Come investire in Borsa: Guida per Iniziare

Per investire in borsa occorrono una buona guida e un conto demo per praticare. In questa pagina, trovi il nostro video tutorial, tutte le istruzioni per iniziare, l’accesso a tutte le nostre guide sul trading online e le migliori piattaforme con cui esercitarti.

Per iniziare, ti occorre innanzitutto una piattaforma di trading affidabile, fornita da un broker regolamentato, come ad esempio eToro (registrati qui anche senza depositare). Su questa piattaforma si può investire in borsa comprando azioni senza commissioni, oppure facendo trading con i CFD. Una cosa importante: su eToro si possono anche copiare in automatico i portafogli degli investitori esperti.

Bando alle presentazioni e partiamo. Ecco un video tutorial che spiega come investire in borsa partendo da zero.

Investire in borsa, significato

Investire in borsa significa investire sui mercati azionari, oppure in generale sui mercati finanziari che comprendono anche altre tipologie di asset. 

Per accedere al mercato azionario si può procedere in più modi:

  • Broker online, solitamente caratterizzati dalla maggiore autonomia per il cliente e per i costi generalmente più bassi rispetto alle modalità tradizionali;
  • Banche e società di intermediazione mobiliare (SIM) che solitamente fanno capo a gruppi bancari;
  • Specialisti che operano per conto di broker professionali di tipo tradizionale direttamente sul mercato.

La grande differenza tra queste tre soluzioni sta nei costi e nell’autonomia operativa. Quando ci si rivolge ad una banca, infatti, vengono subito poste delle clausole come ad esempio il mantenimento in portafoglio per un determinato periodo di tempo minimo, così come una quota minima da investire.

Con il trading online di CFD, invece, si può investire partendo da piccole somme e non si è costretti ad aspettare settimane o mesi (o un anno intero) prima di poter chiudere una posizione. In questo modo, se ci dovesse essere un buon risultato, lo si potrebbe “portare a casa”.

Un’altra differenza è data dai costi di commissione, che per i broker online sono nettamente più bassi. I costi per i propri servizi, per quanto riguarda i broker CFD, fanno riferimento allo spread.

È importante comunque scegliere un broker affidabile. In questo video, ti spiego come riconoscere le piattaforme di trading sicure e verificare la loro affidabilità.

Per ulteriori informazioni continua a leggere oppure scopri come comprare azioni con banche e broker online.

Breve guida per investire in borsa

Qui di seguito, ripassiamo i più importanti concetti che riguardano la borsa: cosa è, come funziona, gli indici, le quotazioni ecc. Se ti interessa la parte pratica, puoi consultare la nostra pagina su come giocare in borsa online.

Cosa è la Borsa?

Cosa è la borsa intesa per investire in borsa

Partiamo dalle basi, ovvero dalla definizione di Borsa:

La borsa o borsa valori è un mercato organizzato e regolamentato in cui avviene la compravendita di vari strumenti finanziari  e valute.

Tra gli strumenti finanziari che si negoziano in borsa vi sono:

  • Azioni (quote di capitale delle imprese che le emettono), le obbligazioni (debiti di imprese e di istituzioni);
  • ETF (particolari fondi le cui quote sono scambiate come le azioni);
  • Titoli derivati tra cui i futures, i covered warrant e le opzioni.

Sebbene la Borsa abbia come riferimento una città, essa funziona tramite un sistema elettronico, completamente telematico, fatto di terminali ai quali accedono gli intermediari finanziari.

Proprio gli intermediari finanziari sono gli operatori a cui occorre rivolgersi per investire in borsa. Essi sono infatti gli unici a poter accedere al mercato azionario di una borsa regolamentata.

Se desideri approfondire, leggi anche: come funziona la borsa

Le funzioni della borsa

A che serve la borsa valori? A far incontrare gli attori del mercato, ovvero la domanda e l’offerta, innanzitutto. Un’altra importante funzione è quello di garantire che le operazioni vengano effettuate con trasparenza, correttezza e sicurezza.

Si tratta di funzioni fondamentali, senza le quali il mercato non avrebbe la stessa credibilità e importanza che ha raggiunto passo dopo passo nella sua storia secolare.

Tramite la borsa gli investitori raggiungono titoli che potrebbero offrire benefici al loro capitale, con la possibilità di farlo fruttare con dei tassi superiori alle forme di risparmio.

Dall’altra parte, le aziende raccolgono dei fondi (in cambio di quote azionarie) che utilizzano per le attività produttive, le stesse che poi dovrebbero fruttare risultati economici. Queste dovrebbero contribuire nuovamente a offrire rialzi favorevoli ai possessori di azioni, i quali possono contare anche sui dividendi, laddove staccati.

Gli indici di borsa

Un altro concetto fondamentale da conoscere per investire in borsa è quello di indice. Gli indici di borsa sono dei panieri di titoli che presentano una o più caratteristiche in comune e la cui media va a creare un valore che poi diventa la quotazione dell’indice.

Ad esempio, per quanto riguarda il FTSE MIB, le caratteristiche in comune sono:

  • Azioni/Società Italiane
  • Società a più alta capitalizzazione
Cosa sono gli indici di borsa e come si investe

Quando si parla dell’indice della Borsa di Milano, si intende solitamente il FTSE MIB, ovvero l’indice più importante poiché rappresenta una grande fetta del mercato azionario italiano e della sua economia finanziaria. Questo comprende le 40 società italiane a maggiore capitalizzazione quotate sul MTA (Mercato Telematico Azionario).

Allo stesso modo, anche quando si parla di altri listini azionari, come ad esempio Londra, Francoforte, Tokyo, New York, Parigi e così via, si intendono allo stesso modo i titoli delle società a più alta capitalizzazione di quel particolare mercato azionario, caratterizzato anche da un fattore geografico.

Gli indici tuttavia possono essere di vario tipo e racchiudere titoli accomunati da altre caratteristiche. Ad esempio, il settore di produzione.

Tra gli indici azionari o indici di borsa più importanti al mondo vi sono quelli americani, per la precisione statunitensi. Tali indici sono lo Standard & Poor’s 500 chiamato anche S&P500, che comprende 500 aziende Statunitensi a maggiore capitalizzazione quotate sul NYSE (New York Stock Exchange) e il NASDAQ, l’indice tecnologico per eccellenza, che comprende tra gli altri anche i titoli dei colossi informatici.

Gli indici possono raggruppare le azioni secondo diverse modalità di calcolo, che abbiamo evidenziato in un articolo dedicato agli indici di borsa.

Cosa è la quotazione in borsa?

Cosa significa quotazione di borsa e la quotazione in borsa

Facciamo prima una breve distinzione terminologica tra quotazione di borsa e quotazione in borsa.

Per quotazione di borsa si intende il valore corrente ovvero il prezzo corrente di un titolo azionario (es. la quotazione di borsa è arrivata a 4,5€). Per quanto riguarda la seconda, sviluppiamo l’argomento qui di seguito.

La quotazione in borsa, invece, è l’offerta al pubblico (ovvero gli investitori) dei titoli di una società che desidera quotarsi in borsa, ovvero una società che intende porre i propri titoli sul mercato, a disposizione delle contrattazioni.

La quotazione in borsa è un’operazione piuttosto complessa, per la quale le imprese si rivolgono a degli intermediari finanziari decisamente accreditati.

L’operazione di quotazione in borsa di un’azienda può avvenire secondo diverse tipologie di processo tra cui:

  • OPS: Offerta Pubblica di Sottoscrizione
  • OPV: Offerta Pubblica di Vendita
  • OPVS: Offerta Pubblica di Vendita e Sottoscrizione

La quotazione in borsa può avvenire per azioni di nuova emissione, che comportano una raccolta di capitale positiva per la società emittente.

Oppure, la collocazione può interessare azioni già esistenti e in tal caso i soci ottengono dei profitti ma perdono i loro diritti sull’azienda che si quota in borsa (azienda che in tal caso non raccoglie capitali).

In che modo si può guadagnare con le azioni

Le modalità di profitto con le azioni sono principalmente due: rialzo del valore del titolo e pagamento del dividendo.

Entrambe le modalità di guadagno sono molto semplici da comprendere, anche se presentano delle sfaccettature a seconda dei casi.

Il guadagno dal rialzo del titolo consente a chi ha acquistato azioni ad un determinato prezzo, di rivenderle al prezzo corrente, più alto. Nel caso in cui le azioni dovessero subire dei ribassi, l’azionista potrà aspettare tempi migliori oppure rivendere con una minusvalenza.

Il guadagno dal dividendo avviene ogni qualvolta la società decida di staccare e quindi pagare il dividendo, cosa che avviene periodicamente, ma che al tempo stesso può anche non avvenire.

Infatti, a seconda dei casi, si può avere una società la cui assemblea degli azionisti decida di pagare il dividendo, così come avere una società in cui si decida per il reinvestimento.

Inoltre, va considerata anche l’ipotesi in cui la società non navighi in acque abbastanza buone da permettersi lo stacco e il pagamento del dividendo.

Oggi si può investire in borsa da casa con desktop e mobile

Oggi tutti i broker di livello consentono di investire in borsa da casa o ovunque ci si trovi, sia tramite desktop che dal proprio smartphone. La differenza principale sta nella comodità d’uso, perché ovviamente su un computer tutto appare più grande e le varie sezioni della piattaforma possono essere visualizzate in un’unica schermata.

Ad ogni modo, sulla versione mobile sono generalmente presenti tutte le funzionalità presenti nella versione desktop. A proposito del trading col telefono, va evidenziato che questo può essere offerto dai broker in due modalità: app o versione mobile. Quando viene fornita l’app, si può installare l’app di trading specifica e quindi accedervi cliccando sul logo della app. Quando al contrario non viene fornita l’app, si può accedere alla piattaforma tramite il browser così come sul computer.

Generalmente, per quanto riguarda l’investire in borsa con lo smartphone, l’app è sempre meglio della versione mobile su browser.

Come investire in borsa per guadagni a breve termine

Nel trading online l’operatività ottimale è nel breve termine, da poche ore a un mese. Nessuno ti vieta di tenere aperte le posizioni per più tempo, tuttavia occorre considerare le commissioni di overnight.

Queste maturano alla fine della giornata di contrattazione, e sono applicate dal broker per mantenere la posizione fino alla giornata di contrattazione successiva. Nel weekend, si contano perciò 3 overnight (passaggio al sabato, passaggio alla domenica, passaggio al lunedì quando riapre il mercato).

Sebbene siano costi piuttosto bassi, a lungo andare possono pesare sul capitale disponibile, soprattutto quando si tengono aperte numerose posizioni.

Investire in borsa online conviene?

Investire in borsa è un'attività che presenta vantaggi ma anche rischi

Sebbene dal punto di vista dei costi è sicuramente conveniente operare sulla borsa online, occorre sempre tenere conto dei propri obbiettivi, delle proprie esigenze e soprattutto del proprio tempo e del proprio capitale.

Infatti, se i servizi tradizionali offerti da banche e società d’intermediazione mobiliare (le cosiddette SIM) hanno costi ben più elevati, dall’altro lato consentono di effettuare un investimento semplicemente mettendo qualche firma e basta.

Invece, nel trading l’operatività è autonoma e totale, perciò il trader (l’utente) dovrà aprire e chiudere posizioni prendendo tutte le decisioni in modo autonomo.

Selezione degli strumenti, quantità, tempi: nel trading in borsa online è l’utente a decidere.

Vantaggi dell’autonomia operativa

Ovviamente, operare in autonomia comprende anche dei vantaggi.

Un vantaggio è sicuramente quello di poter decidere il momento esatto di quando aprire una posizione, oppure di quando chiuderla. Fermo restando, s’intende, che il mercato sia aperto.

Si può chiudere una posizione con un clic, istantaneamente, un fattore che quando un titolo inizia a perdere terreno in modo deciso, può salvare da perdite o cali dei profitti.

Un altro vantaggio è la possibilità di creare portafogli molto vari. L’offerta di strumenti negoziabili con i broker online è molto ampia, soprattutto nel caso dei broker più famosi, quelli più grandi.

L’offerta di titoli spazia comprendendo centinaia di titoli di tutti i mercati del mondo, come ad esempio nel caso di Plus500, l’esempio più lampante ma che tuttavia non è l’unico.

Dove investire in borsa online

Qui sotto trovi altri broker online con cui investire in borsa da casa.

  • Broker: eToro
    Deposito Minimo: 200 €
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    • Copia i migliori Trader
    • Scelta TOP criptovalute
    *Terms and Conditions apply **Il 75% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando si scambiano CFD con questo fornitore. Dovreste considerare se capite come funzionano i CFD e se potete permettervi di correre l'alto rischio di perdere il vostro denaro.
  • Broker: plus500
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Simulazione dell’investimento in borsa

Tenendo presente che per demo si intende la versione di prova di una piattaforma di trading e che consente di praticare con fondi virtuali, potrebbe interessarti la possibilità, offerta dai broker menzionati precedentemente, di poter praticare gratuitamente, senza deposito.

Con una demo si può:

  • Testare personalmente una piattaforma
  • Praticare per imparare prima di operare con fondi reali

Il fatto che i migliori broker online offrano una demo di trading, è sicuramente un ulteriore vantaggio da aggiungere a quelli sottolineati nel paragrafo precedente.

Per accedere ad una demo senza depositare occorre semplicemente iscriversi, fornendo la propria email e impostando una password.

Cosa è un conto demo per investire in borsa con una simulazione

Le generalità solitamente vengono richieste soltanto nel caso in cui si desideri passare ad un conto reale (scelta facoltativa).

Con una demo di trading si può negoziare in borsa alle stesse condizioni di un conto con denaro reale, con l’unica differenza che le proprie operazioni non vanno a modificare il mercato azionario derivato.

Tutto il resto dei dati, dalle quotazioni in tempo reale ai costi, funziona così come nel conto reale. In tal modo, si può maturare piena coscienza del proprio grado di preparazione e di esperienza. Fondamentale per chi desidera iniziare, importante per chi desidera migliorare, utile per chi desidera perfezionarsi.

Ricordati che oltre che sulle azioni, si può fare trading sugli indici.

Leggi anche: guida completa al trading su indici

I costi del trading online in Borsa

Abbiamo già presentato uno dei costi del trading online: l’overnight.

Tra le cose che occorre sapere quando si desidera imparare come investire in borsa online, vi sono sicuramente i concetti di spread e di Tobin Tax. Di questi due aspetti, molti siti di trading non parlano molto, poiché è molto più facile parlare dei vantaggi, rispetto ai costi.

Ebbene, noi abbiamo affrontato largamente l’argomento, sia riguardo allo spread nel corso sui CFD aggiornato, sia riguardo alla Tobin Tax in un articolo specifico.

Lo spread rappresenta una piccola percentuale che viene trattenuta dal broker in apertura della posizione (e a volte anche in chiusura), come compenso per i suoi servizi.

Non si tratta di una commissione, ma ci somiglia.  L’importo dello spread, in termini percentuali, si può consultare tra i dettagli del CFD, o sulla piattaforma, o sul sito del broker in relazione ad uno strumento specifico.

L’entità dello spread è il principale fattore che produce la differenza tra la quotazione di un titolo sul mercato e il CFD fornito dal broker.

La Tobin Tax invece è un’imposta applicata sulle operazioni di trading e in generale d’investimento, sulle società italiane quotate in borsa con capitalizzazione superiore ai 500 milioni di euro. Quindi, non vale ad esempio per il Forex o per le società estere, così come per le società con una capitalizzazione inferiore a tale cifra.

Come investire in borsa: PDF, libri e guide online

Se sei alla ricerca di istruzioni su come investire in borsa, ti basterà fare un giro sul web o in libreria per trovare numerosi titoli da acquistare o semplicemente sfogliare per valutare con calma.

Se cerchi una guida su come investire in Borsa in PDF, noi offriamo una versione consultabile online, con tante illustrazioni e spiegazioni dettagliate.

La nostra guida completa al trading online potrai salvarla tra i preferiti e persino condividerla con i tuoi amici. L’abbiamo pensata in un formato graficamente apprezzabile, chiara e completa, come le migliori guide PDF. L’unica differenza è che essendo online potrai consultarla tutte le volte che vuoi da qualsiasi dispositivo oppure, se preferisci, salvarla sul tuo computer.

A questa puoi aggiungere il corso di trading gratuito, per avere un’infarinatura anche su analisi tecnica e fondamentale, di cui comunque abbiamo parlato anche nel corso CFD e nel corso Forex.

Se desideri consultare guide più specifiche su altri argomenti, visita la nostra pagina relativa ai corsi di trading. Qui troverai dei corsi gratuiti e completi sulle varie modalità di negoziazione e persino sulle piattaforme di trading più famose.

Investire in Borsa FAQ

Cosa significa investire in borsa online?

Significa investire sui mercati finanziari tramite internet, con piattaforme specifiche per questa funzione, oppure tramite app.

Come si fa ad investire in borsa online?

Si piazzano ordini di acquisto o vendita e di altro tipo tramite le piattaforme fornite dai broker.

Qual è la differenza tra investire e fare trading online?

Per investimento generalmente si intende un’operazione sul medio o lungo periodo. Per trading online invece si intendono le operazioni nel breve e brevissimo termine (anche intraday).

Quali sono i migliori siti per investire in borsa online?

In questo articolo trovi alcune delle migliori piattaforme di trading regolamentate in Europa e iscritte al registro Consob, perciò assolutamente legali, sicure e affidabili.