offre agli utenti iscritti: piattaforma di trading, commissioni sulle operazioni, mercati disponibili e tipologie di conto.

Nota: se stai iniziando da zero, sappi che questa piattaforma è piuttosto difficile e non offre un conto demo. Perciò, se hai poca esperienza, potresti valutare piattaforme più semplici da usare, come ad esempio eToro (accedi da qui con un conto demo gratuito). Su eToro puoi anche copiare in automatico i portafogli dei trader esperti.

Cos’è DEGIRO?

DEGIRO è un broker fondato nei Paesi Bassi che offre diversi prodotti finanziari per la negoziazione online e che si è specializzato nelle basse commissioni. Nato nel 2013, ha iniziato ad operare in Olanda per poi allargarsi in 18 paesi europei tra cui l’Italia. Proprio l’offerta di commissioni estremamente basse ha fatto crescere in fretta la sua popolarità.

Il suo obiettivo è quello di creare servizi finanziari all’avanguardia, con un mix di tecnologia e know-how. I quattro pilastri su cui si fonda sono l’accesso ai mercati globali, lo sviluppo in-house (piattaforme di produzione propria), commissioni molto basse, regolamentazione.

Prodotti finanziari negoziabili

Su Degiro vi sono diversi prodotti finanziari sui quali è possibile investire online: azioni, fondi d’investimento, ETF, Futures, Prodotti a Leva (CFD), obbligazioni, opzioni e warrants.

Piattaforma di trading DEGIRO

Come precedentemente evidenziato, DEGIRO offre una piattaforma di trading di produzione propria, che quindi si presenta in modo diverso rispetto alla tipica web-platform.

Con la piattaforma DEGIRO si ha accesso al portafoglio, alle quotazioni in tempo reale, alle news e alla finestra dell’ordine che può essere di varie tipologie. La piattaforma è disponibile sia tramite web, sia tramite mobile (app). La piattaforma si presenta abbastanza facile da usare e anche piuttosto completa.

Le piattaforme di trading Degiro

La piattaforma DEGIRO offre un’esecuzione istantanea e la possibilità di effettuare un Ordine Rapido saltando alcuni passaggi.

Un dettaglio tecnico interessante è che con DEGIRO si può vedere la profondità dell’order book su Euronext fino a 5 livelli. Inoltre, gli ordini vengono inseriti in base all’importo. Con DEGIRO, in pratica, si possono inviare ordini a seconda del numero di azioni o a seconda del prezzo. Ciò consente di scrivere subito l’importo totale che si desidera acquistare o vendere senza convertire separatamente la valuta. Il sistema di DEGIRO infatti consente di convertire l’importo in modo esatto e al momento.

App di trading Degiro

App Degiro di trading

La piattaforma di trading Degiro è disponibile anche tramite app sia per iOS che per Android. Per ottenerla basta cercarla nel proprio store preferito e quindi cliccare su “installa”.

La praticità d’uso resta intatta, anche quando ci si muove col touch su uno schermo più piccolo. Sull’app Degiro sono disponibili tutte le funzioni presenti nella versione desktop.

Tipologie di conto

DEGIRO offre quattro tipologie di conto: Basic, Custody, Active e Trader. Qui di seguito andiamo a presentarne le caratteristiche e le varie differenze.

Conto Profilo Basic

Si tratta del profilo base e presenta basse commissioni, la possibilità di investire su azioni, ETF, fondi d’investimento e obbligazioni e gli altri strumenti di cui abbiamo già parlato in precedenza.

Con il conto Profilo Basic sono disponibili prodotti a leva tra cui i turbos. Non vi è alcun addebito per l’elaborazione di cedole e/o dividendi e vi è l’accesso a tutti i servizi extra disponibili con i profili Active e Trader.

Conto Profilo Custody

A differenza del Basic, il profilo Custody non consente che i titoli del trader possano essere dati a prestito. Inoltre, non si può cambiare profilo (in Active e Trader) e accedere così a determinati strumenti finanziari.

Con il profilo Custody non sono disponibili i prodotti a leva o knoock out come i turbos. Inoltre, vi sono degli addebiti per l’elaborazione di dividendi e cedole.

Conto Profilo Active

Il profilo Active è adatto a chi cerca un equilibrio tra trading a margine e investimento tradizionale. Infatti, questa tipologia di conto consente di fare trading con un capitale pari fino al 50% del margine disponibile.

Per quanto riguarda i futures, con il profilo Active è richiesto un margine pari a 15% del valore del contratto.

Conto Profilo Trader

Con il profilo Trader, rivolto per l’appunto a trader avanzati, il margine per il trading arriva fino al 100% di quello disponibile.

Per quanto riguarda i futures, anche per il profilo Trader è richiesto un margine pari a 15% del valore del contratto.

Dal profilo Trader si può passare al profilo Day Trader, che presenta un margine richiesto del 5% per le operazioni intraday sui futures. Invece, per quanto riguarda le azioni, con il profilo Day Trader il margine supera di molto quello offerto col profilo Trader.

Conto demo DEGIRO

Al momento, DEGIRO non offre un conto demo. Ciò significa che per investire devi farlo con denaro reale. Tuttavia, va tenuto presente che si può partire con un deposito minimo a propria scelta e non è neanche necessario utilizzarlo per visionare la piattaforma e le sue funzionalità.

Commissioni DEGIRO

In questa tabella riportiamo le commissioni applicate da DEGIRO per i vari prodotti finanziari.

Per quanto riguarda le azioni, possiamo fare gli esempi di Telecom Italia (1€), Fiat FCA (1,50€), Generali (3€), Apple (0,56€), Amazon (0,52€).

Passando agli ETF, si possono tenere in considerazione gli ETF Amundi S&P 500 per 1.000€ che vedono una commissione da 2,30€.

Le opzioni Call FTSE MIB presentano una commissione di 1€ mentre le Call EuroStoxx di 0,75€.

1 Future FTSE MIB presenta una commissione pari a 1€. Ancora, 1 Future S&P 500 E-Mini presenta unua commissione di 0,46€ (ai quali si applicano i costi di borsa e di connessione).

Altri costi

Per quanto riguarda la valuta estera, c’è uno spread dello 0,10%. Invece, per quanto riguarda il tasso di finanziamento, vi è l’EONIA (min0%) + 1,25% se tramite allocazione, mentre c’è il 4% senza allocazione.

Complessivamente, rispetto alle altre banche d’investimento online, DEGIRO afferma di consentire un risparmio medio del 77% sulle azioni italiane, 62% sulle azioni europee, 94% sulle azioni americane, 80% sugli ETF, 79% sulle opzioni, 87% sui futures.

Costi di connessione

DEGIRO applica una commissione per la creazione di un sistema di negoziazione esterno a quello domestico, con l’obiettivo di fornire accesso ad un elevato numero di mercati e di borse, con un supporto tecnico in Europa, Asia e Nord America. Il costo di connessione, o commissione di connessione, viene addebitata agli utenti che negoziano su queste borse (Europa, Asia e Nord America), con una politica “pay-per-use”, quindi pagamento in base all’effettivo utilizzo.

Il costo di connessione si quantifica in 2,50€ per anno di calendario. Se viene quantificato un costo minore, il pagamento sarà comunque di 2,50€. Fa eccezione il mercato MTA di Borsa Italiana per il quale il costo è di 0,00€ (non c’è costo).

Per quanto riguarda le opzioni USA, invece, il costo di connessione è di 5€ al mese di calendario.

Fisco Degiro

Degiro non agisce come sostituto d’imposta tuttavia offre un sistema di gestione fiscale di prim’ordine, con regime dichiarativo. Infatti, esso offre un servizio di rendicontazione, proprio come quello che generalmente offrono i commercialisti per chi fa trading online.

Non solo viene effettuato il calcolo automatico dei redditi derivanti dall’attività d’investimento su DEGIRO, ma viene anche inviato un fac-simile della dichiarazione della modulistica necessaria per la dichiarazione dei redditi.

Ciò consente di avere una gestione del lato fiscale molto più semplice, ma anche più chiara e pratica, che consente di ottimizzare il tempo e ridurre drasticamente le spese per tale tipo di servizio, che generalmente viene richiesto a dei professionisti dietro compenso. Con DEGIRO è totalmente gratuito.

Formazione offerta da DEGIRO

I tutorial di Degiro

Per quanto riguarda la formazione utente, sul proprio sito web Degiro offre due tipologie di tutorial, entrambi molto basilari.

Il primo è “l’accademia degli investitori” con delle nozioni base e generali sull’investimento.

Il secondo è “Investire con DEGIRO”, che invece fornisce alcune indicazioni pratiche, ma pur sempre basilari, sull’utilizzo della piattaforma DEGIRO.

Opinioni su DEGIRO

DEGIRO è molto discusso sul web e soprattutto su Youtube dove si possono trovare numerosi video di utenti che l’hanno provata o che sono soliti investirci. Uno dei fattori che cattura maggiormente l’interesse è proprio quello delle commissioni.

Tra i fattori determinanti le opinioni su DEGIRO positive vi sono anche l’ampio ventaglio di prodotti finanziari e di borse disponibili per l’investimento.

Un fattore meno discusso ma comunque importante riguarda il sistema di gestione fiscale, per il quale DEGIRO offre delle soluzioni piuttosto pratiche.

Tra i fattori che invece hanno creato delle opinioni negative, vi è la piattaforma di contrattazione, che non presenta tutte le caratteristiche necessarie per l’analisi tecnica di tipo avanzato. A proposito di trading avanzato, alcuni utenti si lamentano del fatto che non vi si possano connettere software di trading esterni (es. ProRealTime o Multicharts).

Nel complesso, è importante evidenziare che DEGIRO è ritenuta una piattaforma sicura e quindi affidabile.

Valutazione complessiva

La nostra valutazione è senz’altro positiva, dato che si tratta di una piattaforma regolamentata, assolutamente seria ed affidabile. La sicurezza viene prima di tutto.

Alla valutazione positiva contribuiscono svariati elementi che abbiamo evidenziato nel corso di questa recensione di DEGIRO: le basse commissioni per l’investimento tradizionale rispetto alle banche online, oltre ad una serie di servizi importanti per fare degli investimenti di qualità (lo stesso sistema di connessione ai mercati, ad esempio).

L’ampia disponibilità di mercati (oltre 60) e di prodotti finanziari sono una componente essenziale di cui non si può tenere conto. A tutto ciò va ad aggiungersi anche la gestione fiscale con regime dichiarativo, con un servizio di rendicontazione con il calcolo di tutti i redditi derivanti dall’attività d’investimento su DEGIRO.

DEGIRO FAQ

Cosa è DEGIRO?

È un broker online fondato in Olanda che opera in 18 paesi europei tra cui l’Italia.

Quali prodotti finanziari offre DEGIRO?

Azioni, ETF, fondi d’investimento, opzioni, warrants, obbligazioni, futures e prodotti a leva.

DEGIRO è legale in Italia?

Sì. Si tratta di un broker regolamentato a livello europeo e autorizzato ad operare in Italia.

DEGIRO è affidabile?

Essendo regolamentato e autorizzato, DEGIRO offre le caratteristiche di trasparenza necessarie per un investimento e un trading sicuro ed affidabile.

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