Come investire in Borsa: Guida per Iniziare

Per investire in borsa occorrono una buona guida e un conto demo per praticare. In questa stessa pagina trovi un video tutorial e tutte le istruzioni che ti servono per iniziare. In più, avrai accesso a tutte le nostre guide sul trading online e le migliori piattaforme con cui esercitarti. Quanto costano tutte queste guide? Zero!

Per iniziare, ti occorre una piattaforma di trading affidabile, legale e autorizzata in Italia. Una piattaforma molto famosa e utilizzata è quella di eToro (registrati qui anche senza depositare), che ti consente di investire in borsa comprando azioni senza commissioni, oppure facendo trading su azioni con i CFD. Inoltre, se lo desideri, su eToro hai la possibilità di copiare in automatico le operazioni degli investitori esperti.

Video tutorial: tutto ciò che devi sapere per iniziare

Partiamo subito col video tutorial, in cui ti spieghiamo come investire in borsa partendo da zero.

Investire in borsa, significato

Investire in borsa significa investire sui mercati azionari, oppure in generale sui mercati finanziari che comprendono anche altre tipologie di asset. 

Qui di seguito, le principali 3 modalità per investire in borsa:

  • Broker online, solitamente caratterizzati dalla maggiore autonomia per il cliente e per i costi generalmente più bassi rispetto alle modalità tradizionali;
  • Banche e società di intermediazione mobiliare (SIM) che solitamente fanno capo a gruppi bancari;
  • Specialisti che operano per conto di broker professionali di tipo tradizionale direttamente sul mercato.

La grande differenza tra queste tre soluzioni sta nei costi e nell’autonomia operativa. Quando ci si rivolge ad una banca, infatti, vengono subito poste delle clausole come ad esempio il mantenimento in portafoglio per un determinato periodo di tempo minimo, così come una quota minima da investire.

Con i broker online, invece, si ha totale autonomia operativa e perciò si può decidere sempre autonomamente su cosa e quanto investire, scegliendo i titoli da un’ampia gamma disponibile e in modo molto semplice.

Broker e piattaforme per investire in borsa

Per investire in borsa online occorre aprire un conto con un broker o una banca e attivare il servizio di trading online. I broker sono delle società d’intermediazione che forniscono gli strumenti necessari per operare: azioni e/o CFD, piattaforme, strumenti di analisi, eventuali strumenti extra (calendario economico, analisi tecniche, piattaforme avanzate con expert advisor ecc.).

Le migliori piattaforme di trading offrono un conto demo con cui valutare personalmente il prodotto e prendere confidenza con il prodotto prima di operare con vero denaro. Il conto reale è facoltativo, perciò si può continuare a provare la demo per tutto il tempo che si desidera, senza obbligo di passaggio al conto reale.

Qui di seguito, forniamo una tabella con dei broker sicuri, regolamentati in Europa e autorizzati in Italia, che consentono di negoziare su azioni e CFD, di cui parliamo tra poco. Alcuni di essi sono molto utilizzati e probabilmente ne avrai già sentito parlare.

  • Broker: eToro
    Deposito Minimo: 200 €
    Licenza: Cysec 109/10
    • Copia i migliori Trader
    • Scelta TOP criptovalute
    *Terms and Conditions apply **Il 75% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
  • Broker: plus500
    Deposito Minimo: 100 €
    Licenza: Cysec 250/14
    • Tra I migliori broker CFD
    • Ampia scelta Criptovalute
    *76.4% dei conti al dettaglio di CFD perdono denaro **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Capital.com
    Deposito Minimo: 20 €
    Licenza: Cysec 319/17
    • Proposte con 0% spread
    • Formazione Gratuita
    *Terms and Conditions apply **Il 71,2% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore
  • Broker: forextb
    Deposito Minimo: 250 €
    Licenza: 272/15
    • Corso di Trading Gratis
    • Segnali SMS
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: Iq Option
    Deposito Minimo: 10 €
    Licenza: Cysec 247/14
    • Chat utenti in italiano
    • Deposito Minimo Basso
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)

Azioni o CFD: cosa è meglio per investire in borsa online

Per investire in azioni online i broker possono fornire vari strumenti finanziari tra cui azioni e CFD. Qui di seguito, vediamo quali sono le più importanti differenze tra queste due tipologie di asset.

Le azioni consentono di acquistare quote della società e pagare una commissione al momento dell’acquisto. Queste sono considerate ottimali per chi desidera mantenere un investimento per il medio e lungo periodo. In pratica, con le azioni generalmente si ha l’obiettivo che queste aumentino di valore nei mesi o anni successivi. Più raramente, le azioni sono rivendute nel breve periodo per prendere profitto o per ripensamenti.

Il trading online di CFD, invece, è rivolto a coloro che desiderano ottenere dei risultati economici in tempi brevi. Infatti, essi sono principalmente rivolti a coloro che desiderano aprire posizioni per chiuderle in giornata o al massimo qualche settimana dopo.

Vediamo ora quali sono le differenze per ciò che riguarda l’operatività.

  • Con i CFD azionari negoziare al rialzo o al ribasso;
  • I CFD sono strumenti con leva finanziaria. La leva consente di negoziare su determinati valori (capitale nominale) investendo solo una frazione di essi (margine). Ne abbiamo parlato nella lezione del corso CFD a proposito della leva finanziaria dei CFD;
  • Costi e commissioni: i broker CFD applicano due tipi di costo: spread (all’apertura della posizione) e commissione di overnight (una piccola quota ma quotidiana).

A proposito dei costi occorre fare due considerazioni importanti. La prima riguarda lo spread, che viene applicato all’apertura della posizione del CFD. Esso è meno conveniente rispetto alla commissione dei broker azionari online (es. eToro*, che offre sia CFD che azioni) ma comunque si deve tener conto della possibilità di poter negoziare anche al ribasso e del poter utilizzare la leva finanziaria;

Per ciò che concerne le commissioni overnight, invece, va sottolineato che queste sono tipiche dei CFD e rappresentano il costo che il broker CFD applica alla posizione per il passaggio al giorno di contrattazione successivo. Proprio per le commissioni di overnight, il trading con CFD è più adatto per il breve termine, al fine di non far pesare le commissioni di overnight sul bilancio complessivo dell’operazione.

Oggi si può operare su desktop e mobile

Oggi tutti i broker di livello consentono di investire in borsa da casa o ovunque ci si trovi, sia tramite desktop che dal proprio smartphone. La differenza principale sta nella comodità d’uso, perché ovviamente su un computer tutto appare più grande e le varie sezioni della piattaforma possono essere visualizzate in un’unica schermata.

Ad ogni modo, sulla versione mobile sono generalmente presenti tutte le funzionalità presenti nella versione desktop. A proposito del trading col telefono, va evidenziato che questo può essere offerto dai broker in due modalità: app o versione mobile. Quando viene fornita l’app, si può installare l’app di trading specifica e quindi accedervi cliccando sul logo della app. Quando al contrario non viene fornita l’app, si può accedere alla piattaforma tramite il browser così come sul computer.

Generalmente, per quanto riguarda l’investire in borsa con lo smartphone, l’app è sempre meglio della versione mobile su browser.

Come investire in borsa per guadagni a breve termine

Nel trading online l’operatività ottimale è nel breve termine, da poche ore a un mese. Nessuno ti vieta di tenere aperte le posizioni per più tempo, tuttavia occorre considerare le commissioni di overnight.

Queste maturano alla fine della giornata di contrattazione, e sono applicate dal broker per mantenere la posizione fino alla giornata di contrattazione successiva. Nel weekend, si contano perciò 3 overnight (passaggio al sabato, passaggio alla domenica, passaggio al lunedì quando riapre il mercato).

Sebbene siano costi piuttosto bassi, a lungo andare possono pesare sul capitale disponibile, soprattutto quando si tengono aperte numerose posizioni.

Investire in borsa online conviene?

Investire in borsa è un'attività che presenta vantaggi ma anche rischi

Sebbene dal punto di vista dei costi è sicuramente conveniente operare sulla borsa online, occorre sempre tenere conto dei propri obbiettivi, delle proprie esigenze e soprattutto del proprio tempo e del proprio capitale.

Infatti, se i servizi tradizionali offerti da banche e società d’intermediazione mobiliare (le cosiddette SIM) hanno costi ben più elevati, dall’altro lato consentono di effettuare un investimento semplicemente mettendo qualche firma e basta.

Invece, nel trading l’operatività è autonoma e totale, perciò il trader (l’utente) dovrà aprire e chiudere posizioni prendendo tutte le decisioni in modo autonomo.

Selezione degli strumenti, quantità, tempi: nel trading in borsa online è l’utente a decidere.

Vantaggi dell’autonomia operativa

Ovviamente, operare in autonomia comprende anche dei vantaggi.

Un vantaggio è sicuramente quello di poter decidere il momento esatto di quando aprire una posizione, oppure di quando chiuderla. Fermo restando, s’intende, che il mercato sia aperto.

Si può chiudere una posizione con un clic, istantaneamente, un fattore che quando un titolo inizia a perdere terreno in modo deciso, può salvare da perdite o cali dei profitti.

Un altro vantaggio è la possibilità di creare portafogli molto vari. L’offerta di strumenti negoziabili con i broker online è molto ampia, soprattutto nel caso dei broker più famosi, quelli più grandi.

L’offerta di titoli spazia comprendendo centinaia di titoli di tutti i mercati del mondo, come ad esempio nel caso di Plus500, l’esempio più lampante ma che tuttavia non è l’unico.

Simulazione dell’investimento in borsa

Tenendo presente che per demo si intende la versione di prova di una piattaforma di trading e che consente di praticare con fondi virtuali, potrebbe interessarti la possibilità, offerta dai broker menzionati precedentemente, di poter praticare gratuitamente, senza deposito.

Con una demo si può:

  • Testare personalmente una piattaforma
  • Praticare per imparare prima di operare con fondi reali

Il fatto che i migliori broker online offrano una demo di trading, è sicuramente un ulteriore vantaggio da aggiungere a quelli sottolineati nel paragrafo precedente.

Per accedere ad una demo senza depositare occorre semplicemente iscriversi, fornendo la propria email e impostando una password.

Cosa è un conto demo per investire in borsa con una simulazione

Le generalità solitamente vengono richieste soltanto nel caso in cui si desideri passare ad un conto reale (scelta facoltativa).

Con una demo di trading si può negoziare in borsa alle stesse condizioni di un conto con denaro reale, con l’unica differenza che le proprie operazioni non vanno a modificare il mercato azionario derivato.

Tutto il resto dei dati, dalle quotazioni in tempo reale ai costi, funziona così come nel conto reale. In tal modo, si può maturare piena coscienza del proprio grado di preparazione e di esperienza. Fondamentale per chi desidera iniziare, importante per chi desidera migliorare, utile per chi desidera perfezionarsi.

Ricordati che oltre che sulle azioni, si può fare trading sugli indici.

Leggi anche: guida completa al trading su indici

I costi dell’investimento in Borsa online

Abbiamo già presentato uno dei costi del trading online: l’overnight.

Tra le cose che occorre sapere quando si desidera imparare come investire in borsa online, vi sono sicuramente i concetti di commissione sulle azioni, commissione overnight e spread dei CFD (di cui abbiamo parlato in precedenza) e di Tobin Tax.

Ebbene, noi abbiamo affrontato largamente l’argomento, sia riguardo allo spread nel corso sui CFD aggiornato, sia riguardo alla Tobin Tax in un articolo specifico.

Come abbiamo visto, lo spread rappresenta una piccola percentuale che viene trattenuta dal broker in apertura della posizione (e a volte anche in chiusura), come compenso per i suoi servizi. Non si tratta di una commissione, ma ci somiglia.  L’importo dello spread, in termini percentuali, si può consultare tra i dettagli del CFD, o sulla piattaforma, o sul sito del broker in relazione ad uno strumento specifico.

L’entità dello spread è il principale fattore che produce la differenza tra la quotazione di un titolo sul mercato e il CFD fornito dal broker.

La Tobin Tax invece è un’imposta applicata sulle operazioni di trading e in generale d’investimento, sulle società italiane quotate in borsa con capitalizzazione superiore ai 500 milioni di euro. Quindi, non vale ad esempio per il Forex o per le società estere, così come per le società con una capitalizzazione inferiore a tale cifra.

Come investire in borsa: PDF, libri e guide online

Se sei alla ricerca di istruzioni su come investire in borsa, ti basterà fare un giro sul web o in libreria per trovare numerosi titoli da acquistare o semplicemente sfogliare per valutare con calma.

Se cerchi una guida su come investire in Borsa in PDF, noi offriamo una versione consultabile online, con tante illustrazioni e spiegazioni dettagliate.

La nostra guida completa al trading online potrai salvarla tra i preferiti e persino condividerla con i tuoi amici. L’abbiamo pensata in un formato graficamente apprezzabile, chiara e completa, come le migliori guide PDF. L’unica differenza è che essendo online potrai consultarla tutte le volte che vuoi da qualsiasi dispositivo oppure, se preferisci, salvarla sul tuo computer.

A questa puoi aggiungere il corso di trading gratuito, per avere un’infarinatura anche su analisi tecnica e fondamentale, di cui comunque abbiamo parlato anche nel corso CFD e nel corso Forex.

Se desideri consultare guide più specifiche su altri argomenti, visita la nostra pagina relativa ai corsi di trading. Qui troverai dei corsi gratuiti e completi sulle varie modalità di negoziazione e persino sulle piattaforme di trading più famose.

Investire in Borsa FAQ

Cosa significa investire in borsa online?

Significa investire sui mercati finanziari tramite internet, con piattaforme specifiche per questa funzione, oppure tramite app.

Come si fa ad investire in borsa online?

Si piazzano ordini di acquisto o vendita e di altro tipo tramite le piattaforme fornite dai broker.

Qual è la differenza tra investire e fare trading online?

Per investimento generalmente si intende un’operazione sul medio o lungo periodo. Per trading online invece si intendono le operazioni nel breve e brevissimo termine (anche intraday).

Quali sono i migliori siti per investire in borsa online?

In questo articolo trovi alcune delle migliori piattaforme di trading regolamentate in Europa e iscritte al registro Consob, perciò assolutamente legali, sicure e affidabili.