Come investire al ribasso con i CFD quando i mercati crollano

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Come investire sui ribassi con il trading CFD

Uno dei principali vantaggi del trading online con CFD è quello di poter investire al ribasso. Quando i mercati crollano, questa rappresenta un’opportunità del tutto lecita offerta dai broker CFD e di derivati in generale. I CFD sono ormai utilizzati e regolamentati da una ventina d’anni anche in Italia, perciò sono perfettamente legali. Ricordatevi però di scegliere di operare solo con broker regolamentati e autorizzati, poiché altrimenti non sarete tutelati.

In questo articolo vedremo come è possibile investire sui ribassi del mercato e ottenere risultati economici anche quando i prezzi delle azioni, criptovalute e indici scendono. Se state cercando una piattaforma con cui fare trading per investire al ribasso, potete utilizzare eToro (accedendo da qui) che si presenta semplice da usare anche per chi non l’ha mai provata. Ad ogni modo, è possibile consultare la nostra guida a eToro per le istruzioni complete e il video tutorial.

Come investire al ribasso con i CFD

I CFD sono degli strumenti finanziari con cui si può speculare sul valore di un asset, senza acquistarlo. Questi replicano il prezzo dell’asset e consentono di negoziare al rialzo e al ribasso.

Come funzionano i CFD

Ciò vuol dire che si possono aprire due tipi di posizione:

  • Acquisto: per aprire una posizione rialzista, ottenendo così profitti dalle variazioni di prezzo al rialzo
  • Vendita: per aprire una posizione ribassista, ottenendo profitti dalle variazioni di prezzo al ribasso

Dal momento che si apre una posizione, si ottengono risultati in base alla differenza tra il valore corrente e il valore di apertura della posizione. Lo vediamo meglio in questo grafico.

Nota bene: se il prezzo si muove in senso contrario alla propria previsione, il risultato sarà diametralmente opposto.

Ad esempio, se il prezzo corrente è 85 e si apre una posizione ribassista, se il prezzo scendesse fino a 83 si otterrebbe un profitto proporzionale a quella variazione di prezzo. Tale profitto sarà proporzionato anche alla leva utilizzata, che andiamo a spiegare qui di seguito.

CFD, strumenti a leva per risultati più rapidi

I CFD sono definiti strumenti a leva, che in inglese viene tradotto “leveraged”. Ma cosa significa? Significa che ogni singola variazione di prezzo produce effetti più forti, la cui forza è misurata da moltiplicatori. Ad esempio, una leva 20x aumenta il peso di ogni singola variazione per 20 volte.

Effetto della leva CFD

La leva varia in base alla tipologia dell’asset sottostante. In questo momento, in base alla normativa vigente, per i conti base vi sono dei limiti ben precisi:

  • Forex: leva massima 30x
  • Azioni: 10x
  • Materie prime: 20x
  • Indici: 20x
  • ETF: 5x
  • Criptovalute: 2x
  • Opzioni: 30x

Il Forex, ad esempio, consente di investire su un valore di 1.000€ con soli 33,33€ (pari a 1/30). Quindi, di fatto, quei 33 euro investiti valgono come 1000 euro e producono lo stesso tipo di risultato economico.

I costi dei CFD: spread e commissioni di overnight

I CFD quindi offrono l’opportunità di investire sui mercati al ribasso e di dare più potenza al proprio capitale. Ma a quale costo? I costi dei CFD sono principalmente due: lo spread e le commissioni di overnight.

Lo spread rappresenta il compenso vero e proprio del broker e viene applicato al momento dell’apertura della posizione. Ciò vuol dire che quando si apre una posizione, questa apparirà subito in leggera perdita, poiché il broker detrae il costo dello spread dal conto netto dell’operazione. Quindi, se l’operazione parte subito in perdita non stupitevi: è lo spread. Ne abbiamo parlato anche nell’articolo specifico sullo spread dei CFD.

La commissione di overnight invece è un costo di minore entità che viene applicato per il passaggio al giorno di contrattazione successivo. In pratica, se ad esempio è martedì e si desidera portare la posizione anche a mercoledì, si lascia aperta. Durante il passaggio al giorno successivo, viene conteggiata la commissione. Occhio, perché nel weekend ne vengono conteggiate tre. Ad ogni modo, essendo di entità molto minore rispetto allo spread, non conviene chiudere la posizione per riaprirla il giorno successivo.

Mentre lo spread si applica solo una volta, la commissione di overnight si applica ogni giorno e perciò mantenere una posizione aperta per molto tempo potrebbe produrre un costo non proprio insignificante nel lungo termine. Occorre valutare sempre in base al rendimento del proprio investimento. Se il profitto compensa ampiamente le perdite, le commissioni di overnight rappresentano un costo assolutamente accettabile.

Ma non è tutto: vi sono alcuni broker, come Plus500 (provala qui senza deposito richiesto), che per le posizioni ribassiste su alcuni asset prevedono addirittura un premio in positivo. Ciò vuol dire che anziché pagare delle commissioni di overnight, se ne riceve l’importo che viene accreditato nel conto netto dell’operazione.

Di tutto questo abbiamo parlato anche nella lezione sulle commissioni di overnight all’interno del corso sui CFD.

Approfittare del logorio dei mercati

L’investimento finanziario è alla base del capitalismo moderno e il trading fa parte di esso. Quindi, non ci si deve stupire se in milioni di investitori in tutto il mondo decidono di investire al ribasso, quando tutti gli indicatori puntano in quella direzione.

Certo, dipende dal mercato sul quale si investe. Una coppia valutaria potrebbe salire, così come una materia prima (es. petrolio o oro). Al contrario, un titolo azionario potrebbe scendere (es. Amazon) così come un indice di borsa (es. Nasdaq).

Quindi, per prima cosa occorre evitare di generalizzare. Detto ciò, se un indice o un titolo presenta un trend ribassista, sarà opportuno valutare la possibilità di investire al ribasso, aprendo una posizione di “Vendita” (che nel trading con CFD rappresenta una posizione ribassista).

Ad esempio, si consideri il ribasso registrato dal titolo Amazon dall’inizio di aprile 2022 sino a giugno.

Crollo di amazon 2022

Come si può vedere, è passato da un valore di circa 170 dollari a 111 dollari nell’arco di 2 mesi e mezzo (ma il livello più basso è stato toccato dopo circa 1 mese e mezzo, se si considera il prezzo toccato al 24 maggio).

E quindi, immaginate chi ha aperto una posizione ribassista su Amazon ed ha approfittato del suo ribasso di circa 1/3 del valore. Questo, in termini di trading online e nello specifico di trading con Contracts for Difference (CFD), significa altissimo profitto.

Aprire una posizione è semplice: la parte difficile sta nel capire quale sia il momento giusto. Il trend, tuttavia, può risultare tanto marcato da essere identificato agevolmente, anche da chi non ha molte nozioni di analisi tecnica.

Tra scelta etica e sopravvivenza

Siamo schietti: un trader non deve guardare in faccia a niente e nessuno. Se opera con correttezza, nel pieno della legalità, l’etica può essere messa da parte quando si tratta della propria sopravvivenza economica.

Prendiamo come esempio le azioni Amazon di cui abbiamo parlato poco fa. Lo stesso si potrebbe fare anche con altre azioni. Il punto è: dovrei mantenere delle azioni (vere azioni) per tutto il tempo senza sapere fin quando il ribasso durerà? Dovrei fare “hold” delle vere azioni per non far crollare il valore dell’azienda? Questa è una scelta che spetta al singolo.

Ora, però, torniamo ai CFD. Con i CFD non si negoziano vere azioni, perciò Amazon o un’altra azienda non avrebbe ripercussioni su tale scelta. Se apro una posizione al ribasso su azioni Amazon non ci sarà alcuna ripercussione su Amazon. Il rapporto, con i CFD, è solo tra l’utente e il broker. Quindi, se io guadagno, a perderci sarà esclusivamente il broker.

Questo vale quando si parla di CFD. Quando invece si parla di azioni vere è tutta un’altra faccenda.

Quindi, i CFD sono strumenti finanziari di pura speculazione, in cui l’obiettivo del trader è quello di ottenere profitti in base alle proprie previsioni, operando contro il broker.

In definitiva: se guadagnate con i ribassi dei CFD, a perderci sarà soltanto il broker (non l’azienda).

Azioni o CFD? Facciamo chiarezza

La maggior parte dei broker online offre CFD. Ve ne sono alcuni, invece, che oltre ai CFD offrono asset reali (VERE azioni, cripto, futures ecc.). Questa distinzione è chiarita sempre piuttosto bene.

Nel caso di eToro, ad esempio, per acquistare azioni reali occorre aprire una posizione di acquisto con leva X1. Per verificare che si tratti realmente di azioni vere, basta controllare nella parte bassa della finestra dell’ordine.

azioni vere o cfd

Come si può vedere, viene specificato “stai acquistando l’asset sottostante” (senza commissioni perché su eToro non si pagano le commissioni di acquisto delle azioni). Ciò vuol dire che in questo caso si stanno acquistando vere azioni Apple.

Se si usa eToro, si può passare facilmente ai CFD in due modi:

  • Alzando la leva (es. 2x, 5x)
  • Aprendo una posizione al ribasso, scegliendo “Vendi” (sono sempre CFD!)

Infatti, se clicchiamo su “Vendi” in alto, ecco come cambia la dicitura.

Posizione ribassista CFD etoro

Come si può vedere, in questo caso compare la scritta “Trading di CFD”. Ciò significa che non stiamo negoziando azioni Apple bensì CFD su azioni Apple.

Per aprire una posizione ribassista, a questo punto, basterà impostare i parametri desiderati e quindi aprire la posizione cliccando sul pulsante apposito.

Nello specifico, in questa finestra si possono impostare l’importo, lo stop loss, il take profit, il trailing stop (dopo aver cliccato su stop loss).

Inoltre, si può aprire un ordine limite, ovvero un ordine in cui si decide il prezzo in cui entrare sul mercato. Per farlo, basta selezionare “Ordine” nel piccolo menu in alto a destra.

Su altre piattaforme la procedura è molto simile. Su Plus500 (accedi da qui) ad esempio, ora si può passare dalla modalità CFD a quella dei titoli, usando la stessa piattaforma.

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