Schema Ponzi: cosa è? Riguarda il Bitcoin?

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Cosa è lo schema Ponzi, come funziona e perché se ne parla

Ultimo aggiornamento

Nel mondo della finanza e del trading online spesso si cerca di ottenere grandi quantità di denaro nel minor tempo possibile. Obiettivo sicuramente non facile da raggiungere, che richiederebbe decenni di conoscenze approfondite del settore ed esperienze varie. Nel corso del tempo però, è successo che alcuni individui promettessero questi facili guadagni a vari utenti. In particolare è da prendere in considerazione il cosiddetto schema Ponzi.

In genere, un individuo propone un grande guadagno in un lasso di tempo molto breve. Questo profitto, sponsorizzato come sicuro al 100%, richiederà semplicemente una piccola somma di denaro iniziale da pagare. Quest’individuo tenderà a pagare regolarmente le prime “rate”, senza preoccuparsi particolarmente di andare momentaneamente in rosso, o grazie a piccoli guadagni fortuiti. Una volta iniziato il sistema, questo soggetto andrà a cercare altri investitori su cui appoggiarsi, ampliando così la propria cerchia di persone in grado di fornirgli denaro. Ovviamente, arrivato un determinato momento, l’ideatore di questo grande meccanismo tenderà a scomparire, facendo perdere il denaro dei partecipanti.

Le caratteristiche di uno schema Ponzi

Come anticipato, questo sistema piramidale tenderà sempre a crollare come un castello di sabbia. Infatti questo meccanismo non si basa sull’ottenere nuovo denaro tramite investimenti oculati, ma semplicemente spostando il denaro ottenuto dai nuovi utenti verso i primi partecipanti.

Questo sistema riesce così a mantenere i primi investitori agganciati alla promessa di guadagno, spargendo la voce e facendo entrare nel sistema più gente possibile. Il denaro investito da questi ultimi utenti verrà in parte consegnato ai precedenti, ingannandoli di essere riuscito ad ottenere profitti importanti.

Colui che mette in pratica uno schema Ponzi, promette grandi profitti in breve termine, illudendo i “clienti” di essere un grande esperto del settore, facendogli così credere di essere in buone mani. Questo metodo è efficace per molte ragioni, tra cui il fatto di proporre l’idea a persone estranee al mondo della finanza. Queste, alla vista del profitto immediato, tenderanno a cascare facilmente nella trappola.

In molti paesi lo schema Ponzi è ritenuto illegale, essendo considerato una vera e propria truffa.

L’origine del nome: schema Ponzi

Questo sistema di truffa, prende il nome da Charles Ponzi, italiano immigrato negli USA nei primi del ‘900. Non fu il primo ad utilizzare questo metodo, ma fece così scalpore da attribuirgliene il nome. Ponzi approdò a Boston, e viaggiò per la costa est degli Stati Uniti in cerca di fortuna. Dopo essere anche stato in carcere con l’accusa di truffa, decide di attuare un piano capace di coinvolgere numerose persone.

Con l’attuazione dello schema Ponzi riuscì a fregare ben 40.000 persone, grazie alle quali guadagnò una grande quantità di denaro, per poi però finire in prigione.

Come riconoscere uno schema Ponzi

Nel tempo, diverse persone hanno cercato di utilizzare questo meccanismo per ottenere denaro illegalmente. Così la SEC, ovvero l’ente federale statunitense preposto alla vigilanza della borsa valori (il corrispondente della nostra Consob), ha deciso di pubblicare una lista di punti ai quali fare attenzione per non cadere nella trappola di uno schema Ponzi.

  1. Questo sistema viene presentato come un investimento a basso rischio e con un alto rendimento. Nel mondo della finanza infatti, chiunque voglia ottenere alti profitti deve sempre preoccuparsi di alti livelli di rischio.
  2. I guadagni offerti non solo vengono dati come sicuri, ma anche come costanti nel tempo. Ottenere un investimento certo e costante è molto difficile, a meno che che si tratti di acquistare titoli di stato o alri investimenti a reddito fisso. Nessun mercato o broker finanziario potrà assicurare un guadagno costante nel tempo, specialmente nel momento in cui si tratta di mercati azionari, le loro tendenze e i loro andamenti altalenanti rendono improbabile un guadagno fisso.
  3. Chi si basa su uno schema ponzi, generalmente tende a non registrare i propri investimenti verso le autorità. E’ sempre consigliato effettuare investimenti solo su società registrate, per essere in grado di poter ottenere informazioni sul management e sulle condizioni economiche e finanziarie dell’azienda o di colui che vi ha consigliato un certo investimento.
  4. Similmente al punto precedente, è necessario verificare che l’operatore finanziario a cui ci si affida abbia una licenza, ovvero che sia a norma di legge.
  5. Spesso molti investimenti truffa non spiegano il proprio piano d’azione, ma vendono il proprio successo grazie a strategie segrete o comunque poco chiare. In questo caso è assolutamente probabile che si tratti di una frode, e si consiglia di stare sempre alla larga.
  6. Aziende e società che agiscono nei mercati finanziari, emettono regolarmente le varie documentazioni necessarie per far comprendere agli azionisti l’andamento della società. Questi report sono spesso chiari, comprensibili e senza incongruenze, in caso non fossero regolari o mancassero del tutto, esiste una possibilità che siate caduti nella trappola di qualcuno.
  7. E’ importante essere sicuri di ricevere i propri pagamenti come stabilito in precedenza. Chi mette in piedi uno schema Ponzi non è capace di restituire i soldi a tutti gli investitori, e tenderà ad inventare scuse per ritardare tali pagamenti, promettendo anche ulteriori interessi.

Bitcoin e schema Ponzi

Ultimamente, lo “schema Ponzi” è tornato all’attenzione dell’opinione pubblica a proposito del Bitcoin. Infatti, molta gente si è chiesta se il BTC non fosse uno schema Ponzi e proprio il sito ufficiale della criptovaluta ha voluto rispondere a questa domanda, in questa pagina ufficiale.

Ecco un estratto:

[bctt tweet=”Bitcoin è un progetto software gratuito senza alcuna autorità centrale. Di conseguenza, nessuno è in grado di frodare in merito a restituzioni di investimento. ” username=”giocareinborsa_”]

In conclusione

Nel mondo della finanza è necessario fare sempre attenzione, analizzando tutti i possibili investimenti. Un’offerta troppo allettante potrebbe nascondere una truffa, mettendo a rischio i soldi degli investitori. E’ sempre necessario cercare una via di mezzo tra guadagno e rischio, grandi guadagni porteranno sempre a forti rischi.

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